Cartera de Inversiones

2026-07-13 10:12 • Estructural: BAJISTA (15d) • Táctico hoy: BAJISTA • 15 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
109.762.741 €
Δ vs ayer
▲ +108.432 €
+0.10%
2026-06-02 30 sesiones 2026-07-13
Valor Total Cartera
109,877,950 €
+6,730,292 € +6.52%
Acciones
16,340,516 €
+1,633,813 € +11.11%
Bonos
32,682,510 €
+1,106,637 € +3.50%
Fondos
51,385,743 €
+2,820,660 € +5.81%
Global Excellence
9,469,182 €
+1,169,182 € +14.09%
YTD Total
+5,555,848 €
+5.71%
YTD Acciones
+1,487,384 €
+16.37%
YTD Bonos
+1,137,845 €
+3.65%
YTD Fondos
+1,706,577 €
+3.44%
YTD GE
+1,224,042 €
+14.85%
La cartera acumula un P&L total de +13,14M EUR (+12,1%) y genera 3,87M EUR anuales en rentas, lo que en términos absolutos es una posición sólida — pero el contexto macro de hoy obliga a leer ese rendimiento con cautela quirúrgica: el sesgo estructural es bajista (14 sesiones), los spreads de crédito europeos cotizan en el percentil 0,6% de su rango quinquenal (Euro HY OAS en 2,56 bps) y se detecta distribución institucional activa con salidas en HY a ritmo 20x superior al normal. Con un 32,1% en banca y un 45,76% en fondos de inversión, la cartera está estructuralmente larga en los activos que más sufrirían un re-pricing de spreads: AT1/CoCo en 2,61% y Tier2 bancario en 143,5 bps están en la zona inferior del rango 5Y, lo que implica convexidad negativa — el upside es casi nulo y el downside, ante cualquier shock exógeno, puede ser de 50-100 bps de ampliación con impacto directo en valoración de bonos bancarios subordinados. Las tres cuestiones críticas de hoy son: primero, el bono USP7807HAR68 de Petróleos de Venezuela con un P&L de +1.012,54% y vencimiento en 124 días — una posición que ha multiplicado por diez y que debe ser objeto de decisión de realización inmediata antes de que la volatilidad política venezolana destruya la plusvalía; segundo, la acumulación de alertas en ACS (+33,91%) y OHL (+27,42%) con sentimiento fundamental negativo en OHL — ambas posiciones han agotado su recorrido alcista sin soporte en generación de caja, y mantenerlas en entorno bajista es apostar contra la tendencia sin catalizador; tercero, el bono de La Banque Postale FR0013461795 figura con vencimiento en -454 días, lo que indica que ya venció en abril de 2025 y debe confirmarse si el nominal fue cobrado y la posición está correctamente liquidada en sistema. La recomendación para el comité es concreta: ejecutar toma de beneficios en Venezuela (USP7807HAR68), iniciar reducción táctica en ACS y OHL aprovechando los niveles actuales, y solicitar confirmación operativa sobre La Banque Postale antes del cierre de hoy.
Acciones 15% (16,340,516 €)Bonos 30% (32,682,510 €)Fondos 47% (51,385,743 €)Global Exc. 9% (9,469,182 €)
49.5
Fear & Greed: neutral
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 33.91%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 5.69%)
ACCIÓN EZE: ALERTA (P&L: -16.93%)
ACCIÓN OHL: ALERTA (P&L: 27.42%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 12.09%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 6.08%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 11.93%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 5.73%)
BONO XS2893176862 (ABN AMRO Bank NV): ALERTA (P&L: 5.3%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.99%)
BONO USF1067PAE63 (BNP Paribas S.A.): ALERTA (P&L: -0.15%)
BONO PTEDPXOM0021 (EDP - Energias de Portugal, S.A.): ALERTA (P&L: -1.56%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.04%)
BONO USP7807HAR68 (Petroleos de Venezuela SA): ALERTA (P&L: 1012.54%)
BONO ABENGOA_CONV (Abengoa S.A.): ALERTA (P&L: 0%)
BIFURCACIÓN CCC vs HY BROAD: El CCC & Lower US HY cotiza en percentil 90% (9.74 bps) mientras el HY agregado está en percentil 8% (2.70 bps). Esta divergencia de 82 percentiles es señal de deterioro interno del ciclo de crédito. Acción: reducir exposición a fondos HY con sesgo hacia CCC/B- y rotar hacia BB o IG corto plazo antes de que la bifurcación se traslade al índice agregado.
SALIDAS INSTITUCIONALES EN HY CONTRADICEN SPREADS EN MÍNIMOS: El fragmento 'Un 7% en dólares' documenta salidas institucionales a ritmo 20x superior al normal con cancelación de emisiones, mientras los spreads Bloomberg US HY marcan 3.05 bps (mínimos). Esta divergencia precio/flujo es señal de distribución. Acción: no añadir riesgo en HY; si hay posiciones existentes, implementar coberturas mediante CDS o reducción gradual de duración.
AT1/CoCo EN MÍNIMOS DE 5 AÑOS — ASIMETRÍA NEGATIVA EXTREMA: Con el AT1 global en 2.61% OAS y el Tier2 en 143.5 bps (zona inferior del rango 5Y), el carry no compensa el riesgo de extensión/conversión. En escenario de estrés bancario moderado, el AT1 puede ampliar 150-200 bps desde niveles actuales. Acción: para family offices con exposición a AT1 de bancos periféricos europeos, reducir a ponderación mínima estratégica y no reinvertir vencimientos en el tramo subordinado.
EURO HY EN MÍNIMO ABSOLUTO DE 5 AÑOS — RIESGO DE RE-PRICING ASIMÉTRICO: ICE BofA Euro HY OAS en 2.56 bps (percentil 0.6%, mínimo absoluto del rango 2.56-4.93). Retorno a media histórica (3.34 bps) implica ampliación de 78 bps y pérdida de precio de ~4% en carteras con duración 5 años. Acción: no iniciar posiciones nuevas en Euro HY; para posiciones existentes, acortar duración y elevar calidad media hacia BB.
Movimientos del día
ACS · Shulaya-1.33% · -22,598 €
SANTANDER · Sues-0.44% · -11,502 €
BBVA · Sues-0.40% · -1,683 €
BBVA · Shulaya-0.40% · -8,145 €
BNP PARIBAS · Sues-0.36% · -1,191 €
BNP PARIBAS · Shulaya-0.36% · -6,917 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.33% · -6,966 €
BANK OF IRELAND · Sues-0.28% · -917 €
BANK OF IRELAND · Shulaya-0.28% · -5,333 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.19% · -6,000 €
IBERDROLA · Shulaya-0.14% · -2,023 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.14% · -9,000 €
ABN AMRO · Sues-0.13% · -472 €
ABN AMRO · Shulaya-0.13% · -2,740 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)-0.05% · -1,150 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.05% · -1,500 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.03% · -434 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -750 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -250 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.02% · -177 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.06% · +256 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.09% · +2,914 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.14% · +864 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.14% · +3,168 €
MAPFRE · Shulaya+0.18% · +2,413 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)+0.38% · +1,527 €
Total mov. de precio-78,605 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
16,340,516 €
P&L
+1,633,813 €
+11.11%
SAN Sues
+291,916 €
Valor2,573,892 €
P. Coste / Actual10.71 / 12.08
P&L+12.79%
MANTENER
Resultados récord con BPA ordinario +17%, ingresos +4% y costes -3% muestran apalancamiento operativo positivo. La recompra de 5.000M€ (>59% ejecutada) es un catalizador técnico relevante. La pausa temporal por Webster Bank es anecdótica si la adquisición añade valor estratégico en EE.UU. Dividendo predecible sin sorpresas. Tesis intacta.
BBVA Sues
+17,832 €
Valor418,693 €
P. Coste / Actual21.44 / 22.39
P&L+4.45%
MANTENER
Beneficio Q1 ~3.000M€ (+11%) y nuevo tramo de recompra de 1.460M€ (>50% ejecutado) refuerzan la narrativa de retorno al accionista. Dividendo récord de 0,60€/acción abonado. La posible reapertura de negociaciones con Sabadell añade optionalidad estratégica aunque introduce incertidumbre de ejecución. Bankinter mantiene BBVA entre favoritas. Riesgo: exposición a México y Turquía en entorno macro volátil, pero no hay señal de deterioro en los datos disponibles.
BBVA Shulaya
+225,788 €
Valor2,026,295 €
P. Coste / Actual19.90 / 22.39
P&L+12.54%
MANTENER
Beneficio Q1 ~3.000M€ (+11%) y nuevo tramo de recompra de 1.460M€ (>50% ejecutado) refuerzan la narrativa de retorno al accionista. Dividendo récord de 0,60€/acción abonado. La posible reapertura de negociaciones con Sabadell añade optionalidad estratégica aunque introduce incertidumbre de ejecución. Bankinter mantiene BBVA entre favoritas. Riesgo: exposición a México y Turquía en entorno macro volátil, pero no hay señal de deterioro en los datos disponibles.
ACS Shulaya
+423,500 €
Valor1,672,282 €
P. Coste / Actual88.42 / 118.40
P&L+33.91%
ALERTA
Señales mixtas: las acciones cayeron con fuerza tras resultados (XTB reporta hundimiento post-earnings) y la ampliación de capital de 1.800M€ generó presión vendedora inmediata, aunque el rebote posterior del +10% sugiere que el mercado absorbió la dilución. La adquisición del líder español de chips con apoyo de Moncloa introduce riesgo de asignación de capital en sector no core. El dividendo flexible (scrip) implica dilución potencial. Riesgo material: si los resultados muestran deterioro en márgenes de construcción o el flujo de caja libre no cubre la ampliación, el impacto puede superar el 5% adicional.. P&L de +33,91% con sentimiento fundamental neutral y alerta activa. La ampliación de capital de 1.800M€ ya generó presión vendedora y el rebote del +10% posterior puede estar agotado. En entorno macro bajista con spreads de crédito en mínimos históricos, las constructoras con apalancamiento son vulnerables a cualquier repunte del coste de financiación. Con una plusvalía del 34%, la posición ha cumplido su objetivo. Recomendación: reducir entre un 30-50% de la posición y cristalizar beneficios. El capital liberado puede redirigirse a liquidez o bonos soberanos de corta duración.
IBE Shulaya
+172,233 €
Valor1,406,993 €
P. Coste / Actual18.32 / 20.87
P&L+13.95%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% impulsado por redes en UK y EE.UU., alineado con el plan 2025-2028 respaldado por Renta 4. Recompra de 132M€ adicional. Dividendo flexible de 0,427€/acción en julio. La corrección tras el rally es técnica, no fundamental. El foco regulatorio en redes (activos regulados) ofrece visibilidad de flujos. Tesis de utilities de calidad intacta.
MAP Shulaya
+71,871 €
Valor1,334,278 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.42
P&L+5.69%
ALERTA
Beneficio neto +19,6% hasta 1.079M€ es sólido fundamentalmente, pero la caída bursátil tras el veredicto negativo de UBS y la pérdida de soporte técnico clave sugieren presión de venta institucional. El desplome post-dividendo (toma de beneficios) puede ser temporal, pero si UBS ha rebajado precio objetivo con argumentos fundamentales (exposición a catástrofes naturales, presión en combined ratio en Brasil o EE.UU.), el riesgo es real. Monitorizar: si el deterioro del combined ratio en mercados emergentes persiste, impacto estimado >5% en valoración.
BIRG.IR Sues
+7,104 €
Valor323,944 €
P. Coste / Actual17.28 / 17.67
P&L+2.24%
MANTENER
Sin noticias negativas específicas del emisor. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda y UK, con balance sólido según cuentas anuales 2025 del BCE. La alerta sobre banca regional de EE.UU. no es directamente aplicable. El pleito de financiación de autos en UK (mencionado en contexto de Santander) podría tener exposición marginal pero no hay evidencia de impacto material en BIRG. Tesis positiva por fundamentales de banca irlandesa en ciclo favorable.
ABN.AS Sues
+38,705 €
Valor358,759 €
P. Coste / Actual33.88 / 37.98
P&L+12.09%
ALERTA
Beneficio neto 2025 -6% es una señal de presión en márgenes o provisiones. La multa de 8,5-9M€ por deficiencias AML (doble noticia: DNB y posiblemente regulador europeo) es manejable en términos absolutos pero indica debilidad en controles de cumplimiento, lo que puede derivar en mayores costes de compliance o sanciones futuras más severas. Jefferies mantiene compra antes de resultados trimestrales. Riesgo AML: si el regulador escala la investigación, el impacto reputacional y en capital operativo puede ser material.
BNP.PA Sues
+19,016 €
Valor331,824 €
P. Coste / Actual94.59 / 100.34
P&L+6.08%
ALERTA
Q1 récord con beneficio de 3.217M€ (+9%) es muy sólido. Sin embargo, el fallo judicial por papel en Sudán ('BNP Paribas se hunde') introduce riesgo legal potencialmente significativo: los precedentes de multas por violaciones de sanciones en BNP son históricos (8.900M$ en 2014). Si el nuevo fallo implica compensaciones materiales, el impacto en capital puede ser relevante. Monitorizar magnitud de la sentencia. La fusión BNP AM + AXA IM refuerza el negocio de gestión de activos a largo plazo.
ABN.AS Shulaya
+221,861 €
Valor2,081,076 €
P. Coste / Actual33.93 / 37.98
P&L+11.93%
ALERTA
Beneficio neto 2025 -6% es una señal de presión en márgenes o provisiones. La multa de 8,5-9M€ por deficiencias AML (doble noticia: DNB y posiblemente regulador europeo) es manejable en términos absolutos pero indica debilidad en controles de cumplimiento, lo que puede derivar en mayores costes de compliance o sanciones futuras más severas. Jefferies mantiene compra antes de resultados trimestrales. Riesgo AML: si el regulador escala la investigación, el impacto reputacional y en capital operativo puede ser material.
BIRG.IR Shulaya
+39,592 €
Valor1,884,647 €
P. Coste / Actual17.30 / 17.67
P&L+2.15%
MANTENER
Sin noticias negativas específicas del emisor. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda y UK, con balance sólido según cuentas anuales 2025 del BCE. La alerta sobre banca regional de EE.UU. no es directamente aplicable. El pleito de financiación de autos en UK (mencionado en contexto de Santander) podría tener exposición marginal pero no hay evidencia de impacto material en BIRG. Tesis positiva por fundamentales de banca irlandesa en ciclo favorable.
BNP.PA Shulaya
+104,394 €
Valor1,927,832 €
P. Coste / Actual94.91 / 100.34
P&L+5.73%
ALERTA
Q1 récord con beneficio de 3.217M€ (+9%) es muy sólido. Sin embargo, el fallo judicial por papel en Sudán ('BNP Paribas se hunde') introduce riesgo legal potencialmente significativo: los precedentes de multas por violaciones de sanciones en BNP son históricos (8.900M$ en 2014). Si el nuevo fallo implica compensaciones materiales, el impacto en capital puede ser relevante. Monitorizar magnitud de la sentencia. La fusión BNP AM + AXA IM refuerza el negocio de gestión de activos a largo plazo.

Notas

Bonos

Valor
32,682,510 €
P&L
+1,106,637 €
+3.50%
CaixaBank, S.A.
+99,110 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.63
P&L+9.94%
Vencimiento2029-03-13
Dias973
CaixaBank reporta beneficio Q1 2026 de 1.572M€ y beneficio neto 2025 de 5.891M€ (+1,8%). Ratios de capital sólidos. El AT1 CABKSM 8.25% tiene cupón elevado: con un emisor de esta solvencia y en entorno de tipos a la baja, la probabilidad de call en la primera fecha de amortización es alta. Solvencia del emisor excelente, sin alertas crediticias.
Bankinter, SA
+128,100 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 104.90
P&L+4.24%
Vencimiento2028-08-15
Dias763
Bankinter con beneficio récord 2025 de 1.090M€ (+14,4%) y Q1 2026 de 291M€ (+8%), crecimiento en todos los márgenes. Balance sólido y capital holgado. El AT1 al 7.375% con un emisor de esta calidad y tendencia de resultados tiene alta probabilidad de call. Sin alertas crediticias. Emisor entre los más sólidos de la banca española mediana.
Julius Baer Gruppe A
+89,728 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 104.43
P&L+4.43%
Vencimiento2030-02-15
Dias1312
Julius Baer: noticias limitadas (cambio en Comité Ejecutivo). Sin datos de resultados recientes en el feed. Julius Baer tuvo episodios de provisiones elevadas en 2023-2024 (exposición Signa). Sin información actualizada de capital o resultados, se mantiene neutral por prudencia. El cambio de directivo en el Comité Ejecutivo puede ser señal de reorganización post-crisis pero no es alerta crediticia per se.
France Repulic 4.4 B
-17,135 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 96.25
P&L-4.11%
Vencimiento2057-05-25
Dias11273
Bono soberano Francia 4.4% 2057. Sin noticias específicas del emisor. Francia mantiene rating investment grade sólido (AA-/Aa2). La moción de confianza mencionada en otro bono francés (Crédit Agricole) introduce ruido político pero Francia como emisor soberano tiene capacidad de financiación intacta. Bono a largo plazo: sensible a tipos pero sin riesgo crediticio material. Duración elevada implica volatilidad de precio en entorno de tipos, no deterioro crediticio.
ABN AMRO Bank NV
+322,860 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.88
P&L+5.30%
Vencimiento2034-09-22
Dias2992
ABN AMRO AT1 6.375%: beneficio 2025 -6% y multas AML reiteradas (8,5-9M€) son señales de presión. El deterioro de beneficios reduce el colchón para absorber pérdidas, aunque los ratios de capital de ABN siguen por encima de mínimos regulatorios. El riesgo AML si escala podría afectar la percepción crediticia. Riesgo call medio: con beneficios a la baja, el banco puede preferir mantener el AT1 si el coste de refinanciación es superior. Monitorizar resultados trimestrales próximos.
Crédit Agricole S.A.
+162,719 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.74
P&L+5.38%
Vencimiento2035-03-23
Dias3174
Crédit Agricole AT1 5.875%: la entrada en Grupo Cajamar con un 9,9% y solvencia al 17,1% CET1 es señal de fortaleza de capital excepcional. Un CET1 del 17,1% es muy holgado y sugiere que el banco tiene capacidad y motivación para llamar AT1s con cupones elevados. La entrada en Cajamar es expansión estratégica, no consumo de capital preocupante. Cambio de rating marcado como upgrade por mejora implícita de métricas de capital. Riesgo call alto justificado por exceso de capital.
Unicaja Banco, S.A.
+13,720 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.20
P&L+0.99%
Vencimiento2026-11-18
Dias127
Unicaja AT1 4.875%: beneficio +10,3% hasta 632M€ y payout del 70% (+29% dividendo) son señales positivas. Moody's eleva rating a 14 entidades españolas incluyendo presumiblemente Unicaja. Sin embargo, la alerta sobre el giro hacia WiZink (negocio de alto riesgo/consumo) merece seguimiento: si Unicaja incrementa exposición a crédito revolving de alto riesgo, el perfil crediticio puede deteriorarse a medio plazo. Riesgo call medio: cupón del 4.875% es relativamente bajo para AT1, menor incentivo de call que emisores con cupones más altos.
CaixaBank, S.A.
+153,930 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.33
P&L+5.12%
Vencimiento2032-07-24
Dias2202
CaixaBank AT1 6.25%: mismo emisor que ES0840609046. Solvencia excelente con beneficio 2025 de 5.891M€. Cupón del 6.25% inferior al 8.25% del otro AT1 de CaixaBank, por lo que la probabilidad de call es algo menor aunque sigue siendo relevante dependiendo de la primera fecha de call y condiciones de refinanciación. Sin alertas crediticias.
Commerzbank AG
+196,680 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 107.26
P&L+6.51%
Vencimiento2032-10-09
Dias2279
Commerzbank AT1 6.625%: UniCredit controla casi el 47,6% del capital. Una potencial fusión/adquisición por UniCredit (rating más alto, A-) implicaría mejora del perfil crediticio de Commerzbank y muy alta probabilidad de call de instrumentos AT1 legacy en el proceso de integración. El cambio de rating se marca como upgrade por la influencia positiva del accionista mayoritario. Riesgo call alto: en escenario de OPA/fusión, los AT1 serían amortizados anticipadamente con alta probabilidad.
Deutsche Bank AG
+7,692 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.95
P&L+1.30%
Vencimiento2026-11-30
Dias139
Deutsche Bank AT1 4.5%: el banco aparece entre valores DAX destacados con momentum positivo. Sin noticias de deterioro crediticio. El cupón del 4.5% es bajo para AT1, lo que reduce el incentivo de call en entorno de tipos actuales. Deutsche Bank ha mejorado significativamente su perfil de riesgo desde 2019. Sin alertas. Riesgo call medio-bajo por cupón reducido.
BNP Paribas S.A.
-1,241 €
RangoAT1
Nominal881,000 €
P. Coste / Actual104.75 / 104.59
P&L-0.15%
Vencimiento2028-08-14
Dias762
BNP Paribas AT1 8.5%: Q1 récord (+9%, 3.217M€) refuerza la solvencia. Sin embargo, el fallo judicial por Sudán introduce riesgo legal que debe monitorizarse: si la multa es de magnitud comparable a precedentes históricos (miles de millones), podría impactar capital. El cupón del 8.5% es muy elevado, lo que hace casi segura la call en primera fecha si el banco mantiene su solidez actual. Alerta activada por riesgo legal del fallo Sudán, aunque la probabilidad de impacto en AT1 es baja dado el tamaño del balance de BNP.
Coöperatieve Raboban
-8,448 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.91
P&L-0.38%
Vencimiento2026-12-29
Dias168
Rabobank AT1 3.25%: sin noticias relevantes del emisor en el feed. Rabobank es una cooperativa holandesa con rating AA- (uno de los más altos en banca europea), estructura de capital muy sólida y modelo de negocio conservador. El cupón del 3.25% es muy bajo para AT1, lo que hace improbable la call en entorno actual de tipos (coste de refinanciación sería superior). Solvencia excelente, sin alertas. Riesgo call bajo precisamente por el cupón reducido.
Deutsche Bank AG
-6,600 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.95
P&L-0.30%
Vencimiento2026-11-30
Dias139
Deutsche Bank AT1 4.5%: el banco aparece entre valores DAX destacados con momentum positivo. Sin noticias de deterioro crediticio. El cupón del 4.5% es bajo para AT1, lo que reduce el incentivo de call en entorno de tipos actuales. Deutsche Bank ha mejorado significativamente su perfil de riesgo desde 2019. Sin alertas. Riesgo call medio-bajo por cupón reducido.
EDP - Energias de Po
-35,305 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 97.09
P&L-1.56%
Vencimiento2026-12-12
Dias151
EDP Hybrid 1.5% 2082: la suspensión de cotización de EDP por acusaciones de fraude al presidente Mexia es una alerta material. Aunque EDP es una utility regulada con activos sólidos, la acusación judicial al máximo ejecutivo introduce incertidumbre de gobernanza y posible impacto en rating. El bono híbrido con cupón del 1.5% tiene muy bajo incentivo de call. Riesgo: si el escándalo judicial escala y afecta la percepción crediticia, los híbridos (subordinados) son los primeros en sufrir ampliación de spread. Monitorizar evolución judicial urgentemente.
Telefónica Europe BV
+828 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.95
P&L+0.21%
Vencimiento2027-06-24
Dias345
Telefónica Europe BV Hybrid 2.875% PERP: Telefónica mantiene su perfil crediticio estable (BBB). La única noticia disponible es el detalle de evolución de deuda en la web corporativa, sin señales de deterioro. El cupón del 2.875% es bajo para un híbrido corporativo, lo que reduce el incentivo de call en entorno de tipos actuales. Telefónica ha demostrado disciplina financiera en los últimos años. Sin alertas crediticias. Riesgo call medio condicionado a la primera fecha de call y condiciones de refinanciación.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+14K
→ RAIFF BANK · rent. 3,5%→4,9% (+1,4 pp/a) · total +14K a 0.5a
TELEFÓNICA EUROPE Sues
+8K
→ EDP - ENERGIAS DE · rent. 3,7%→5,9% (+2,2 pp/a) · total +8K a 0.9a
UNICAJA BANCO Sues
+2K
→ RAIFF BANK · rent. 3,6%→4,5% (+0,9 pp/a) · total +5K a 0.4a
DEUTSCHE BANK Shulaya
+2K
→ RAIFF BANK · rent. 4,5%→5,0% (+0,5 pp/a) · total +5K a 0.4a
DEUTSCHE BANK Sues
+1K
→ RAIFF BANK · rent. 3,7%→4,3% (+0,6 pp/a) · total +2K a 0.4a

Fondos de Inversion

Valor
51,385,743 €
P&L
+2,820,660 €
+5.81%
Luminous SIF Shulaya
+2,007,540 €
NAV (9-Jul)105.808
Valor36,572,623 €
P&L+5.81%
Luminous SIF Shulaya
+813,120 €
NAV (9-Jul)105.808
Valor14,813,120 €
P&L+5.81%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
81,621 €
Acciones
9,387,561 €
Total
9,469,182 €
P&L
+1,169,182 €
Alphabet Inc Registe USD
+237,840 €
Valor EUR475,032 €
P. Compra / Actual178.35 / 357.18
P&L+100.27%
Applied Materials In USD
+199,876 €
Valor EUR276,763 €
P. Compra / Actual167.38 / 602.50
P&L+259.96%
Lam Research Corp Re USD
+181,256 €
Valor EUR239,091 €
P. Compra / Actual84.74 / 350.33
P&L+313.40%
NVIDIA Corp Register USD
+163,938 €
Valor EUR450,383 €
P. Compra / Actual134.17 / 210.96
P&L+57.23%
ASML Holding NV Bear EUR
+147,981 €
Valor EUR269,640 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,540.80
P&L+121.64%
BHP Group Ltd Regist GBP
+147,330 €
Valor EUR256,135 €
P. Compra / Actual24.78 / 58.34
P&L+135.41%
Apple Inc Registered USD
+108,424 €
Valor EUR473,159 €
P. Compra / Actual243.06 / 315.32
P&L+29.73%
Caterpillar Inc Regi USD
+100,903 €
Valor EUR158,332 €
P. Compra / Actual345.45 / 952.41
P&L+175.70%
Eli Lilly Co Registe USD
+84,774 €
Valor EUR343,190 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,188.58
P&L+32.81%
Cisco Systems Inc Re USD
+79,558 €
Valor EUR227,675 €
P. Compra / Actual78.92 / 121.31
P&L+53.71%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-61,017 €
Valor EUR62,329 €
P. Compra / Actual640.29 / 323.55
P&L-49.47%
KLA Corporation Regi USD
+56,697 €
Valor EUR172,187 €
P. Compra / Actual155.29 / 231.52
P&L+49.09%
Johnson Johnson Regi USD
+47,774 €
Valor EUR239,464 €
P. Compra / Actual205.71 / 256.98
P&L+24.92%
Palo Alto Networks I USD
+41,812 €
Valor EUR101,232 €
P. Compra / Actual191.30 / 325.91
P&L+70.37%
Netflix Inc Register USD
-37,554 €
Valor EUR106,566 €
P. Compra / Actual99.23 / 73.37
P&L-26.06%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos567,838 €
Cupones3,298,556 €
TOTAL3,866,394 €
Dividendos 15% Cupones 85%

Dividendos

SAN Yield 2.24% 51,120 €
BBVA Yield 4.29% 17,204 €
BBVA Yield 4.62% 83,260 €
ACS Yield 2.62% 32,768 €
IBE Yield 3.71% 45,844 €
MAP Yield 4.30% 54,288 €
EZE Yield 0.00% 0 €
OHL Yield 0.00% 0 €
BIRG.IR Yield 4.05% 12,833 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 5.46% 17,064 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.05% 74,661 €
BNP.PA Yield 5.44% 99,139 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
La Banque Postale 3.88% 7,750 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Petroleos de Venez 6.00% 1,345,380 €
Reino de España 0.00% 0 €
Abengoa S.A. 0.00% 0 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El cuadro de spreads de crédito presenta una señal de complacencia extrema y sistémica: el Euro HY OAS (ICE BofA) cotiza en el percentil 0.6% de su rango de 5 años (2.56 bps), el US HY en percentil 8% (2.70), el IG BBB en percentil 6.4% (0.94) y el EM HY en percentil 3.7% (3.08). Los gráficos Bloomberg confirman y amplían esta lectura: el AT1/CoCo global en 2.61% y el Tier2 bancario en 143.5 bps se encuentran visualmente en la zona inferior del rango 5Y, mientras los spreads EM (soberanos 1.93, corporativos 2.37) replican el mismo patrón. La única anomalía es el CCC & Lower US HY en percentil 90% (9.74 bps), señal de bifurcación interna en el crédito: el mercado premia a los emisores de calidad mientras penaliza con dureza al extremo especulativo. El sesgo estructural bajista de 14 sesiones acumula P&L negativo en los últimos 3 días (-0.50%, -0.66%, -0.43%), lo que sugiere que el mercado está absorbiendo el riesgo sin corrección visible, pero la arquitectura de spreads en mínimos históricos reduce el margen de error ante cualquier shock exógeno.
VIX 16.42 +9.25%
MOVE 69.55 +0.96%
SP500 7,575.39 +0.42%
IBEX35 19,307.40 -0.40%
EUROSTOXX50 6,252.84 -0.27%
TREASURY_10Y 4.57 +0.66%
EUR_USD 1.14 -0.04%
EUR_GBP 0.85 +0.08%
EUR_CHF 0.92 +0.17%
EUR_SEK 11.04 -0.03%
EUR_DKK 7.47 +0.00%
XLF 55.71 +0.31%
XLU 45.41 +0.62%
XLI 181.92 +0.45%
Liquidez — expansiva

Los fragmentos disponibles no aportan datos directos sobre repos inversos, TGA o balance Fed para la sesión de hoy. Sin embargo, la compresión generalizada de spreads a mínimos de 5 años en todas las categorías de crédito (IG, HY, EM, financieros subordinados) es consistente con un entorno de liquidez sistémica abundante: cuando el dinero profesional acepta 2.56 bps de spread en Euro HY (percentil 0.6%), la prima de riesgo implícita es casi nula, lo que solo ocurre en contextos de exceso de liquidez buscando rentabilidad. El fragmento de 'Un 7% en dólares (High Yield) tiene truco' advierte explícitamente que 'el dinero profesional está saliendo a un ritmo 20 veces superior al normal' y que 'empresas están cancelando emisiones porque ni los propios bonistas quieren entrar', lo que introduce una divergencia relevante: los spreads en mínimos pero con señales de salida institucional en el segmento HY. Esta divergencia eleva el nivel de alerta de liquidez.

Niveles Tecnicos — N/A
  • El fragmento de 'El jubilado de Getxo' señala que la inclusión de SpaceX en índices con valoración de 1.75 billones generará compras forzosas por parte de fondos indexados, creando un ciclo de retroalimentación alcista artificial en el corto plazo que no refleja fundamentales.
  • La bifurcación CCC (percentil 90%) vs IG/HY (percentiles 0-10%) indica que el posicionamiento institucional está concentrado en calidad: distribución silenciosa del riesgo especulativo mientras se mantiene exposición en grado de inversión.
  • El fragmento 'Y el mercado no cae...' describe exactamente el entorno actual: expectativa de corrección que no materializa, lo que genera complacencia adicional y retrasa la gestión del riesgo.
Manipulacion Institucional — True

La señal más relevante es la divergencia entre spreads HY en mínimos históricos (percentil 8% US, 0.6% EUR) y el dato del fragmento 'Un 7% en dólares': salidas institucionales a ritmo 20x superior al normal con cancelación de emisiones. Esto es distribución clásica: los precios en máximos (spreads mínimos) mientras el dinero profesional reduce exposición. El CCC & Lower en percentil 90% (9.74 bps) confirma que el mercado ya está penalizando el extremo de la curva de riesgo, señal que históricamente precede a la ampliación del HY en 3-6 meses. La narrativa de SpaceX y el efecto indexación actúan como distractor de flujos retail mientras el institucional reposiciona.

Sentimiento — codicia extrema

La convergencia de spreads en mínimos históricos en 6 de 7 categorías monitorizadas (única excepción: CCC) es la expresión cuantitativa de codicia extrema en crédito. El fragmento 'Y el mercado no cae...' describe el estado psicológico del mercado: expectativa de corrección que no llega, lo que refuerza la complacencia. No es señal contrarian de compra inmediata: en crédito, los mínimos de spread pueden mantenerse semanas o meses antes del re-pricing, pero el perfil asimétrico (upside ~0, downside 50-100 bps) hace que mantener posiciones largas en crédito sea una apuesta de convexidad negativa.

Volatilidad Bonos — bajo

Los spreads de crédito en mínimos históricos son consistentes con un MOVE index bajo (no disponible en los fragmentos, pero inferible). La compresión simultánea de AT1 (2.61%), Tier2 (143.5 bps), Euro HY (2.56 bps) y EM soberanos (1.93%) indica que el mercado de bonos está descontando un escenario de aterrizaje suave sin perturbaciones. El riesgo es que la baja volatilidad de bonos esté siendo artificialmente suprimida por la liquidez sistémica, creando una trampa: cuando la volatilidad revierta, lo hará de forma no lineal. Impacto en renta fija bancaria: AT1 y Tier2 son los instrumentos más sensibles a un repunte del MOVE por su estructura de call/extensión.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (July 23, 2026)
▶ SIN CAMBIO
87% → 2.25%
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+6,730,292 €
vs Ayer
+107,656 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+7,227k
30/06
+7,217k
01/07
+7,209k
02/07
+7,503k
03/07
+7,373k
06/07
+7,588k
07/07
+7,040k
08/07
+6,851k
09/07
+6,623k
10/07
+6,730k
13/07

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+6,730,292+6,622,636+107,656
(+0.10%)
Acciones+1,633,813+1,705,662-71,848
(-0.44%)
Bonos+1,106,637+1,124,136-17,499
(-0.05%)
Fondos+2,820,660+2,649,711+170,949
(+0.33%)
Global Exc.+1,169,182+1,143,128+26,054
(+0.28%)

Evolucion Valor Cartera

Total 109,762,741 €
+108,432 € (+0.10%)
Acciones 16,340,516 €
-71,848 € (-0.44%)
Bonos 32,567,301 €
-16,723 € (-0.05%)
Fondos 51,385,743 €
+170,949 € (+0.33%)
Global Exc. 9,469,182 €
+26,054 € (+0.28%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,023,025 €