Cartera de Inversiones

2026-07-14 10:12 • Estructural: BAJISTA (16d) • Táctico hoy: BAJISTA • 17 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
109.226.102 €
Δ vs ayer
▼ -536.639 €
-0.49%
2026-06-03 30 sesiones 2026-07-14
Valor Total Cartera
109,339,043 €
+6,191,528 € +6.00%
Acciones
16,253,117 €
+1,546,414 € +10.52%
Bonos
32,502,191 €
+926,462 € +2.93%
Fondos
51,188,568 €
+2,623,486 € +5.40%
Global Excellence
9,395,166 €
+1,095,166 € +13.19%
YTD Total
+5,017,083 €
+5.16%
YTD Acciones
+1,399,985 €
+15.41%
YTD Bonos
+957,669 €
+3.07%
YTD Fondos
+1,509,403 €
+3.04%
YTD GE
+1,150,026 €
+13.95%
La cartera genera un P&L total de +12,6M EUR (+11,61%) sobre una base sólida de ingresos recurrentes —3,87M EUR anuales en dividendos y cupones—, pero hoy el contexto macro exige máxima vigilancia: el sesgo de mercado es bajista con señales de distribución institucional activa y spreads de crédito en percentiles históricos de complacencia extrema (Euro HY OAS en percentil 0,1% de su rango 5Y), lo que significa que el precio de nuestros bonos está cerca de techos técnicos y el margen de seguridad es prácticamente nulo. La concentración en banca —32% de la cartera en acciones financieras más exposición adicional en bonos de emisores bancarios (CaixaBank, Bankinter, ABN AMRO, BNP, Deutsche Bank, Commerzbank)— nos convierte en la posición más vulnerable si el re-pricing de spreads AT1/Tier2 se materializa: con AT1 globales en 261 bps y Tier2 en 143,5 bps, cualquier shock exógeno golpea primero y con más violencia a este segmento. Tres posiciones concentran la urgencia de hoy: ACS con +33,69% de P&L y presión vendedora institucional confirmada (colocación acelerada J.P. Morgan), OHL con fundamentales deteriorados —flujo de caja negativo, dividendo suspendido hasta 2026— pese a un +24,42% latente que no refleja la realidad operativa, y el bono de Petróleos de Venezuela (USP7807HAR68) con un P&L de +1.012,54% y vencimiento en 123 días que requiere decisión inmediata sobre reinversión o desinversión. Adicionalmente, el bono de La Banque Postale (FR0013461795) figura con vencimiento en -455 días: está técnicamente vencido y debe confirmarse si el efectivo ha sido recibido y contabilizado correctamente. La recomendación para el comité es clara: cristalizar plusvalías en ACS y OHL antes de que la presión vendedora institucional erosione el P&L latente, revisar urgentemente el tratamiento contable del bono vencido de La Banque Postale, y preparar una propuesta de reinversión para el nominal de Venezuela que vence en noviembre, evitando reinvertir en crédito HY dado el entorno de spreads en mínimos absolutos.
Acciones 15% (16,253,117 €)Bonos 30% (32,502,191 €)Fondos 47% (51,188,568 €)Global Exc. 9% (9,395,166 €)
43.7
Fear & Greed: fear
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 33.69%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 4.12%)
ACCIÓN EZE: ALERTA (P&L: -16.93%)
ACCIÓN OHL: ALERTA (P&L: 24.42%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 11.68%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 6.21%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 11.52%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 5.85%)
BONO XS2893176862 (ABN AMRO Bank NV): ALERTA (P&L: 4.52%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.95%)
BONO DE000CZ45WD1 (Commerzbank AG): ALERTA (P&L: 5.17%)
BONO USF1067PAE63 (BNP Paribas S.A.): ALERTA (P&L: -0.28%)
BONO PTEDPXOM0021 (EDP - Energias de Portugal, S.A.): ALERTA (P&L: -1.57%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.07%)
BONO USP7807HAR68 (Petroleos de Venezuela SA): ALERTA (P&L: 1012.54%)
BONO ABENGOA_CONV (Abengoa S.A.): ALERTA (P&L: 0%)
BONO XS2056371334 (Telefónica Europe BV): ALERTA (P&L: -1.28%)
BIFURCACIÓN CREDITICIA CCC vs. IG/HY: El CCC & Lower US HY OAS está en 9.70 bps (percentil 89% de 5Y) mientras el HY genérico está en percentil 7.8%. Esta divergencia histórica —el segmento más frágil bajo estrés mientras el mercado general celebra mínimos— ha precedido correcciones crediticias amplias en 6-12 meses. Acción: reducir exposición a HY genérico y eliminar posiciones en CCC; el carry no compensa el riesgo de contagio.
EURO HY EN MÍNIMO ABSOLUTO DE 5 AÑOS (2.55 bps, percentil 0.1%): No hay margen de compresión adicional. El riesgo es exclusivamente asimétrico hacia ampliación. Una reversión a la media histórica (3.33 bps) implica pérdidas de precio del 3-5% en fondos HY EUR. Acción: cerrar posiciones largas en Euro HY o cubrir con CDS iTraxx Crossover.
DISTRIBUCIÓN INSTITUCIONAL EN HY CONFIRMADA POR FLUJOS: Los fragmentos documentan salidas de dinero profesional 'a ritmo 20 veces superior al normal' y cancelaciones de emisiones en HY, mientras los spreads están en mínimos. Esta divergencia precio/flujo es la señal más accionable del día. Acción: no interpretar los spreads bajos como señal de compra; son el precio al que el dinero inteligente está vendiendo.
AT1/CoCos EN 261 bps: CARRY INSUFICIENTE PARA EL RIESGO DE COLA: A estos niveles, el pick-up sobre Tier2 (117 bps) no compensa el riesgo de extensión de call ni el riesgo de conversión en escenarios de estrés bancario. El precedente Credit Suisse (AT1 a cero en 48 horas) sigue siendo el escenario de cola relevante. Acción: rotar de AT1 a Tier2 senior o Senior Preferred bancario europeo, donde el riesgo de absorción de pérdidas es estructuralmente inferior.
Δ del día por sección
Acciones-87.399 € · -0.53%
Bonos-178.051 € · -0.55%
Fondos-197.174 € · -0.38%
Global Excellence-74.016 € · -0.78%
TOTAL-536.639 € · -0.49%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
SANTANDER · Sues-2.47% · -63,900 €
ACS · Shulaya-1.50% · -25,423 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)-1.49% · -5,896 €
BBVA · Sues-1.33% · -5,610 €
BBVA · Shulaya-1.33% · -27,150 €
MAPFRE · Shulaya-1.31% · -17,493 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-1.25% · -40,380 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)-1.04% · -32,700 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.74% · -47,460 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.69% · -14,600 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)-0.68% · -2,706 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.57% · -18,030 €
ABN AMRO · Sues-0.50% · -1,795 €
ABN AMRO · Shulaya-0.50% · -10,411 €
BANK OF IRELAND · Sues-0.34% · -1,100 €
BANK OF IRELAND · Shulaya-0.34% · -6,399 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.26% · -8,215 €
BNP PARIBAS · Sues-0.24% · -794 €
BNP PARIBAS · Shulaya-0.24% · -4,611 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.17% · -1,890 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)-0.15% · -900 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.15% · -3,300 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.13% · -1,043 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.11% · -2,332 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.03% · -490 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)-0.01% · -230 €
IBERDROLA · Shulaya+1.15% · +16,180 €
Total mov. de precio-328,678 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
16,253,117 €
P&L
+1,546,414 €
+10.52%
SAN Sues
+239,518 €
Valor2,521,494 €
P. Coste / Actual10.71 / 11.84
P&L+10.50%
MANTENER
Resultados récord con BPA ordinario +17%, ingresos +4% y costes -3% confirman apalancamiento operativo positivo. La pausa en recompras por la adquisición de Webster Bank es un factor a vigilar (dilución potencial de capital y desvío de capital hacia M&A), pero la reanudación del programa de 5.000M€ y el dividendo sostenido mitigan el riesgo. El impacto de Webster es manejable dado el tamaño relativo. Tesis de inversión intacta.
BBVA Sues
+13,905 €
Valor414,766 €
P. Coste / Actual21.44 / 22.18
P&L+3.47%
MANTENER
Beneficio Q1 ~3.000M€ (+11%), recompra de acciones al 70%+ de ejecución y nuevo tramo anunciado. Dividendo récord de 0,60€/acción abonado. La posible reapertura de la OPA sobre Sabadell 'por las buenas' es un riesgo de asignación de capital a vigilar, pero el momentum operativo es sólido y la valoración sigue atractiva. Bankinter mantiene BBVA entre sus favoritas.
BBVA Shulaya
+206,783 €
Valor2,007,290 €
P. Coste / Actual19.90 / 22.18
P&L+11.48%
MANTENER
Beneficio Q1 ~3.000M€ (+11%), recompra de acciones al 70%+ de ejecución y nuevo tramo anunciado. Dividendo récord de 0,60€/acción abonado. La posible reapertura de la OPA sobre Sabadell 'por las buenas' es un riesgo de asignación de capital a vigilar, pero el momentum operativo es sólido y la valoración sigue atractiva. Bankinter mantiene BBVA entre sus favoritas.
ACS Shulaya
+420,675 €
Valor1,669,457 €
P. Coste / Actual88.42 / 118.20
P&L+33.69%
ALERTA
Señales mixtas y contradictorias: las acciones se dispararon ~10% en un mes por el impulso de centros de datos/IA, pero los resultados trimestrales decepcionaron y provocaron una caída significativa. La colocación acelerada de J.P. Morgan vendiendo hasta 83M de acciones es una señal de presión vendedora institucional relevante. El dividendo flexible (scrip) con canje de 69 derechos por acción implica dilución potencial. La posible adquisición del líder español de chips añade incertidumbre sobre asignación de capital. Riesgo de corrección adicional si los fundamentales no acompañan el rally.. P&L latente de +33,69% con señal de distribución institucional activa: J.P. Morgan ejecutó una colocación acelerada de hasta 83M de acciones. Los resultados trimestrales decepcionaron pese al rally del +10% mensual impulsado por narrativa IA/data centers. El riesgo de corrección es asimétrico a la baja. Recomendación: reducir posición y cristalizar entre el 50-75% de la plusvalía latente en la próxima sesión con liquidez.
IBE Shulaya
+190,436 €
Valor1,425,195 €
P. Coste / Actual18.32 / 21.14
P&L+15.42%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% hasta 1.865M€, impulsado por inversiones en redes en UK y EEUU. Plan 2025-2028 respaldado por Renta 4. Recompra de 132M€ iniciada. Cotización rozando máximos históricos. El dividendo flexible de 0,427€/acción en julio refuerza la retribución al accionista. El sector energético/utilities se beneficia del entorno de tipos a la baja y la demanda estructural de electrificación/IA. Tesis de largo plazo muy sólida.
MAP Shulaya
+51,966 €
Valor1,314,373 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.36
P&L+4.12%
ALERTA
A pesar de un beneficio Q1 +12,7% hasta 311M€, las acciones se han desplomado con fuerza tras el veredicto negativo de UBS, poniendo en jaque soportes técnicos clave. La presión vendedora es significativa y sugiere que el mercado anticipa deterioro en métricas futuras (posiblemente siniestralidad, exposición a catástrofes naturales o compresión de márgenes técnicos). La toma de beneficios tras el dividendo complementario de 0,110372€ amplifica la caída. Riesgo de ruptura de soporte con implicaciones bajistas materiales.. Mapfre en alerta con sentimiento negativo: BPA Q1 +12,7% pero el mercado penaliza con fuerza tras el informe negativo de UBS. Con solo un +4,12% de P&L latente y soportes técnicos comprometidos, la relación riesgo/retorno es desfavorable. En un entorno macro bajista, las posiciones con sentimiento negativo y soporte técnico roto son las primeras en amplificar las caídas. Evaluar salida táctica.
BIRG.IR Sues
+6,921 €
Valor323,761 €
P. Coste / Actual17.28 / 17.66
P&L+2.18%
MANTENER
Las noticias disponibles son escasas y de carácter general. Sin embargo, Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda/Europa, con una economía irlandesa robusta. La ausencia de noticias negativas específicas para el emisor, combinada con el contexto sectorial bancario europeo favorable (márgenes sostenidos, capital sólido), justifica una valoración positiva por defecto. Sin alertas materiales identificadas.
ABN.AS Sues
+37,383 €
Valor357,437 €
P. Coste / Actual33.88 / 37.84
P&L+11.68%
ALERTA
Beneficio neto 2025 cae un 6%, lo que en un entorno de tipos favorables para la banca es una señal de underperformance relativo. Adicionalmente, multa de 8,5-9M€ del Banco Central de Países Bajos por deficiencias en controles AML (blanqueo de capitales). Aunque la multa es manejable en términos absolutos, el riesgo reputacional y regulatorio asociado a deficiencias AML puede derivar en mayores costes de cumplimiento y potenciales sanciones adicionales. Vigilar evolución del NIM y calidad crediticia.
BNP.PA Sues
+19,413 €
Valor332,221 €
P. Coste / Actual94.59 / 100.46
P&L+6.21%
ALERTA
Q1 récord con beneficio de 3.217M€ (+9%) es un resultado muy sólido. Sin embargo, el fallo judicial por el papel de BNP en Sudán genera un riesgo legal/reputacional que el mercado ha penalizado con una caída significativa. El impacto financiero concreto de este fallo no está cuantificado en las noticias disponibles, pero litigios de esta naturaleza pueden derivar en multas materiales (históricamente BNP pagó 8.900M$ en 2014 por sanciones similares). Este riesgo de cola merece seguimiento cercano aunque la tesis operativa sigue siendo positiva.
ABN.AS Shulaya
+214,190 €
Valor2,073,405 €
P. Coste / Actual33.93 / 37.84
P&L+11.52%
ALERTA
Beneficio neto 2025 cae un 6%, lo que en un entorno de tipos favorables para la banca es una señal de underperformance relativo. Adicionalmente, multa de 8,5-9M€ del Banco Central de Países Bajos por deficiencias en controles AML (blanqueo de capitales). Aunque la multa es manejable en términos absolutos, el riesgo reputacional y regulatorio asociado a deficiencias AML puede derivar en mayores costes de cumplimiento y potenciales sanciones adicionales. Vigilar evolución del NIM y calidad crediticia.
BIRG.IR Shulaya
+38,525 €
Valor1,883,580 €
P. Coste / Actual17.30 / 17.66
P&L+2.09%
MANTENER
Las noticias disponibles son escasas y de carácter general. Sin embargo, Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda/Europa, con una economía irlandesa robusta. La ausencia de noticias negativas específicas para el emisor, combinada con el contexto sectorial bancario europeo favorable (márgenes sostenidos, capital sólido), justifica una valoración positiva por defecto. Sin alertas materiales identificadas.
BNP.PA Shulaya
+106,699 €
Valor1,930,138 €
P. Coste / Actual94.91 / 100.46
P&L+5.85%
ALERTA
Q1 récord con beneficio de 3.217M€ (+9%) es un resultado muy sólido. Sin embargo, el fallo judicial por el papel de BNP en Sudán genera un riesgo legal/reputacional que el mercado ha penalizado con una caída significativa. El impacto financiero concreto de este fallo no está cuantificado en las noticias disponibles, pero litigios de esta naturaleza pueden derivar en multas materiales (históricamente BNP pagó 8.900M$ en 2014 por sanciones similares). Este riesgo de cola merece seguimiento cercano aunque la tesis operativa sigue siendo positiva.

Notas

Bonos

Valor
32,502,191 €
P&L
+926,462 €
+2.93%
CaixaBank, S.A.
+97,220 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.44
P&L+9.75%
Vencimiento2029-03-13
Dias972
CaixaBank reporta beneficio Q1 2026 de 1.572M€ y beneficio neto 2025 de 5.891M€ (+1,8%). Solvencia robusta y generación de capital consistente. El AT1 8,25% PERP tiene cupón elevado en el contexto actual de tipos; con un emisor de esta solidez y exceso de capital, la probabilidad de ejercicio de la call en la primera fecha elegible es alta. Positivo para el tenedor si se reinvierte, pero implica riesgo de reinversión.
Bankinter, SA
+95,400 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 103.81
P&L+3.16%
Vencimiento2028-08-15
Dias762
Bankinter logra beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y Q1 2026 de 291M€ (+8%), con crecimiento en todos los márgenes. Balance sólido y capital holgado. El AT1 7,375% tiene cupón elevado; dado el perfil financiero del emisor y el contexto de tipos, el riesgo de call en primera fecha elegible es alto. Sin alertas crediticias. Emisor de alta calidad dentro del espectro bancario español mediano.
Julius Baer Gruppe A
+75,128 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 103.71
P&L+3.71%
Vencimiento2030-02-15
Dias1311
Noticias muy escasas para Julius Baer. El nombramiento de un nuevo miembro del Comité Ejecutivo es un evento de gestión ordinario. Julius Baer ha atravesado turbulencias en 2023-2024 por exposición a Signa/real estate. Sin información suficiente sobre ratios de capital actuales para evaluar riesgo call con precisión. Mantener vigilancia sobre evolución de AUM y calidad crediticia de la cartera de préstamos.
France Repulic 4.4 B
-19,841 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 95.60
P&L-4.76%
Vencimiento2057-05-25
Dias11272
Bono soberano francés a largo plazo (vencimiento 2057). Sin noticias específicas del emisor. Francia mantiene rating investment grade sólido (AA-/Aa2) aunque con presión fiscal estructural. La ausencia de noticias negativas y el contexto de estabilización de spreads soberanos europeos es positivo. No aplica riesgo call para deuda soberana estándar. Riesgo principal es duración elevada en entorno de tipos incierto.
ABN AMRO Bank NV
+275,400 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.09
P&L+4.52%
Vencimiento2034-09-22
Dias2991
ABN AMRO AT1 6,375% PERP. El emisor reporta caída del beneficio neto del 6% en 2025 en un entorno favorable para la banca, lo que es una señal de underperformance. Adicionalmente, las multas por deficiencias AML (8,5-9M€) generan riesgo regulatorio incremental. Aunque el capital sigue siendo adecuado, la combinación de beneficios decrecientes y riesgo regulatorio justifica cautela. El riesgo call es medio: el cupón 6,375% es moderado y el emisor podría preferir refinanciar si las condiciones de mercado lo permiten.
Crédit Agricole S.A.
+154,504 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.47
P&L+5.11%
Vencimiento2035-03-23
Dias3173
Crédit Agricole AT1 5,875% PERP. El emisor refuerza su posición estratégica con la entrada en Grupo Cajamar (9,9%) y eleva su solvencia al 17,1%, nivel muy holgado. La solidez de capital (CET1 17,1%) es un indicador muy positivo para los tenedores de AT1. Con ese nivel de capitalización y un cupón de 5,875%, el riesgo de call en primera fecha elegible es alto. Sin alertas crediticias materiales. La turbulencia política francesa mencionada en noticias generales no afecta materialmente al perfil crediticio del banco.
Unicaja Banco, S.A.
+13,230 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.17
P&L+0.95%
Vencimiento2026-11-18
Dias126
Unicaja AT1 4,875% PERP. Beneficio +10,3% hasta 632M€ y propuesta de distribuir el 70% del resultado neto (dividendo +29%) son señales de solidez operativa. Moody's ha elevado el rating de 14 entidades financieras españolas (incluida presumiblemente Unicaja) tras la mejora del soberano español, lo que es un catalizador positivo para el bono. ALERTA: La noticia sobre el 'giro hacia el alto riesgo de WiZink' merece seguimiento. Si Unicaja aumenta exposición a crédito al consumo de alto riesgo a través de WiZink, podría presionar los ratios de calidad crediticia a medio plazo. Riesgo call medio dado el cupón relativamente bajo (4,875%) en el contexto actual.
CaixaBank, S.A.
+135,900 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 104.73
P&L+4.52%
Vencimiento2032-07-24
Dias2201
CaixaBank AT1 6,25% PERP. Mismo emisor que ES0840609046 con fundamentales excelentes (beneficio Q1 2026: 1.572M€, beneficio 2025: 5.891M€). El cupón 6,25% es elevado pero inferior al 8,25% del otro AT1 de CaixaBank, por lo que el incentivo de call es algo menor aunque sigue siendo relevante. Solvencia del emisor fuera de toda duda. Riesgo call medio-alto dependiendo de la fecha de primera call y condiciones de refinanciación en el momento.
Commerzbank AG
+156,300 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 105.91
P&L+5.17%
Vencimiento2032-10-09
Dias2278
Commerzbank AT1 6,625% PERP. UniCredit controla casi el 47,6% del capital tras su OPA. ALERTA CORPORATIVA: Una adquisición por parte de UniCredit podría desencadenar eventos de call anticipada o cambios en la estructura de capital de Commerzbank. Sin embargo, desde la perspectiva crediticia, la integración en un grupo más grande y solvente (UniCredit) es positiva para los tenedores de deuda subordinada. El riesgo de call es alto: UniCredit podría querer simplificar la estructura de capital post-adquisición. Vigilar el desarrollo de la integración y cualquier comunicación sobre el tratamiento de los instrumentos AT1 existentes.
Deutsche Bank AG
+6,792 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.80
P&L+1.15%
Vencimiento2026-11-30
Dias138
Deutsche Bank AT1 4,5% PERP. Las noticias disponibles son de carácter general y sectorial, sin eventos específicos negativos para el emisor. Deutsche Bank ha completado su transformación estratégica con mejora sostenida de rentabilidad. El cupón 4,5% es relativamente bajo, lo que reduce el incentivo de call a corto plazo. Perfil crediticio estable. El contexto de banca de inversión favorable (crecimiento del mercado) beneficia a DB dado su mix de negocio.
BNP Paribas S.A.
-2,288 €
RangoAT1
Nominal881,000 €
P. Coste / Actual104.75 / 104.45
P&L-0.28%
Vencimiento2028-08-14
Dias761
BNP Paribas AT1 8,5% PERP (USD). Q1 récord con 3.217M€ de beneficio (+9%) confirma solidez del emisor. El cupón 8,5% es muy elevado y con un emisor de esta fortaleza, el riesgo de call en primera fecha elegible es muy alto. ALERTA: El fallo judicial por el papel de BNP en Sudán genera riesgo de multa material. Históricamente BNP ha enfrentado sanciones multimillonarias (8.900M$ en 2014). Si la multa fuera de magnitud similar, podría presionar temporalmente los ratios de capital, aunque el banco tiene capacidad de absorción suficiente. Vigilar el desarrollo del litigio.
Coöperatieve Raboban
-10,780 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.80
P&L-0.49%
Vencimiento2026-12-29
Dias167
Rabobank AT1 3,25% PERP. Rabobank es una de las instituciones financieras cooperativas más sólidas de Europa, con rating AA- y capital muy holgado. El cupón 3,25% es muy bajo en el contexto actual de tipos, lo que hace muy improbable el ejercicio de la call (el banco no tiene incentivo económico para refinanciar a tipos más altos). Las noticias disponibles no son relevantes para el emisor. Riesgo crediticio mínimo, pero extensión del bono prácticamente garantizada mientras los tipos permanezcan elevados.
Deutsche Bank AG
-9,900 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.80
P&L-0.45%
Vencimiento2026-11-30
Dias138
Deutsche Bank AT1 4,5% PERP. Las noticias disponibles son de carácter general y sectorial, sin eventos específicos negativos para el emisor. Deutsche Bank ha completado su transformación estratégica con mejora sostenida de rentabilidad. El cupón 4,5% es relativamente bajo, lo que reduce el incentivo de call a corto plazo. Perfil crediticio estable. El contexto de banca de inversión favorable (crecimiento del mercado) beneficia a DB dado su mix de negocio.
EDP - Energias de Po
-35,535 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 97.08
P&L-1.57%
Vencimiento2026-12-12
Dias150
EDP Hybrid 1,5% 2082. ALERTA LEGAL: La noticia sobre acusaciones de fraude al presidente de EDP (Mexia) con suspensión de cotización es un evento de riesgo reputacional y de gobernanza significativo. Aunque EDP es una utility regulada con flujos de caja estables y el Plan de Negocio 2026-28 está en marcha, la incertidumbre sobre el liderazgo ejecutivo y posibles implicaciones legales para la empresa merece seguimiento. El cupón 1,5% hace muy improbable la call. Riesgo principal: deterioro de gobernanza y posible impacto en acceso a mercados de capitales.
Telefónica Europe BV
-5,068 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 97.48
P&L-1.28%
Vencimiento2027-06-24
Dias344
Telefónica Europe BV Hybrid 2,875% PERP. La única noticia relevante es que BNP Paribas considera que Telefónica necesita ampliar capital en hasta 10.000M€, lo que sería una señal de presión sobre el balance del grupo. Si esta evaluación es correcta, podría implicar mayor apalancamiento o dilución, con impacto negativo en la calidad crediticia de los instrumentos híbridos. El cupón 2,875% es bajo, haciendo improbable la call en el corto plazo. ALERTA: Vigilar la evolución del apalancamiento de Telefónica y cualquier decisión sobre ampliación de capital que pueda afectar la estructura de deuda híbrida.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+11K
→ RAIFF BANK · rent. 3,7%→4,9% (+1,2 pp/a) · total +11K a 0.5a
TELEFÓNICA EUROPE Sues
+3K
→ EDP - ENERGIAS DE · rent. 5,4%→6,1% (+0,7 pp/a) · total +3K a 0.9a
CAIXABANK Sues
+3K
→ JULIUS BAER · rent. 4,6%→4,8% (+0,2 pp/a) · total +9K a 3.6a
UNICAJA BANCO Sues
+2K
→ RAIFF BANK · rent. 3,8%→4,5% (+0,7 pp/a) · total +4K a 0.4a
DEUTSCHE BANK Sues
+0K
→ RAIFF BANK · rent. 4,1%→4,4% (+0,3 pp/a) · total +1K a 0.4a

Fondos de Inversion

Valor
51,188,568 €
P&L
+2,623,486 €
+5.40%
Luminous SIF Shulaya
+1,867,206 €
NAV (10-Jul)105.402
Valor36,432,289 €
P&L+5.40%
Luminous SIF Shulaya
+756,280 €
NAV (10-Jul)105.402
Valor14,756,280 €
P&L+5.40%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
81,621 €
Acciones
9,313,545 €
Total
9,395,166 €
P&L
+1,095,166 €
Alphabet Inc Registe USD
+232,239 €
Valor EUR470,055 €
P. Compra / Actual178.35 / 352.51
P&L+97.65%
Applied Materials In USD
+187,916 €
Valor EUR265,005 €
P. Compra / Actual167.38 / 575.39
P&L+243.76%
Lam Research Corp Re USD
+167,767 €
Valor EUR225,755 €
P. Compra / Actual84.74 / 329.92
P&L+289.32%
BHP Group Ltd Regist GBP
+148,955 €
Valor EUR257,760 €
P. Compra / Actual24.78 / 58.71
P&L+136.90%
NVIDIA Corp Register USD
+148,465 €
Valor EUR435,664 €
P. Compra / Actual134.17 / 203.53
P&L+51.69%
ASML Holding NV Bear EUR
+148,121 €
Valor EUR269,780 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,541.60
P&L+121.75%
Apple Inc Registered USD
+111,704 €
Valor EUR477,399 €
P. Compra / Actual243.06 / 317.31
P&L+30.55%
Caterpillar Inc Regi USD
+97,679 €
Valor EUR155,259 €
P. Compra / Actual345.45 / 931.47
P&L+169.64%
Eli Lilly Co Registe USD
+83,054 €
Valor EUR342,150 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,181.87
P&L+32.06%
Cisco Systems Inc Re USD
+75,891 €
Valor EUR224,398 €
P. Compra / Actual78.92 / 119.25
P&L+51.10%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-61,113 €
Valor EUR62,233 €
P. Compra / Actual640.29 / 323.05
P&L-49.55%
KLA Corporation Regi USD
+49,934 €
Valor EUR165,727 €
P. Compra / Actual155.29 / 222.25
P&L+43.12%
Johnson Johnson Regi USD
+48,637 €
Valor EUR240,833 €
P. Compra / Actual205.71 / 257.77
P&L+25.31%
Palo Alto Networks I USD
+43,289 €
Valor EUR102,866 €
P. Compra / Actual191.30 / 330.30
P&L+72.66%
Broadcom Inc Registe USD
-38,729 €
Valor EUR331,862 €
P. Compra / Actual428.87 / 384.05
P&L-10.45%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos567,838 €
Cupones3,298,556 €
TOTAL3,866,394 €
Dividendos 15% Cupones 85%

Dividendos

SAN Yield 2.24% 51,120 €
BBVA Yield 4.29% 17,204 €
BBVA Yield 4.62% 83,260 €
ACS Yield 2.62% 32,768 €
IBE Yield 3.71% 45,844 €
MAP Yield 4.30% 54,288 €
EZE Yield 0.00% 0 €
OHL Yield 0.00% 0 €
BIRG.IR Yield 4.05% 12,833 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 5.46% 17,064 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.05% 74,661 €
BNP.PA Yield 5.44% 99,139 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
La Banque Postale 3.88% 7,750 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Petroleos de Venez 6.00% 1,345,380 €
Reino de España 0.00% 0 €
Abengoa S.A. 0.00% 0 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mercado de crédito global presenta una complacencia sistémica sin precedentes en el ciclo de 5 años: el Euro HY OAS está literalmente en el percentil 0.1% de su rango histórico (2.55 bps, mínimo absoluto del período), el US HY en percentil 7.8% (2.69 bps), y los CoCos/AT1 globales en 261 bps según Bloomberg, todos en zona de mínimos multianual. Esta compresión simultánea en todas las clases de crédito —IG, HY, financieros subordinados y emergentes— no refleja mejora fundamental de los fundamentales crediticios, sino una búsqueda de rendimiento forzada por el exceso de liquidez y la represión financiera. La única señal dissonante y crítica: el CCC & Lower US HY OAS en 9.70 bps, percentil 89% del rango 5Y, revela que el extremo más frágil del espectro crediticio ya está bajo estrés real. Esta bifurcación —crédito de calidad en mínimos históricos mientras el segmento CCC se acerca a máximos— es la señal más peligrosa del mercado hoy: el mercado está pricing perfección en el centro mientras el margen ya sangra en los extremos.
VIX 17.30 +0.82%
MOVE 69.55 +0.96%
SP500 7,515.34 -0.79%
IBEX35 19,134.30 -1.04%
EUROSTOXX50 6,229.11 -0.67%
TREASURY_10Y 4.61 +0.88%
EUR_USD 1.14 -0.05%
EUR_GBP 0.85 +0.13%
EUR_CHF 0.93 +0.47%
EUR_SEK 11.04 +0.04%
EUR_DKK 7.47 +0.01%
XLF 56.07 +0.65%
XLU 45.72 +0.68%
XLI 180.37 -0.85%
Liquidez — expansiva

La compresión simultánea de spreads en todas las geografías y calidades crediticias —US IG a 0.77 (percentil 13%), Euro HY en mínimo absoluto de 5 años, EM corporativos a 1.44 (percentil 3.9%)— solo es consistente con un entorno de liquidez sistémicamente expansiva. No hay datos directos de repos inversos o TGA en los fragmentos disponibles, pero la señal de precio es inequívoca: el capital está buscando rendimiento de forma agresiva en todos los segmentos de riesgo. La hipótesis razonada es que el exceso de liquidez post-QE sigue sin absorber, comprimiendo primas de riesgo a niveles que no reflejan el ciclo económico subyacente. Nivel de alerta moderado: la liquidez expansiva sostiene los activos pero crea fragilidad ante cualquier shock exógeno.

Niveles Tecnicos — N/A
  • Los spreads de crédito en mínimos históricos actúan como proxy de posicionamiento institucional: el dinero profesional está largo en riesgo de forma masiva, lo que reduce el potencial de compresión adicional y maximiza el riesgo de reversión.
  • La bifurcación CCC (percentil 89%) vs. IG/HY (percentiles 0-15%) sugiere que el dinero institucional ha rotado hacia calidad dentro del universo de riesgo, abandonando el extremo especulativo. Esto es típico de fase tardía de ciclo crediticio.
  • El fragmento de 'Un 7% en dólares (High Yield) tiene truco' menciona explícitamente que 'el dinero profesional está saliendo a un ritmo 20 veces superior al normal' y 'empresas están cancelando emisiones': señal de distribución institucional en HY que contrasta con los spreads en mínimos, creando una divergencia precio/flujo de alta relevancia.
Manipulacion Institucional — True

La divergencia entre spreads HY en mínimos históricos (precio alto, spread bajo) y el flujo institucional descrito en los fragmentos —'dinero profesional saliendo a ritmo 20 veces superior al normal', cancelaciones de emisiones en HY— es una señal clásica de distribución: el dinero inteligente vende a precios máximos mientras el retail y los fondos de pensiones indexados siguen comprando por mandato. El CCC & Lower en percentil 89% confirma que el deterioro ya es visible en el segmento menos líquido, donde la manipulación de precio es más difícil. La inclusión forzada de SpaceX en índices (mencionada en fragmentos) y los flujos de rebalanceo pasivo son vectores adicionales de distorsión de precios que benefician temporalmente a los vendedores institucionales.

Sentimiento — codicia extrema

La combinación de Euro HY en percentil 0.1%, US HY en percentil 7.8%, EM corporativos en percentil 3.9% y AT1 en mínimos de 5 años define un entorno de codicia extrema en crédito. No es una señal de compra contrarian: en crédito, los mínimos de spread no son suelos de compra sino techos de precio. El fragmento 'Y el mercado no cae...' captura exactamente este estado psicológico: la incapacidad del mercado para corregir ante noticias negativas refuerza la complacencia hasta que el catalizador llega de forma inesperada. El sesgo de confirmación está en máximos: los inversores interpretan la ausencia de corrección como validación de la tesis alcista.

Volatilidad Bonos — bajo

Los spreads de crédito en mínimos históricos son consistentes con un MOVE index en zona baja (no disponible en los fragmentos, pero inferible). La compresión simultánea de AT1 (261 bps), Tier2 (143.5 bps), Euro HY (2.55%) y EM (1.93% soberanos) implica que la volatilidad implícita en bonos corporativos y financieros está siendo sistemáticamente subpreciada. El riesgo no es simétrico: un shock de volatilidad en bonos (MOVE repunte) impactaría primero y con más violencia en AT1 y HY, donde la liquidez en mercado secundario es estructuralmente inferior. La experiencia de Credit Suisse en marzo 2023 —AT1 de 0 a 600+ bps en días— es el escenario de cola que el mercado ha olvidado.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (July 23, 2026)
▶ SIN CAMBIO
88% → 2.25%
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+6,191,528 €
vs Ayer
-538,764 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+7,217k
01/07
+7,209k
02/07
+7,503k
03/07
+7,373k
06/07
+7,588k
07/07
+7,040k
08/07
+6,851k
09/07
+6,623k
10/07
+6,730k
13/07
+6,192k
14/07

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+6,191,528+6,730,292-538,764
(-0.49%)
Acciones+1,546,414+1,633,813-87,399
(-0.53%)
Bonos+926,462+1,106,637-180,176
(-0.55%)
Fondos+2,623,486+2,820,660-197,174
(-0.38%)
Global Exc.+1,095,166+1,169,182-74,016
(-0.78%)

Evolucion Valor Cartera

Total 109,226,102 €
-536,639 € (-0.49%)
Acciones 16,253,117 €
-87,399 € (-0.53%)
Bonos 32,389,250 €
-178,051 € (-0.55%)
Fondos 51,188,568 €
-197,174 € (-0.38%)
Global Exc. 9,395,166 €
-74,016 € (-0.78%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 48,755,308 €