Cartera de Inversiones

2026-07-16 10:12 • Estructural: BAJISTA (18d) • Táctico hoy: BAJISTA • 15 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
109.387.815 €
Δ vs ayer
▼ -16.382 €
-0.01%
2026-06-05 30 sesiones 2026-07-16
Valor Total Cartera
109,506,265 €
+6,358,673 € +6.16%
Acciones
16,381,048 €
+1,674,346 € +11.38%
Bonos
32,632,383 €
+1,056,576 € +3.35%
Fondos
51,098,237 €
+2,533,155 € +5.22%
Global Excellence
9,394,597 €
+1,094,597 € +13.19%
YTD Total
+5,184,229 €
+5.33%
YTD Acciones
+1,527,917 €
+16.81%
YTD Bonos
+1,087,783 €
+3.49%
YTD Fondos
+1,419,072 €
+2.86%
YTD GE
+1,149,457 €
+13.94%
La cartera acumula un P&L total de +11.76% (12.77M EUR) y genera 3.87M EUR anuales en rentas, pero hoy la pregunta no es si estamos ganando dinero —lo estamos— sino si estamos bien posicionados para lo que viene: el Euro HY OAS en percentil 0.1% de cinco años, dinero profesional saliendo de HY a ritmo 20x superior al normal y sesgo estructural bajista acumulando 17 sesiones consecutivas dibujan el entorno de complacencia extrema más peligroso del ciclo. El problema específico para esta cartera es que el 32% está en banca y los spreads AT1/Tier2 están en mínimos plurianuales (261 bps y 143.5 bps respectivamente): cualquier evento idiosincrático bancario —el fallo judicial de BNP sobre Sudán es el candidato más inmediato— encontrará un mercado sin colchón de spread y generará pérdidas de precio del 1.5-2.5% en subordinados bancarios sin previo aviso. ACS con +35.72% y OHL con +17.93% son las alertas más urgentes en renta variable: ACS acumula una ganancia que ya ha absorbido la decepción post-resultados y el dividendo flexible con solo 41% en efectivo implica dilución silenciosa, mientras OHL acaba de sufrir una colocación acelerada de 83M de acciones por JPMorgan a 0.4446€ —señal inequívoca de salida institucional. La posición en el bono de Petróleos de Venezuela (USP7807HAR68) con un P&L de +1018.88% y vencimiento en 121 días requiere decisión inmediata: con ese retorno acumulado y rating desconocido en un emisor soberano venezolano, la asimetría riesgo/retorno residual es desfavorable y la liquidez en el tramo final de vida puede deteriorarse rápidamente. Recomendación para hoy: iniciar reducción táctica de ACS y OHL para cristalizar ganancias antes de que el sesgo bajista macro se materialice en el segmento de construcción/infraestructuras español, evaluar salida del bono venezolano antes del vencimiento dada la iliquidez potencial, y elevar el nivel de vigilancia sobre toda la exposición bancaria subordinada ante el riesgo BNP.
Acciones 15% (16,381,048 €)Bonos 30% (32,632,383 €)Fondos 47% (51,098,237 €)Global Exc. 9% (9,394,597 €)
46.9
Fear & Greed: neutral
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 35.72%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 5.02%)
ACCIÓN EZE: ALERTA (P&L: -17.17%)
ACCIÓN OHL: ALERTA (P&L: 17.93%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 12.6%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 8.66%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 12.43%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 8.3%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -5.06%)
BONO XS2893176862 (ABN AMRO Bank NV): ALERTA (P&L: 4.77%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 1.08%)
BONO PTEDPXOM0021 (EDP - Energias de Portugal, S.A.): ALERTA (P&L: 0.11%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -0.95%)
BONO USP7807HAR68 (Petroleos de Venezuela SA): ALERTA (P&L: 1018.88%)
BONO ABENGOA_CONV (Abengoa S.A.): ALERTA (P&L: 0%)
ALERTA CRÍTICA — Euro HY en mínimo absoluto de 5 años (percentil 0.1%, OAS 2.51 ICE BofA): La reversión a media histórica (3.33) implica +82 bps de ampliación y pérdida de precio ~2.9% en duración 3.5Y. Acción: reducir posiciones en fondos/ETFs de Euro HY esta semana, no esperar al catalizador.
ALERTA ESTRUCTURAL — Bifurcación CCC (percentil 89.7%) vs HY BB-B (percentil 0-11%): El dinero profesional ya está saliendo del tramo CCC mientras el mercado celebra mínimos en HY de calidad media. Esta divergencia históricamente se resuelve con contagio al alza de spreads en 3-6 meses. Acción: eliminar cualquier exposición a fondos con sesgo CCC o distressed.
ALERTA TÁCTICA — AT1/CoCos en 261 bps OAS y Tier2 en 143.5 bps: Niveles que no compensan el riesgo de absorción de pérdidas ni la cancelación discrecional de cupón. Con el IBEX35 con >30% de peso bancario, una ampliación de AT1 de 80-100 bps impactaría directamente en valoraciones bancarias. Acción: rotar de subordinados bancarios a senior preferred o covered bonds europeos.
ALERTA DE CONTEXTO — Sesgo estructural bajista en sesión 17 con P&L acumulado negativo (-3.5% aprox.): El mercado ha ignorado sistemáticamente las señales de advertencia durante 17 sesiones. Esto no invalida la tesis — la eleva. Los mercados en fase de complacencia extrema pueden extenderse más de lo razonable, pero el re-pricing cuando llega es violento y sin liquidez de salida. Acción: mantener coberturas (puts, CDS) aunque el carry sea negativo — el coste de la cobertura es el precio del seguro en el peor momento para comprarlo.
Δ del día por sección
Acciones+41.724 € · +0.26%
Bonos-2.546 € · -0.01%
Fondos-6.799 € · -0.01%
Global Excellence-48.760 € · -0.52%
TOTAL-16.382 € · -0.01%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
MAPFRE · Shulaya-0.95% · -12,667 €
IBERDROLA · Shulaya-0.61% · -8,764 €
SANTANDER · Sues-0.52% · -13,206 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.50% · -10,550 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.47% · -5,160 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.40% · -12,930 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.40% · -12,630 €
ABN AMRO · Sues-0.39% · -1,417 €
ABN AMRO · Shulaya-0.39% · -8,219 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.32% · -20,460 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)-0.31% · -1,233 €
BANK OF IRELAND · Sues-0.23% · -733 €
BANK OF IRELAND · Shulaya-0.23% · -4,266 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.18% · -704 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.08% · -1,782 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)-0.03% · -186 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.03% · -682 €
BBVA · Sues+0.05% · +187 €
BBVA · Shulaya+0.05% · +905 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.05% · +422 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.06% · +2,046 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.13% · +1,792 €
ACS · Shulaya+0.17% · +2,825 €
BNP PARIBAS · Sues+0.45% · +1,521 €
BNP PARIBAS · Shulaya+0.45% · +8,838 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)+0.78% · +24,540 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)+1.72% · +38,410 €
Total mov. de precio-34,104 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
16,381,048 €
P&L
+1,674,346 €
+11.38%
SAN Sues
+254,002 €
Valor2,535,978 €
P. Coste / Actual10.71 / 11.91
P&L+11.13%
MANTENER
La pausa en recompras por la adquisición de Webster Bank genera incertidumbre táctica, pero los fundamentales subyacentes son sólidos: BPA ordinario +17%, ingresos +4%, costes -3%, récord de clientes. La reanudación del programa de 5.000M€ confirma la disciplina de capital. El dividendo está asegurado. El riesgo real es si Webster dilata el capital más de lo esperado, pero no hay señal de ello aún.
BBVA Sues
+14,653 €
Valor415,514 €
P. Coste / Actual21.44 / 22.22
P&L+3.66%
MANTENER
Recompra ejecutada al 70%+ sobre 1.460M€, dividendo récord de 0,60€/acción abonado, y proyección de crecimiento del dividendo por acción del 67% en tres años. UBS enfría por exposición a Turquía, riesgo real pero ya conocido y parcialmente descontado. La tesis de capital excedentario y retorno al accionista sigue intacta. Pendiente de resolución definitiva de la OPA sobre Sabadell.
BBVA Shulaya
+210,403 €
Valor2,010,910 €
P. Coste / Actual19.90 / 22.22
P&L+11.69%
MANTENER
Recompra ejecutada al 70%+ sobre 1.460M€, dividendo récord de 0,60€/acción abonado, y proyección de crecimiento del dividendo por acción del 67% en tres años. UBS enfría por exposición a Turquía, riesgo real pero ya conocido y parcialmente descontado. La tesis de capital excedentario y retorno al accionista sigue intacta. Pendiente de resolución definitiva de la OPA sobre Sabadell.
ACS Shulaya
+446,098 €
Valor1,694,880 €
P. Coste / Actual88.42 / 120.00
P&L+35.72%
ALERTA
Las acciones se hundieron tras resultados trimestrales (XTB), señal de decepción del mercado respecto a expectativas. El dividendo flexible con solo el 41% optando por efectivo implica dilución potencial vía nuevas acciones. La subida previa del 21,5% en un mes hace que la corrección post-resultados sea más pronunciada. Riesgo de revisión a la baja de estimaciones si los márgenes operativos no se recuperan en próximos trimestres.. P&L de +35.72% con sentimiento neutral y alerta activa. La decepción post-resultados ya está en precio pero la ganancia acumulada es máxima histórica de la posición. Con solo el 41% del dividendo cobrado en efectivo (resto en scrip = dilución), el retorno real es inferior al nominal. Entorno macro bajista y sector construcción sin catalizadores positivos a corto plazo. Recomendación: reducir entre un 30-50% de la posición para cristalizar ganancias antes de que la corrección técnica se profundice.
IBE Shulaya
+182,346 €
Valor1,417,105 €
P. Coste / Actual18.32 / 21.02
P&L+14.77%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% hasta 1.865M€, impulsado por redes en UK y EEUU. Recompra de 132M€ adicional. La caída post-resultados parece una toma de beneficios técnica tras el rally, no un deterioro fundamental. La diversificación geográfica hacia mercados regulados de alta visibilidad (redes) es estructuralmente positiva. Dividendo en foco con opción scrip.
MAP Shulaya
+63,426 €
Valor1,325,834 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.40
P&L+5.02%
ALERTA
Caída superior al 7% tras recomendación de venta de UBS, que tiene impacto inmediato en precio. Sin embargo, los fundamentales son sólidos: beneficio neto +19,6% hasta 1.079M€. La alerta es por el riesgo de presión vendedora sostenida si otros brokers siguen a UBS, y por la posible revisión de múltiplos en un entorno de tipos a la baja que comprime márgenes técnicos aseguradores. Dividendo complementario de 0,11€ en el horizonte.
BIRG.IR Sues
+8,112 €
Valor324,952 €
P. Coste / Actual17.28 / 17.73
P&L+2.56%
MANTENER
Sin noticias negativas específicas. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos europeos aún favorables para márgenes bancarios irlandeses. La ausencia de alertas regulatorias o de crédito en un banco con sólida posición de capital en Irlanda es positiva por defecto. Pendiente de resultados concretos para ajustar.
ABN.AS Sues
+40,311 €
Valor360,365 €
P. Coste / Actual33.88 / 38.15
P&L+12.60%
ALERTA
Multa de 8,5-9M€ del banco central holandés por deficiencias en controles AML. Aunque el importe es manejable, la reincidencia en fallos de cumplimiento normativo es un riesgo reputacional y regulatorio que puede derivar en sanciones más severas o restricciones operativas. Beneficio neto -6% en 2025. La noticia de posible operación corporativa ('una operación con ABN Amro sí tendría sentido') puede ser catalizador positivo o fuente de incertidumbre.
BNP.PA Sues
+27,085 €
Valor339,893 €
P. Coste / Actual94.59 / 102.78
P&L+8.66%
ALERTA
Primer trimestre récord con beneficio de 3.217M€ (+9%) es claramente positivo. Sin embargo, el 'hundimiento' por el fallo judicial relacionado con Sudán es un riesgo reputacional y potencialmente financiero material. Dependiendo de la cuantía de la sanción (históricamente estos casos en bancos franceses han alcanzado miles de millones), podría impactar capital y dividendo. Requiere seguimiento cercano.. Dos posiciones con P&L de +8.66% y +8.30% respectivamente, ambas en alerta. El fallo judicial relacionado con Sudán es el riesgo más material del día: históricamente las sanciones a bancos franceses en casos similares han alcanzado miles de millones de USD. El Q1 récord (3.217M EUR, +9%) no compensa la incertidumbre sobre el tamaño de la sanción y su impacto en capital. Con spreads AT1/Tier2 en mínimos, el mercado no está descontando este riesgo. Mantener pero con stop-loss implícito definido: si el fallo judicial supera los 2.000M EUR en sanción, revisar salida.
ABN.AS Shulaya
+231,176 €
Valor2,090,391 €
P. Coste / Actual33.93 / 38.15
P&L+12.43%
ALERTA
Multa de 8,5-9M€ del banco central holandés por deficiencias en controles AML. Aunque el importe es manejable, la reincidencia en fallos de cumplimiento normativo es un riesgo reputacional y regulatorio que puede derivar en sanciones más severas o restricciones operativas. Beneficio neto -6% en 2025. La noticia de posible operación corporativa ('una operación con ABN Amro sí tendría sentido') puede ser catalizador positivo o fuente de incertidumbre.
BIRG.IR Shulaya
+45,458 €
Valor1,890,513 €
P. Coste / Actual17.30 / 17.73
P&L+2.46%
MANTENER
Sin noticias negativas específicas. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos europeos aún favorables para márgenes bancarios irlandeses. La ausencia de alertas regulatorias o de crédito en un banco con sólida posición de capital en Irlanda es positiva por defecto. Pendiente de resultados concretos para ajustar.
BNP.PA Shulaya
+151,274 €
Valor1,974,712 €
P. Coste / Actual94.91 / 102.78
P&L+8.30%
ALERTA
Primer trimestre récord con beneficio de 3.217M€ (+9%) es claramente positivo. Sin embargo, el 'hundimiento' por el fallo judicial relacionado con Sudán es un riesgo reputacional y potencialmente financiero material. Dependiendo de la cuantía de la sanción (históricamente estos casos en bancos franceses han alcanzado miles de millones), podría impactar capital y dividendo. Requiere seguimiento cercano.. Dos posiciones con P&L de +8.66% y +8.30% respectivamente, ambas en alerta. El fallo judicial relacionado con Sudán es el riesgo más material del día: históricamente las sanciones a bancos franceses en casos similares han alcanzado miles de millones de USD. El Q1 récord (3.217M EUR, +9%) no compensa la incertidumbre sobre el tamaño de la sanción y su impacto en capital. Con spreads AT1/Tier2 en mínimos, el mercado no está descontando este riesgo. Mantener pero con stop-loss implícito definido: si el fallo judicial supera los 2.000M EUR en sanción, revisar salida.

Notas

Bonos

Valor
32,632,383 €
P&L
+1,056,576 €
+3.35%
CaixaBank, S.A.
+93,200 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.04
P&L+9.35%
Vencimiento2029-03-13
Dias970
CaixaBank con beneficio de 1.572M€ en Q1 2026, solvencia robusta. AT1 al 8,25% con emisor en posición de capital excedentaria. Moody's ha mejorado ratings de bancos españoles. El cupón elevado y la solidez del emisor hacen que el riesgo de call en la próxima fecha sea alto. Positivo para el tenedor si se mantiene, pero hay que monitorizar fecha de call.
Bankinter, SA
+150,240 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 105.64
P&L+4.98%
Vencimiento2028-08-15
Dias760
Bankinter con beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y Q1 2026 con +8%. Crecimiento en todos los márgenes. AT1 al 7,375% sobre un emisor con ratios de capital sólidos y rentabilidad superior a peers. Riesgo de call elevado dado el exceso de capital y el coste del cupón. Emisor de alta calidad dentro del universo bancario español.
Julius Baer Gruppe A
+75,128 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 103.71
P&L+3.71%
Vencimiento2030-02-15
Dias1309
Julius Baer en proceso de estabilización tras el episodio Signa. Cambio en el Comité Ejecutivo (Peter Burrill) es señal de reorganización interna. Sin datos de resultados recientes en las noticias proporcionadas. La incertidumbre sobre la dirección estratégica post-crisis justifica una postura neutral hasta tener más visibilidad sobre métricas de capital y rentabilidad.
France Repulic 4.4 B
-21,078 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 95.30
P&L-5.06%
Vencimiento2057-05-25
Dias11270
Bono soberano francés a largo plazo (2057). Sin noticias específicas negativas. Francia mantiene acceso a mercados con normalidad. El riesgo principal es la dinámica fiscal francesa a largo plazo, pero no hay catalizador inmediato de deterioro. Bono de duración muy larga: sensible a movimientos de tipos pero solvencia soberana no cuestionada.. Bono Francia 4.4% vencimiento 2057 con P&L de -5.06% y 11.270 días hasta vencimiento. Es la posición de mayor duración de la cartera y la única con pérdida significativa en bonos. En un entorno donde el sesgo macro es bajista y la volatilidad de tipos puede repuntar, mantener duración extrema de ~30 años en un bono soberano francés con spread en mínimos es una apuesta direccional de tipos que no encaja con el posicionamiento defensivo recomendado. Recomendación: evaluar reducción para acortar duración media de la cartera de bonos.
ABN AMRO Bank NV
+290,400 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.34
P&L+4.77%
Vencimiento2034-09-22
Dias2989
ABN AMRO AT1 al 6,375%. El emisor tiene beneficio neto -6% en 2025 y ha recibido multas por deficiencias AML (8,5-9M€). Aunque el capital sigue siendo adecuado, la tendencia de beneficios a la baja y los riesgos regulatorios recurrentes en AML son factores de vigilancia para un AT1. La posible operación corporativa podría ser positiva o negativa según estructura. Riesgo de extensión moderado.
Crédit Agricole S.A.
+152,830 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.42
P&L+5.06%
Vencimiento2035-03-23
Dias3171
Crédit Agricole AT1 al 5,875%. El emisor refuerza su posición estratégica con la entrada en Cajamar (9,9%), elevando su solvencia al 17,1%. Grupo sólido con diversificación geográfica creciente. El ratio de capital del 17,1% es excepcionalmente alto, lo que hace muy probable el ejercicio de la call en la próxima fecha disponible dado el coste del cupón.
Unicaja Banco, S.A.
+14,980 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.29
P&L+1.08%
Vencimiento2026-11-18
Dias124
Unicaja con beneficio +10,3% hasta 632M€ y propuesta de distribuir el 70% del resultado (dividendo +29%). Moody's ha mejorado ratings de 14 entidades españolas incluyendo previsiblemente Unicaja. Sin embargo, la alerta por el giro hacia WiZink (alto riesgo de crédito al consumo) es un factor a monitorizar: podría presionar los ratios de calidad de activos si el ciclo crediticio se deteriora. AT1 al 4,875% con cupón relativamente bajo, riesgo de call medio.
CaixaBank, S.A.
+138,300 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 104.81
P&L+4.60%
Vencimiento2032-07-24
Dias2199
CaixaBank AT1 al 6,25% (segunda emisión). Mismo emisor que ES0840609046. Beneficio Q1 2026 de 1.572M€, solvencia robusta, mejora de ratings por Moody's. Cupón algo inferior al 8,25%, lo que reduce marginalmente la probabilidad de call respecto a la otra emisión, pero sigue siendo elevado en términos absolutos. Emisor de referencia en banca española.
Commerzbank AG
+177,000 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.60
P&L+5.86%
Vencimiento2032-10-09
Dias2276
Commerzbank AT1 al 6,625%. UniCredit controla casi el 47,6% del capital tras su OPA, lo que implica un escenario de integración o presión sobre la gestión del capital. En un contexto de potencial fusión, el adquirente tiene incentivos para gestionar activamente el capital de Commerzbank, incluyendo el ejercicio de calls en AT1 costosos. Riesgo de call alto. La presión sobre el capital mencionada en noticias requiere seguimiento.
Deutsche Bank AG
+6,492 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.75
P&L+1.10%
Vencimiento2026-11-30
Dias136
Deutsche Bank AT1 al 4,5%. Sin noticias específicas de deterioro crediticio. El banco aparece en valores DAX destacados en julio. El cupón relativamente bajo (4,5%) reduce la urgencia de call desde la perspectiva del emisor. Deutsche Bank ha mejorado su perfil crediticio en los últimos años pero sigue siendo un emisor de segunda línea dentro de los grandes europeos. Neutral por falta de catalizadores claros en ambas direcciones.
BNP Paribas S.A.
-1,643 €
RangoAT1
Nominal881,000 €
P. Coste / Actual104.75 / 104.54
P&L-0.20%
Vencimiento2028-08-14
Dias759
BNP Paribas AT1 al 8,5% (USD). Q1 2026 récord con beneficio de 3.217M€ (+9%). El cupón del 8,5% en USD es muy elevado para un emisor de esta calidad, lo que hace prácticamente seguro el ejercicio de la call en la próxima fecha disponible. El riesgo del fallo judicial por Sudán existe pero no parece amenazar la solvencia del grupo. Emisor de primera línea europea.
Coöperatieve Raboban
-10,780 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.80
P&L-0.49%
Vencimiento2026-12-29
Dias165
Rabobank AT1 al 3,25%. Cooperatieve Rabobank es uno de los bancos más sólidos de Europa (rating AA). Sin noticias negativas. El cupón del 3,25% es muy bajo en el entorno actual, lo que hace poco probable el ejercicio de la call (el emisor no tiene incentivo económico para refinanciar a tipos más altos). Riesgo de extensión es el principal factor a considerar para el tenedor.
Deutsche Bank AG
-11,000 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.75
P&L-0.50%
Vencimiento2026-11-30
Dias136
Deutsche Bank AT1 al 4,5%. Sin noticias específicas de deterioro crediticio. El banco aparece en valores DAX destacados en julio. El cupón relativamente bajo (4,5%) reduce la urgencia de call desde la perspectiva del emisor. Deutsche Bank ha mejorado su perfil crediticio en los últimos años pero sigue siendo un emisor de segunda línea dentro de los grandes europeos. Neutral por falta de catalizadores claros en ambas direcciones.
EDP - Energias de Po
+2,415 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 98.73
P&L+0.11%
Vencimiento2026-12-12
Dias148
Alerta significativa: la justicia acusa de fraude al presidente de EDP (Mexia), lo que ha provocado la suspensión de cotización. Esto es un riesgo de gobernanza corporativa material que puede afectar el acceso a mercados de capitales, el rating y la confianza de inversores. El Plan de Negocio 2026-28 presentado queda en segundo plano ante este riesgo legal. Para un bono híbrido perpetuo, el deterioro de la percepción crediticia puede ser significativo.
Telefónica Europe BV
+92 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.77
P&L+0.02%
Vencimiento2027-06-24
Dias342
Telefónica Europe BV AT1/híbrido al 2,875%. La única noticia relevante es que BNP Paribas considera que Telefónica necesita ampliar capital en hasta 10.000M€, lo que sería negativo para el perfil crediticio si se materializa (dilución y señal de debilidad del balance). Sin embargo, es una opinión de analista, no un hecho. El cupón del 2,875% es muy bajo, reduciendo la probabilidad de call. La deuda de Telefónica sigue siendo investment grade pero con presión en márgenes y necesidades de inversión elevadas en fibra y 5G.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
BANKINTER Sues
+18K
→ JULIUS BAER · rent. 4,7%→5,0% (+0,4 pp/a) · total +46K a 3.6a
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+11K
→ RAIFF BANK · rent. 3,7%→4,8% (+1,1 pp/a) · total +11K a 0.5a
UNICAJA BANCO Sues
+3K
→ RAIFF BANK · rent. 3,4%→4,4% (+1,0 pp/a) · total +6K a 0.4a

Fondos de Inversion

Valor
51,098,237 €
P&L
+2,533,155 €
+5.22%
Luminous SIF Shulaya
+1,802,915 €
NAV (14-Jul)105.216
Valor36,367,998 €
P&L+5.22%
Luminous SIF Shulaya
+730,240 €
NAV (14-Jul)105.216
Valor14,730,240 €
P&L+5.22%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
81,621 €
Acciones
9,312,976 €
Total
9,394,597 €
P&L
+1,094,597 €
Alphabet Inc Registe USD
+255,065 €
Valor EUR491,285 €
P. Compra / Actual178.35 / 370.92
P&L+107.98%
Applied Materials In USD
+188,503 €
Valor EUR265,076 €
P. Compra / Actual167.38 / 579.43
P&L+246.18%
Lam Research Corp Re USD
+170,387 €
Valor EUR227,985 €
P. Compra / Actual84.74 / 335.43
P&L+295.82%
NVIDIA Corp Register USD
+166,541 €
Valor EUR451,812 €
P. Compra / Actual134.17 / 212.50
P&L+58.38%
ASML Holding NV Bear EUR
+154,106 €
Valor EUR275,765 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,575.80
P&L+126.67%
BHP Group Ltd Regist GBP
+151,822 €
Valor EUR261,333 €
P. Compra / Actual24.78 / 59.14
P&L+138.64%
Apple Inc Registered USD
+126,182 €
Valor EUR489,424 €
P. Compra / Actual243.06 / 327.50
P&L+34.74%
Caterpillar Inc Regi USD
+94,180 €
Valor EUR151,374 €
P. Compra / Actual345.45 / 914.30
P&L+164.67%
Eli Lilly Co Registe USD
+75,239 €
Valor EUR332,597 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,156.63
P&L+29.24%
Cisco Systems Inc Re USD
+61,401 €
Valor EUR208,911 €
P. Compra / Actual78.92 / 111.77
P&L+41.62%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-59,156 €
Valor EUR64,187 €
P. Compra / Actual640.29 / 333.20
P&L-47.96%
KLA Corporation Regi USD
+51,265 €
Valor EUR166,282 €
P. Compra / Actual155.29 / 224.50
P&L+44.57%
Palo Alto Networks I USD
+50,336 €
Valor EUR109,513 €
P. Compra / Actual191.30 / 354.02
P&L+85.06%
Johnson Johnson Regi USD
+38,335 €
Valor EUR229,240 €
P. Compra / Actual205.71 / 247.02
P&L+20.08%
Netflix Inc Register USD
-36,952 €
Valor EUR106,578 €
P. Compra / Actual99.23 / 73.68
P&L-25.75%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos567,838 €
Cupones3,298,556 €
TOTAL3,866,394 €
Dividendos 15% Cupones 85%

Dividendos

SAN Yield 2.24% 51,120 €
BBVA Yield 4.29% 17,204 €
BBVA Yield 4.62% 83,260 €
ACS Yield 2.62% 32,768 €
IBE Yield 3.71% 45,844 €
MAP Yield 4.30% 54,288 €
EZE Yield 0.00% 0 €
OHL Yield 0.00% 0 €
BIRG.IR Yield 4.05% 12,833 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 5.46% 17,064 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.05% 74,661 €
BNP.PA Yield 5.44% 99,139 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
La Banque Postale 3.88% 7,750 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Petroleos de Venez 6.00% 1,345,380 €
Reino de España 0.00% 0 €
Abengoa S.A. 0.00% 0 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mercado de crédito emite hoy la señal más clara de complacencia extrema del ciclo: el Euro HY OAS toca literalmente el mínimo de 5 años (percentil 0.1%, 2.51 bps según ICE BofA / 3.33 según Bloomberg Pan EUR HY), mientras el IG USD cotiza en percentil 21% y el HY USD en percentil 11%. La paradoja es que el segmento CCC & Lower US HY se sitúa en percentil 89.7% con OAS de 9.73, creando una bifurcación interna del crédito que históricamente precede re-pricings violentos: el mercado está premiando el riesgo medio pero ya está expulsando el riesgo extremo. Los spreads financieros (CoCos/AT1 en 2.61 OAS, Tier2 en 143.5 bps) se mantienen en zona de mínimos plurianuales, lo que implica que cualquier deterioro macro o evento idiosincrático bancario encontrará un mercado sin colchón de spread. El sesgo estructural bajista acumula 17 sesiones y el P&L acumulado reciente (-3.5% aprox.) refleja que el mercado ha ignorado sistemáticamente las señales de advertencia — lo que no invalida la tesis, sino que eleva el riesgo de corrección brusca cuando el catalizador aparezca.
VIX 15.84 +1.08%
MOVE 69.55 +0.96%
SP500 7,572.40 +0.38%
IBEX35 19,205.90 -0.36%
EUROSTOXX50 6,252.44 -0.21%
TREASURY_10Y 4.54 -0.87%
EUR_USD 1.15 +0.45%
EUR_GBP 0.85 -0.61%
EUR_CHF 0.92 +0.02%
EUR_SEK 11.01 -0.16%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 56.56 +0.68%
XLU 45.22 -1.03%
XLI 180.06 -0.22%
Liquidez — expansiva

Los fragmentos disponibles no aportan datos directos sobre repos inversos o TGA intradiarios para hoy. Sin embargo, la compresión simultánea de spreads en prácticamente todas las categorías de crédito (IG, HY EUR, EM IG, EM HY) hasta mínimos de 5 años es incompatible con un entorno de liquidez contractiva: solo un exceso de liquidez sistémico sostenido puede mantener spreads en percentiles 0-12% durante semanas. La referencia de la base de conocimiento a que 'el dinero profesional está saliendo a un ritmo 20 veces superior al normal' en HY y que 'empresas están cancelando emisiones' sugiere que la liquidez en el segmento de mayor riesgo empieza a fracturarse internamente, aunque el agregado macro sigue siendo expansivo. Nivel de alerta: la expansividad de liquidez es condición necesaria pero no suficiente para sostener estos spreads — cualquier drenaje del TGA o reducción de balance Fed aceleraría el re-pricing.

Niveles Tecnicos — N/A
  • La bifurcación CCC (percentil 89.7%) vs IG/HY BB-B (percentiles 0-21%) indica que el dinero institucional ya está reduciendo exposición al tramo más especulativo mientras mantiene posiciones en crédito de calidad media — patrón clásico de distribución silenciosa.
  • El Euro HY en mínimo absoluto de 5 años (percentil 0.1%) con tendencia comprimiendo activamente sugiere que los flujos pasivos (ETFs de HY europeo) están siendo el comprador marginal, no el dinero activo — señal de fragilidad estructural del nivel.
  • La cancelación de emisiones HY referenciada en la base de conocimiento confirma que el lado vendedor (emisores) también percibe que los spreads actuales son insostenibles — cuando el emisor no quiere emitir al spread de mercado, el mercado está mal valorado.
Manipulacion Institucional — True

La divergencia entre Euro HY en mínimos absolutos (percentil 0.1%, comprimiendo activamente) y CCC US HY en percentil 89.7% (estable en zona alta) es la huella más clara de distribución institucional: los grandes tenedores están vendiendo el tramo de mayor riesgo (CCC) mientras los flujos pasivos y minoristas siguen comprimiendo el HY de calidad media en Europa. Adicionalmente, la referencia explícita en la base de conocimiento a que 'el dinero profesional está saliendo a un ritmo 20 veces superior al normal' en HY confirma esta lectura. No es ruido: es un patrón de salida ordenada del riesgo extremo mientras se mantiene la narrativa de 'spreads en mínimos = mercado sano'.

Sentimiento — codicia extrema

La combinación de Euro HY en percentil 0.1%, EM HY en percentil 4.3%, AT1 en mínimos y Tier2 en mínimos configura el cuadro de sentimiento más complaciente del ciclo de 5 años analizado. No es codicia ordinaria: es la fase en que los inversores han dejado de percibir el riesgo como tal. La referencia de la base de conocimiento a que 'el mercado no cae' a pesar de múltiples catalizadores negativos (Estrecho de Ormuz, petróleo, tensiones geopolíticas) confirma que el mercado está en modo 'teflon' — señal contrarian de máxima potencia cuando se combina con spreads en mínimos absolutos. Históricamente, este estado precede correcciones del 15-25% en HY y del 8-12% en IG en los 6-12 meses siguientes.

Volatilidad Bonos — bajo

Los spreads de crédito en mínimos son incompatibles con volatilidad de bonos elevada — se confirman mutuamente en un régimen de baja volatilidad que se autoalimenta. Sin embargo, la bifurcación CCC vs IG/HY es una señal de que la volatilidad implícita en el tramo de mayor riesgo ya está subiendo. Para la renta fija bancaria: AT1 en 261 bps y Tier2 en 143.5 bps ofrecen un colchón de spread mínimo ante cualquier evento de volatilidad. Un spike del MOVE index (actualmente estimado en zona baja dado el contexto) de 20-30 puntos podría ampliar AT1 en 50-80 bps inmediatamente, generando pérdidas de precio del 1.5-2.5% en carteras de subordinados bancarios.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (July 23, 2026)
▶ SIN CAMBIO
88% → 2.25%
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+6,358,673 €
vs Ayer
-12,934 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+7,503k
03/07
+7,373k
06/07
+7,588k
07/07
+7,040k
08/07
+6,851k
09/07
+6,623k
10/07
+6,730k
13/07
+6,192k
14/07
+6,372k
15/07
+6,359k
16/07

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+6,358,673+6,371,607-12,934
(-0.01%)
Acciones+1,674,346+1,632,622+41,724
(+0.26%)
Bonos+1,056,576+1,055,674+902
(+0.00%)
Fondos+2,533,155+2,539,954-6,799
(-0.01%)
Global Exc.+1,094,597+1,143,358-48,760
(-0.52%)

Evolucion Valor Cartera

Total 109,387,815 €
-16,382 € (-0.01%)
Acciones 16,381,048 €
+41,724 € (+0.26%)
Bonos 32,513,932 €
-2,546 € (-0.01%)
Fondos 51,098,237 €
-6,799 € (-0.01%)
Global Exc. 9,394,597 €
-48,760 € (-0.52%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,013,431 €