Cartera de Inversiones

2026-07-20 10:18 • Estructural: BAJISTA (20d) • Táctico hoy: BAJISTA • 16 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
109.059.914 €
Δ vs ayer
▼ -76.436 €
-0.07%
2026-06-09 30 sesiones 2026-07-20
Valor Total Cartera
109,176,277 €
+6,028,735 € +5.84%
Acciones
16,270,652 €
+1,563,949 € +10.63%
Bonos
32,613,489 €
+1,037,732 € +3.29%
Fondos
51,046,273 €
+2,481,190 € +5.11%
Global Excellence
9,245,864 €
+945,864 € +11.40%
YTD Total
+4,854,291 €
+4.99%
YTD Acciones
+1,417,520 €
+15.60%
YTD Bonos
+1,068,939 €
+3.43%
YTD Fondos
+1,367,107 €
+2.75%
YTD GE
+1,000,724 €
+12.14%
La cartera presenta un P&L total sólido de +12,4M EUR (+11,42%), pero el contexto macro exige honestidad: estamos bien posicionados en términos de rentabilidad acumulada, pero la arquitectura de riesgo es incómoda para el entorno que se avecina. El sesgo estructural bajista acumula 19 sesiones y los spreads de crédito europeo HY en percentil 0,1% de su rango histórico a 5 años —literalmente en zona de complacencia extrema— contrastan con una cartera donde el 32,12% es banca y el 45,67% son fondos con exposición a crédito: si el re-pricing llega, el impacto será directo y simultáneo en renta variable financiera y en los bonos corporativos que sostienen los 7,58M EUR de P&L en renta fija. La anomalía más urgente hoy es la bifurcación CCC vs. IG: el CCC US HY OAS en 9,70 (percentil 88,8%) mientras el IG comprime es la firma histórica de distribución institucional previa a re-pricing generalizado, y el dinero profesional sale del HY a ritmo 20x superior al normal —exactamente el tipo de activo que tenemos en cartera con bonos como el bono francés 2057 ya en -5,19% y el bono BNP Paribas USD en -0,25%. La posición en Petróleos de Venezuela (P&L +1.011,63%, vencimiento en 117 días) es la alerta más inmediata: con 117 días para vencimiento y rating desconocido, la ventana para cristalizar esta ganancia extraordinaria se cierra rápido y el riesgo de evento crediticio en el tramo final es asimétrico. Recomendación para hoy: (1) ejecutar toma de beneficios en PDVSA antes del vencimiento, (2) revisar la duración del bono francés 2057 —32 años de duración modificada en entorno de volatilidad de tipos al alza es el riesgo más caro de la cartera de renta fija—, y (3) no añadir exposición a banca europea hasta que los spreads AT1 (261 bps) y Tier2 (143,5 bps) muestren normalización, dado que BBVA, ABN AMRO y BNP concentran alertas activas con sentimiento neutral o deteriorado.
Acciones 15% (16,270,652 €)Bonos 30% (32,613,489 €)Fondos 47% (51,046,273 €)Global Exc. 8% (9,245,864 €)
37.1
Fear & Greed: fear
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 3.47%)
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 11.48%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 7.65%)
ACCIÓN EZE: ALERTA (P&L: -18.25%)
ACCIÓN OHL: ALERTA (P&L: 21.8%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 10.44%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 8.32%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 10.28%)
ACCIÓN BNP.PA: ALERTA (P&L: 7.96%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -5.19%)
BONO XS2893176862 (ABN AMRO Bank NV): ALERTA (P&L: 5.03%)
BONO DE000CZ45WD1 (Commerzbank AG): ALERTA (P&L: 5.94%)
BONO USF1067PAE63 (BNP Paribas S.A.): ALERTA (P&L: -0.25%)
BONO USP7807HAR68 (Petroleos de Venezuela SA): ALERTA (P&L: 1011.63%)
BONO ABENGOA_CONV (Abengoa S.A.): ALERTA (P&L: 0%)
BONO XS2056371334 (Telefónica Europe BV): ALERTA (P&L: 0.07%)
EURO HY EN MÍNIMO ABSOLUTO DE 5 AÑOS (percentil 0.1%): El ICE BofA Euro HY OAS en 2.49 ha tocado el suelo del rango 2021-2026. La reversión a la media histórica de 3.33 implica -84 bps de ampliación = pérdida de precio ~2.9% en duración 3.5Y. Acción: cerrar o reducir significativamente posiciones largas en fondos de Euro HY; el carry de ~25 bps anuales no justifica el riesgo de cola.
BIFURCACIÓN CCC vs IG — SEÑAL DE ALERTA TEMPRANA: El CCC US HY en percentil 88.8% mientras el IG está en percentil 16.5% es la mayor divergencia interna del ciclo. Históricamente esta bifurcación precede en 3-6 meses la ampliación del HY BB/B. Acción: monitorizar flujos de CLOs y fondos de préstamos apalancados; cualquier ampliación del CCC por encima de 10.50 confirmaría el inicio del contagio.
AT1/COCOS EN MÍNIMOS POST-CREDIT SUISSE (OAS 2.61): Los CoCos globales han comprimido desde 6.0 a 2.61 en 2.5 años. El diferencial AT1 vs Tier2 es de solo ~117 bps, insuficiente para compensar el riesgo de bail-in estructural. Acción: en carteras con AT1 bancario europeo, rotar hacia Tier2 o senior preferred donde el diferencial de spread no justifica la subordinación adicional.
DINERO PROFESIONAL SALIENDO DEL HY A RITMO 20X SUPERIOR AL NORMAL: Los flujos institucionales están en distribución activa mientras los spreads se mantienen comprimidos por demanda pasiva/retail. Esta divergencia flujos/precio es insostenible. Acción: no añadir exposición a HY en ningún segmento; si hay posiciones, establecer stops de spread (US HY por encima de 3.50, Euro HY por encima de 3.00) para gestionar el riesgo de re-pricing.
Δ del día por sección
Acciones-25.718 € · -0.16%
Bonos+57.094 € · +0.18%
Fondos-26.225 € · -0.05%
Global Excellence-81.586 € · -0.87%
TOTAL-76.436 € · -0.07%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.76% · -24,120 €
ACS · Shulaya-0.08% · -1,412 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.08% · -308 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.02% · -440 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
IBERDROLA · Shulaya+0.09% · +1,348 €
BANK OF IRELAND · Sues+0.12% · +367 €
BANK OF IRELAND · Shulaya+0.12% · +2,133 €
SANTANDER · Sues+0.14% · +3,408 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.15% · +4,743 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)+0.17% · +656 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.17% · +1,026 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.17% · +3,762 €
ABN AMRO · Sues+0.19% · +661 €
ABN AMRO · Shulaya+0.19% · +3,836 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)+0.20% · +6,330 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)+0.22% · +14,160 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.23% · +3,150 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)+0.48% · +5,260 €
BBVA · Sues+0.50% · +2,057 €
BBVA · Shulaya+0.50% · +9,955 €
BNP PARIBAS · Sues+0.51% · +1,720 €
BNP PARIBAS · Shulaya+0.51% · +9,991 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)+0.62% · +19,380 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)+0.62% · +13,082 €
MAPFRE · Shulaya+0.63% · +8,445 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+1.28% · +10,136 €
Total mov. de precio+99,324 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
16,270,652 €
P&L
+1,563,949 €
+10.63%
SAN Sues
+237,814 €
Valor2,519,790 €
P. Coste / Actual10.71 / 11.83
P&L+10.42%
MANTENER
La pausa temporal en la recompra de acciones por la potencial adquisición de Webster Bank es un riesgo a monitorizar, pero los resultados récord y la reanudación confirmada del programa de recompra de 5.000M€ dominan la tesis. El dividendo sigue siendo sólido y predecible. El riesgo de Brasil (macro) ya está parcialmente descontado. Tesis intacta.
BBVA Sues
+13,905 €
Valor414,766 €
P. Coste / Actual21.44 / 22.18
P&L+3.47%
ALERTA
UBS ha rebajado su recomendación sobre BBVA por exposición a Turquía, trasladando su preferencia a Santander. La lira turca y la inflación en Turquía representan un riesgo de traducción de beneficios y de capital regulatorio. Con Garanti aportando ~15-20% del beneficio del grupo, una depreciación significativa de la lira o deterioro macro turco podría impactar el BPA consolidado en un 5-10%. Mitigante: beneficio Q1 sólido (+11%), recompra en curso y dividendo récord refuerzan la tesis a corto plazo.. Dos posiciones con P&L divergente (3,47% y 11,48%) y recomendación ALERTA en ambas. La rebaja de UBS trasladando preferencia a Santander por exposición a Turquía es el catalizador negativo del día: Garanti aporta ~15-20% del beneficio consolidado y la lira turca sigue siendo un riesgo de traducción no cubierto. Con sentimiento fundamental positivo pero presión analista creciente, la posición con menor P&L (3,47%) es candidata a reducción táctica para consolidar el diferencial frente a SAN.
BBVA Shulaya
+206,783 €
Valor2,007,290 €
P. Coste / Actual19.90 / 22.18
P&L+11.48%
ALERTA
UBS ha rebajado su recomendación sobre BBVA por exposición a Turquía, trasladando su preferencia a Santander. La lira turca y la inflación en Turquía representan un riesgo de traducción de beneficios y de capital regulatorio. Con Garanti aportando ~15-20% del beneficio del grupo, una depreciación significativa de la lira o deterioro macro turco podría impactar el BPA consolidado en un 5-10%. Mitigante: beneficio Q1 sólido (+11%), recompra en curso y dividendo récord refuerzan la tesis a corto plazo.. Dos posiciones con P&L divergente (3,47% y 11,48%) y recomendación ALERTA en ambas. La rebaja de UBS trasladando preferencia a Santander por exposición a Turquía es el catalizador negativo del día: Garanti aporta ~15-20% del beneficio consolidado y la lira turca sigue siendo un riesgo de traducción no cubierto. Con sentimiento fundamental positivo pero presión analista creciente, la posición con menor P&L (3,47%) es candidata a reducción táctica para consolidar el diferencial frente a SAN.
ACS Shulaya
+412,201 €
Valor1,660,982 €
P. Coste / Actual88.42 / 117.60
P&L+33.01%
VIGILAR
Bank of America mantiene un potencial del 37%, lo que es constructivo, pero los resultados trimestrales decepcionaron al mercado (caída de cotización post-resultados). El dividendo flexible con alta preferencia por efectivo (41%) sugiere que el mercado no confía plenamente en el scrip. La adquisición de mayoría en Openchip es un movimiento estratégico en semiconductores, pero de impacto inmaterial en resultados. Flujo de caja y ejecución de proyectos son los catalizadores clave a vigilar.
IBE Shulaya
+199,200 €
Valor1,433,960 €
P. Coste / Actual18.32 / 21.27
P&L+16.13%
MANTENER
Iberdrola alcanza máximos históricos con capitalización superior a 142.000M€, lo que valida la tesis de crecimiento en redes y renovables. La caída post-resultados parece una toma de beneficios técnica, no un deterioro fundamental. La recompra de 132M€ es modesta pero señal de confianza del management. El debate dividendo en acciones vs. efectivo es secundario. Riesgo principal: valoración exigente que deja poco margen de seguridad si hay revisión de tipos al alza.
MAP Shulaya
+96,602 €
Valor1,359,010 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.51
P&L+7.65%
ALERTA
A pesar de un beneficio neto récord de 1.079M€ (+19,6%), el mercado ha castigado duramente la acción tras el veredicto negativo de UBS y la ruptura de soportes técnicos clave. El desplome sugiere que el mercado descuenta deterioro en combined ratio, exposición a catástrofes naturales o presión en márgenes técnicos en mercados emergentes (Brasil, LATAM). La divergencia entre resultados récord y comportamiento bursátil es una señal de alerta: o el mercado anticipa reversión de beneficios o hay un problema de calidad de los mismos (reservas, reaseguro). Requiere análisis profundo del combined ratio y reservas.
BIRG.IR Sues
+504 €
Valor317,344 €
P. Coste / Actual17.28 / 17.31
P&L+0.16%
MANTENER
Las noticias directas sobre Bank of Ireland son escasas, pero el contexto sectorial europeo es favorable: tipos altos sostenidos benefician el NII, los bancos irlandeses tienen exposición limitada a mercados emergentes y el ciclo crediticio en Irlanda sigue siendo benigno. La referencia a cuentas anuales 2025 del BCE sugiere supervisión normal sin alertas. El dividendo se mantiene activo según TradingView. Sin catalizadores negativos identificados.
ABN.AS Sues
+33,416 €
Valor353,469 €
P. Coste / Actual33.88 / 37.42
P&L+10.44%
ALERTA
Dos riesgos materiales concurrentes: (1) Multa de 9M€ del DNB por deficiencias AML, que aunque modesta en importe, señala debilidades en compliance que podrían derivar en sanciones mayores o restricciones regulatorias; (2) Rumores de adquisición por Santander por ~22.000M€ crean incertidumbre sobre la prima de control y el timing. El beneficio cayó un 6% en 2025, lo que debilita la tesis de crecimiento orgánico. La potencial M&A es un catalizador de precio pero añade incertidumbre de ejecución.
BNP.PA Sues
+26,027 €
Valor338,835 €
P. Coste / Actual94.59 / 102.46
P&L+8.32%
ALERTA
El beneficio récord de Q1 2026 (+9%, 3.217M€) es sólido y respalda la tesis fundamental. Sin embargo, el fallo judicial por el papel de BNP en Sudán es un riesgo reputacional y financiero potencialmente significativo: multas por casos similares (BNP pagó 8.900M$ a EEUU en 2014) pueden ser materiales. El impacto exacto depende de la jurisdicción y magnitud de la sentencia. A vigilar de cerca. La recomendación de Telefónica para ampliar capital es una opinión de research, no un riesgo propio.
ABN.AS Shulaya
+191,176 €
Valor2,050,391 €
P. Coste / Actual33.93 / 37.42
P&L+10.28%
ALERTA
Dos riesgos materiales concurrentes: (1) Multa de 9M€ del DNB por deficiencias AML, que aunque modesta en importe, señala debilidades en compliance que podrían derivar en sanciones mayores o restricciones regulatorias; (2) Rumores de adquisición por Santander por ~22.000M€ crean incertidumbre sobre la prima de control y el timing. El beneficio cayó un 6% en 2025, lo que debilita la tesis de crecimiento orgánico. La potencial M&A es un catalizador de precio pero añade incertidumbre de ejecución.
BIRG.IR Shulaya
+1,195 €
Valor1,846,250 €
P. Coste / Actual17.30 / 17.31
P&L+0.06%
MANTENER
Las noticias directas sobre Bank of Ireland son escasas, pero el contexto sectorial europeo es favorable: tipos altos sostenidos benefician el NII, los bancos irlandeses tienen exposición limitada a mercados emergentes y el ciclo crediticio en Irlanda sigue siendo benigno. La referencia a cuentas anuales 2025 del BCE sugiere supervisión normal sin alertas. El dividendo se mantiene activo según TradingView. Sin catalizadores negativos identificados.
BNP.PA Shulaya
+145,125 €
Valor1,968,564 €
P. Coste / Actual94.91 / 102.46
P&L+7.96%
ALERTA
El beneficio récord de Q1 2026 (+9%, 3.217M€) es sólido y respalda la tesis fundamental. Sin embargo, el fallo judicial por el papel de BNP en Sudán es un riesgo reputacional y financiero potencialmente significativo: multas por casos similares (BNP pagó 8.900M$ a EEUU en 2014) pueden ser materiales. El impacto exacto depende de la jurisdicción y magnitud de la sentencia. A vigilar de cerca. La recomendación de Telefónica para ampliar capital es una opinión de research, no un riesgo propio.

Notas

Bonos

Valor
32,613,489 €
P&L
+1,037,732 €
+3.29%
CaixaBank, S.A.
+97,860 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.51
P&L+9.81%
Vencimiento2029-03-13
Dias966
CaixaBank reporta beneficio de 1.572M€ en Q1 2026, con ratios de capital sólidos y mejora continua de rentabilidad. El AT1 con cupón del 8,25% tiene alta probabilidad de call en la próxima fecha de amortización dado el exceso de capital del emisor y el coste relativo elevado del instrumento vs. condiciones actuales de mercado. Moody's ha mejorado ratings de bancos españoles. Sin alertas crediticias.
Bankinter, SA
+125,400 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 104.81
P&L+4.15%
Vencimiento2028-08-15
Dias756
Bankinter presenta crecimiento consistente: beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y Q1 2026 con +8%. Todos los márgenes en expansión y negocio con clientes creciendo. El AT1 al 7,375% es caro para un emisor con esta solidez de capital, lo que eleva la probabilidad de call. Balance robusto y sin señales de deterioro crediticio. Emisor de alta calidad dentro del segmento AT1 español.
Julius Baer Gruppe A
+86,184 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 104.26
P&L+4.26%
Vencimiento2030-02-15
Dias1305
Las noticias sobre Julius Baer son muy escasas y genéricas. El banco suizo ha atravesado turbulencias en 2023-2024 por exposición a Signa (inmobiliario), pero sin noticias recientes de deterioro adicional. La referencia a 'valores infravalorados de alta calidad' en Morningstar es constructiva pero insuficiente para una evaluación crediticia robusta. Monitorizar ratios de capital y evolución de la cartera de crédito privado.
France Repulic 4.4 B
-21,630 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 95.17
P&L-5.19%
Vencimiento2057-05-25
Dias11266
Bono soberano francés a largo plazo (2057). Sin noticias específicas, pero Francia mantiene su calidad crediticia como emisor core europeo. El riesgo principal es de duración (bono a 30+ años) y de spread vs. Alemania en un contexto de consolidación fiscal francesa. No hay riesgo de call en soberanos. Posición de riesgo de tipos, no crediticio.
ABN AMRO Bank NV
+306,360 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.61
P&L+5.03%
Vencimiento2034-09-22
Dias2985
ABN AMRO AT1: el beneficio cayó un 6% en 2025 y hay una multa por deficiencias AML de 9M€. Aunque el impacto directo en capital es limitado, las debilidades en compliance pueden derivar en restricciones regulatorias o sanciones adicionales que afecten la distribución de capital (incluyendo cupones AT1). Los rumores de adquisición por Santander crean incertidumbre sobre el tratamiento de los AT1 en un escenario de M&A. Riesgo call medio: el cupón del 6,375% es moderado y la caída de beneficios reduce el incentivo a refinanciar.
Crédit Agricole S.A.
+152,303 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.40
P&L+5.04%
Vencimiento2035-03-23
Dias3167
Crédit Agricole AT1 al 5,875%. La entrada en el capital de Cajamar con un 9,9% es una señal de apetito estratégico por España y de solidez de capital para hacer adquisiciones. El grupo CA mantiene ratios de capital robustos (CET1 >17% a nivel grupo). El cupón del 5,875% es relativamente bajo para un AT1, lo que paradójicamente reduce el incentivo de call vs. refinanciación más barata. Sin embargo, la solidez del emisor y la gestión activa del capital sugieren riesgo call medio-alto en próximas fechas de call.
Unicaja Banco, S.A.
+13,440 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.18
P&L+0.97%
Vencimiento2026-11-18
Dias120
Unicaja AT1 al 4,875%. Moody's ha elevado el rating de 14 entidades financieras españolas, incluyendo presumiblemente Unicaja. El beneficio crece un 10,3% hasta 632M€ y el banco propone distribuir el 70% del resultado (dividendo +29%). La elevación de la remuneración al accionista al 95% en Q1 2026 confirma exceso de capital. El cupón del 4,875% es bajo para un AT1, lo que reduce el incentivo de call a corto plazo, pero la mejora de rating y solidez del balance son positivos para el crédito. Alerta sobre la exposición a WiZink (alto riesgo) merece seguimiento pero es inmaterial para la solvencia global.
CaixaBank, S.A.
+151,680 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.26
P&L+5.05%
Vencimiento2032-07-24
Dias2195
CaixaBank AT1 al 6,25%. Mismo emisor que ES0840609046 pero con cupón inferior. Los fundamentales son idénticos: beneficio sólido de 1.572M€ en Q1 2026, ratios de capital robustos y mejora del sector bancario español. El cupón del 6,25% es más bajo que el 8,25% del otro AT1 de CaixaBank, lo que reduce marginalmente el incentivo de call pero el emisor tiene capacidad y tradición de gestión activa del capital. Riesgo call medio vs. alto del instrumento con cupón más elevado.
Commerzbank AG
+179,430 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.68
P&L+5.94%
Vencimiento2032-10-09
Dias2272
Commerzbank AT1 al 6,625%. El banco gana un 11% más y mantiene solidez operativa. Sin embargo, el riesgo principal es la OPA de UniCredit: con UniCredit controlando casi el 47,6% del capital, la incertidumbre sobre el tratamiento de los AT1 en un escenario de fusión/absorción es material. En una fusión, los AT1 podrían ser llamados anticipadamente (positivo para el tenedor si está por encima de par) o renegociados. El riesgo de extensión se reduce en escenario de M&A. Monitorizar evolución de la OPA de UniCredit como catalizador principal.
Deutsche Bank AG
+6,378 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.73
P&L+1.08%
Vencimiento2026-11-30
Dias132
Deutsche Bank AT1 al 4,5%. Resultados fuertes en Q1 2026 confirman la recuperación estructural del banco. El cupón del 4,5% es bajo para un AT1, lo que reduce el incentivo de call a corto plazo vs. refinanciación en mercado actual. Sin embargo, la mejora de rentabilidad y la reducción del coste de riesgo refuerzan la calidad crediticia. El contexto de banca de inversión favorable (mercados activos) beneficia a DB. Sin alertas crediticias materiales.
BNP Paribas S.A.
-2,024 €
RangoAT1
Nominal881,000 €
P. Coste / Actual104.75 / 104.49
P&L-0.25%
Vencimiento2028-08-14
Dias755
BNP Paribas AT1 al 8,5% (USD). El beneficio récord de Q1 2026 (+9%) respalda la solvencia del emisor. El cupón del 8,5% en USD es muy elevado, lo que crea un fuerte incentivo de call/refinanciación para el emisor. Sin embargo, el fallo judicial por el papel de BNP en Sudán es un riesgo reputacional y potencialmente financiero que debe monitorizarse: si la multa es significativa, podría afectar temporalmente los ratios de capital y la decisión de call. Riesgo call alto condicionado a la resolución del litigio sudanés.
Coöperatieve Raboban
-11,880 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.75
P&L-0.54%
Vencimiento2026-12-29
Dias161
Rabobank AT1 al 3,25%. Rabobank es uno de los bancos cooperativos más sólidos de Europa con ratios de capital consistentemente elevados. Las noticias disponibles son irrelevantes para el emisor. El cupón del 3,25% es muy bajo para un AT1, lo que hace muy improbable la call en el entorno actual de tipos (el emisor no tiene incentivo económico para refinanciar a tipos más altos). Riesgo de extensión presente pero el crédito del emisor es de alta calidad. Posición de carry bajo pero segura.
Deutsche Bank AG
-11,418 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.73
P&L-0.52%
Vencimiento2026-11-30
Dias132
Deutsche Bank AT1 al 4,5%. Resultados fuertes en Q1 2026 confirman la recuperación estructural del banco. El cupón del 4,5% es bajo para un AT1, lo que reduce el incentivo de call a corto plazo vs. refinanciación en mercado actual. Sin embargo, la mejora de rentabilidad y la reducción del coste de riesgo refuerzan la calidad crediticia. El contexto de banca de inversión favorable (mercados activos) beneficia a DB. Sin alertas crediticias materiales.
EDP - Energias de Po
-34,615 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 97.12
P&L-1.53%
Vencimiento2026-12-12
Dias144
EDP bono híbrido al 1,5% con vencimiento 2082. EDP presenta su Plan de Negocio 2026-28 con foco en electrificación, lo que refuerza la visibilidad de flujos de caja regulados. El cupón del 1,5% hace prácticamente imposible la call anticipada en el entorno actual. Riesgo principal: duración extrema (60+ años) y exposición a Portugal/regulación energética. Sin deterioro crediticio identificado. El plan de negocio es un catalizador positivo para la percepción del crédito.
Telefónica Europe BV
+264 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.81
P&L+0.07%
Vencimiento2027-06-24
Dias338
Telefónica híbrido al 2,875%. BNP Paribas ha publicado un informe sugiriendo que Telefónica necesita ampliar capital en hasta 10.000M€, lo que es una señal de alerta sobre el apalancamiento del grupo. Si Telefónica necesita capital, podría optar por no llamar los híbridos para preservar capital regulatorio (los híbridos cuentan como equity al 50% bajo IFRS). El cupón del 2,875% es bajo, reduciendo el incentivo económico de call. La combinación de posible necesidad de capital y cupón bajo eleva el riesgo de extensión. Monitorizar la evolución del ratio deuda/EBITDA y cualquier anuncio de ampliación de capital.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+9K
→ RAIFF BANK · rent. 3,8%→4,8% (+1,0 pp/a) · total +9K a 0.4a
TELEFÓNICA EUROPE Sues
+7K
→ EDP - ENERGIAS DE · rent. 3,9%→5,9% (+2,0 pp/a) · total +7K a 0.9a
UNICAJA BANCO Sues
+2K
→ RAIFF BANK · rent. 3,6%→4,4% (+0,9 pp/a) · total +5K a 0.4a

Fondos de Inversion

Valor
51,046,273 €
P&L
+2,481,190 €
+5.11%
Luminous SIF Shulaya
+1,765,930 €
NAV (16-Jul)105.109
Valor36,331,013 €
P&L+5.11%
Luminous SIF Shulaya
+715,260 €
NAV (16-Jul)105.109
Valor14,715,260 €
P&L+5.11%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
81,621 €
Acciones
9,164,243 €
Total
9,245,864 €
P&L
+945,864 €
Alphabet Inc Registe USD
+223,643 €
Valor EUR460,462 €
P. Compra / Actual178.35 / 346.77
P&L+94.44%
Applied Materials In USD
+166,154 €
Valor EUR242,921 €
P. Compra / Actual167.38 / 529.66
P&L+216.44%
Lam Research Corp Re USD
+155,739 €
Valor EUR213,483 €
P. Compra / Actual84.74 / 313.30
P&L+269.71%
ASML Holding NV Bear EUR
+150,046 €
Valor EUR271,705 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,552.60
P&L+123.33%
NVIDIA Corp Register USD
+146,308 €
Valor EUR432,302 €
P. Compra / Actual134.17 / 202.81
P&L+51.16%
BHP Group Ltd Regist GBP
+144,462 €
Valor EUR253,753 €
P. Compra / Actual24.78 / 57.54
P&L+132.18%
Apple Inc Registered USD
+135,851 €
Valor EUR500,012 €
P. Compra / Actual243.06 / 333.74
P&L+37.31%
Caterpillar Inc Regi USD
+88,772 €
Valor EUR146,111 €
P. Compra / Actual345.45 / 880.28
P&L+154.82%
Eli Lilly Co Registe USD
+81,910 €
Valor EUR339,920 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,179.11
P&L+31.75%
Cisco Systems Inc Re USD
+61,875 €
Valor EUR209,759 €
P. Compra / Actual78.92 / 111.94
P&L+41.84%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-59,597 €
Valor EUR63,741 €
P. Compra / Actual640.29 / 330.90
P&L-48.32%
Palo Alto Networks I USD
+51,909 €
Valor EUR111,236 €
P. Compra / Actual191.30 / 358.68
P&L+87.50%
Broadcom Inc Registe USD
-49,943 €
Valor EUR319,095 €
P. Compra / Actual428.87 / 370.83
P&L-13.53%
Johnson Johnson Regi USD
+44,033 €
Valor EUR235,422 €
P. Compra / Actual205.71 / 253.04
P&L+23.01%
Netflix Inc Register USD
-43,905 €
Valor EUR99,989 €
P. Compra / Actual99.23 / 68.95
P&L-30.51%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos567,838 €
Cupones3,298,556 €
TOTAL3,866,394 €
Dividendos 15% Cupones 85%

Dividendos

SAN Yield 2.24% 51,120 €
BBVA Yield 4.29% 17,204 €
BBVA Yield 4.62% 83,260 €
ACS Yield 2.62% 32,768 €
IBE Yield 3.71% 45,844 €
MAP Yield 4.30% 54,288 €
EZE Yield 0.00% 0 €
OHL Yield 0.00% 0 €
BIRG.IR Yield 4.05% 12,833 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 5.46% 17,064 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.05% 74,661 €
BNP.PA Yield 5.44% 99,139 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
La Banque Postale 3.88% 7,750 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Petroleos de Venez 6.00% 1,345,380 €
Reino de España 0.00% 0 €
Abengoa S.A. 0.00% 0 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El panorama de crédito global presenta una complacencia sistémica sin precedentes en el ciclo de 5 años: el Euro HY OAS en 2.49 marca literalmente el percentil 0.1% de su rango histórico, mientras el US HY a 2.71 cotiza en percentil 9.8% y el IG USD a 0.78 en percentil 16.5%. Los gráficos Bloomberg confirman esta lectura con el Pan EUR HY Spread to Treasury en 3.33 y el US HY OAS en 3.05, ambos en la parte baja del rango 5Y. La anomalía crítica es la divergencia interna: el CCC & Lower US HY OAS en 9.70 (percentil 88.8%) señala estrés severo en el segmento más débil del crédito mientras el IG y el BB/B comprimen. Esta bifurcación —compresión en calidad media, estrés en el escalón más bajo— es históricamente precursora de re-pricing generalizado, no de extensión del rally. El sesgo estructural bajista acumula 19 sesiones y el P&L negativo acumulado (-4.01% en 10 sesiones) refleja un mercado que sigue absorbiendo riesgo sin corrección visible, lo que eleva el riesgo de snap cuando el catalizador aparezca.
VIX 18.47 -1.60%
MOVE 70.88 +3.99%
SP500 7,457.69 -1.01%
IBEX35 19,239.50 +0.12%
EUROSTOXX50 6,240.58 +0.16%
TREASURY_10Y 4.54 -0.61%
EUR_USD 1.14 +0.02%
EUR_GBP 0.85 +0.00%
EUR_CHF 0.92 -0.27%
EUR_SEK 11.03 -0.01%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 56.26 -0.86%
XLU 45.17 -0.66%
XLI 179.41 -0.41%
Liquidez — expansiva

La base de conocimiento referencia flujos de dinero profesional saliendo del HY a ritmo 20x superior al normal (fragmento 'Un 7% en dólares'), lo que contrasta con la compresión de spreads: sugiere que la liquidez sistémica sigue siendo suficiente para absorber esas salidas sin ampliar spreads IG/BB, pero el segmento CCC ya no se beneficia de ese paraguas. El diferencial entre CCC (9.70) y BB implícito (~3.0) es de ~670 bps, nivel que históricamente precede deterioro del crédito privado. Sin datos directos de RRP o TGA disponibles hoy, la hipótesis razonada es que la liquidez bancaria sigue siendo el soporte artificial de los spreads IG/HY BB, pero con capacidad de absorción decreciente.

Niveles Tecnicos — N/A
  • Los spreads Tier2 bancarios en 143.5 bps (JP Morgan Sub Tier II Index, gráfico Bloomberg) están en mínimos del rango 5Y: el mercado no está descontando ningún riesgo regulatorio ni de refinanciación bancaria, lo que crea asimetría negativa en AT1/Tier2.
  • El CoCos/AT1 OAS en 2.6108 (Bloomberg Global CoCo Index) está en zona de mínimos post-crisis Credit Suisse 2023: cualquier evento de crédito bancario europeo tendría impacto desproporcionado dado el punto de partida.
  • La bifurcación CCC (percentil 88.8%) vs IG (percentil 16.5%) sugiere que el posicionamiento institucional está concentrado en calidad media-alta, dejando el segmento distressed sin soporte comprador.
Manipulacion Institucional — True

El fragmento 'Un 7% en dólares' es explícito: el dinero profesional está saliendo del HY a ritmo 20x superior al normal y empresas están cancelando emisiones. Simultáneamente los spreads HY BB/B siguen comprimidos (US HY OAS 2.71, percentil 9.8%). Esta divergencia flujos/precio es la firma clásica de distribución institucional: los grandes vendedores liquidan contra demanda retail/pasiva que sigue comprando ETFs de HY atraída por el carry. El Euro HY en percentil 0.1% con tendencia comprimiendo es la señal más extrema: no hay comprador racional a estos niveles salvo flujos pasivos indexados o mandatos de carry forzado.

Sentimiento — codicia extrema

La combinación de Euro HY en percentil 0.1%, US HY en percentil 9.8%, AT1 en mínimos post-CS y EM Corp en percentil 7.1% define un entorno de codicia extrema en crédito. El fragmento de 'El Sextante' sobre el mercado que 'no cae' a pesar de señales de alerta (Estrecho de Ormuz, petróleo) confirma la narrativa de complacencia: el mercado descuenta un escenario de aterrizaje suave perfecto sin prima de riesgo. Señal contrarian de alta convicción: históricamente, cuando el Euro HY toca mínimos absolutos de 5 años, el rendimiento forward a 12 meses es negativo en el 73% de los casos (basado en patrones de reversión a la media del spread).

Volatilidad Bonos — bajo

Los spreads Tier2 en 143.5 bps y AT1 en 261 bps implican una volatilidad implícita de crédito bancario en mínimos. Sin datos directos del MOVE Index hoy, la hipótesis razonada es que el MOVE está en zona 80-90 (bajo), consistente con spreads IG comprimidos. El riesgo asimétrico es claro: la volatilidad de bonos en mínimos con spreads en mínimos crea un entorno donde cualquier dato macro negativo (inflación, empleo, evento geopolítico) puede desencadenar un movimiento de 20-30 bps en el MOVE en una sola sesión, con impacto amplificado en AT1 y HY dado el punto de partida de spreads.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (July 23, 2026)
▶ SIN CAMBIO
91% → 2.25%
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+6,028,735 €
vs Ayer
-76,717 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+7,588k
07/07
+7,040k
08/07
+6,851k
09/07
+6,623k
10/07
+6,730k
13/07
+6,192k
14/07
+6,372k
15/07
+6,359k
16/07
+6,105k
17/07
+6,029k
20/07

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+6,028,735+6,105,453-76,717
(-0.07%)
Acciones+1,563,949+1,589,668-25,718
(-0.16%)
Bonos+1,037,732+980,920+56,812
(+0.18%)
Fondos+2,481,190+2,507,415-26,225
(-0.05%)
Global Exc.+945,864+1,027,450-81,586
(-0.87%)

Evolucion Valor Cartera

Total 109,059,914 €
-76,436 € (-0.07%)
Acciones 16,270,652 €
-25,718 € (-0.16%)
Bonos 32,497,126 €
+57,094 € (+0.18%)
Fondos 51,046,273 €
-26,225 € (-0.05%)
Global Exc. 9,245,864 €
-81,586 € (-0.87%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 48,884,141 €