Cartera de Inversiones

2026-07-22 10:12 • Estructural: BAJISTA (22d) • Táctico hoy: BAJISTA • 18 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
109.361.282 €
Δ vs ayer
▲ +188.276 €
+0.17%
2026-06-11 30 sesiones 2026-07-22
Valor Total Cartera
109,473,671 €
+6,327,702 € +6.13%
Acciones
16,537,754 €
+1,831,051 € +12.45%
Bonos
32,571,977 €
+997,793 € +3.16%
Fondos
51,024,418 €
+2,459,336 € +5.06%
Global Excellence
9,339,522 €
+1,039,522 € +12.52%
YTD Total
+5,153,257 €
+5.30%
YTD Acciones
+1,684,622 €
+18.54%
YTD Bonos
+1,029,000 €
+3.30%
YTD Fondos
+1,345,253 €
+2.71%
YTD GE
+1,094,382 €
+13.27%
La cartera acumula un P&L total de +12,54M EUR (+11,55%) y genera 3,87M EUR anuales en rentas, pero hoy no es un día para la autocomplacencia: el sesgo macro es bajista con 21 sesiones consecutivas en esa dirección, los spreads de crédito europeos en percentil 0,8% de cinco años señalan complacencia sistémica extrema, y nuestra exposición a renta fija bancaria subordinada —AT1/CoCos y Tier2 en mínimos de rango— nos coloca en el epicentro de un potencial re-pricing asimétrico si el MOVE index repunta. El riesgo más urgente del día es la posición en el bono soberano francés FR0014016CV2 (OAT 4,4% 2057): con -5,59% de P&L y 11.264 días hasta vencimiento, cualquier shock de tipos o deterioro fiscal en Francia —escenario no descartable dado el contexto político— amplifica las pérdidas de forma no lineal; esta posición merece revisión inmediata de límite de pérdida. En el lado opuesto, el bono USP7807HAR68 de Petróleos de Venezuela con +991,69% de P&L y vencimiento en 115 días es la anomalía más explosiva de la cartera: recomendamos cristalizar la plusvalía de forma inmediata antes del vencimiento, dado que el rating es desconocido y cualquier evento de crédito o retraso en el pago destruiría una ganancia extraordinaria. En renta variable, la concentración en banca —32,1% de la cartera— es coherente con fundamentales sólidos (SAN +15% beneficio semestral, BNP 3.217M EUR en 1T), pero en un entorno de sesgo bajista y distribución institucional detectada en crédito CCC, la correlación entre spreads bancarios y cotizaciones hace que esta concentración sea el principal vector de riesgo sistémico de la cartera. Acción recomendada para hoy: cristalizar Venezuela, revisar stop-loss en OAT 2057, y preparar reducción táctica del 5-7% en exposición bancaria si los spreads Tier2 superan 160 bps.
Acciones 15% (16,537,754 €)Bonos 30% (32,571,977 €)Fondos 47% (51,024,418 €)Global Exc. 9% (9,339,522 €)
41.3
Fear & Greed: fear
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 5.66%)
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 13.85%)
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 32.33%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 8.99%)
ACCIÓN EZE: ALERTA (P&L: -22.81%)
ACCIÓN OHL: ALERTA (P&L: 20.82%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 12.98%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 12.82%)
BONO XS2586873379 (Julius Baer Gruppe AG): ALERTA (P&L: 4.06%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -5.59%)
BONO XS2893176862 (ABN AMRO Bank NV): ALERTA (P&L: 4.73%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.83%)
BONO DE000CZ45WD1 (Commerzbank AG): ALERTA (P&L: 5.77%)
BONO PTEDPXOM0021 (EDP - Energias de Portugal, S.A.): ALERTA (P&L: -0.9%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.2%)
BONO USP7807HAR68 (Petroleos de Venezuela SA): ALERTA (P&L: 991.69%)
BONO ABENGOA_CONV (Abengoa S.A.): ALERTA (P&L: 0%)
BONO XS2056371334 (Telefónica Europe BV): ALERTA (P&L: 0.1%)
BIFURCACIÓN CCC vs HY GENÉRICO — SEÑAL DE ALERTA TEMPRANA: El CCC US HY en 9.77% (percentil 91.8%) cotiza en zona de máximos de 5 años mientras el HY genérico está en mínimos. Históricamente este desacople precede en 3-6 meses un contagio al BB/B. Acción: reducir exposición a HY genérico EUR y USD, especialmente en fondos con alta concentración en BB que han capturado el rally de compresión. El timing exacto es incierto pero el riesgo/recompensa es desfavorable desde estos niveles.
AT1/COCOS EN MÍNIMOS DE SPREAD — RIESGO DE RE-PRICING VIOLENTO: Bloomberg Global CoCos OAS en 2.61% y Tier2 en 143.5 bps están en zona de mínimos del rango 5 años. En el episodio Credit Suisse (marzo 2023) los AT1 se ampliaron 300-400 bps en días. Con el ciclo de tipos en inflexión y Basilea IV en implementación, el riesgo regulatorio no está siendo compensado. Acción: cubrir posiciones en AT1 bancarios europeos con CDS iTraxx Financial Senior o reducir peso a infraponderar.
EURO HY EN PERCENTIL 0.8% — CARRY NEGATIVO AJUSTADO A RIESGO: Con el Euro HY OAS en 2.52% a 3 bps del mínimo absoluto de 5 años, el carry anual no cubre el riesgo de ampliación hacia la media histórica de 3.32% (impacto precio ~2.8% en duración 3.5Y). Acción: salir de fondos de Euro HY con sesgo beta alto; si se mantiene exposición, priorizar emisores BB con covenant fuerte y vencimientos cortos (<2 años).
DIVERGENCIA CRÉDITO-MACRO ESTRUCTURAL: Los spreads de crédito están descontando un escenario de ciclo expansivo sin deterioro, mientras el CCC US HY señala estrés en el tramo más vulnerable del mercado. Esta inconsistencia interna no puede mantenerse indefinidamente. El catalizador más probable para la resolución es un dato macro negativo (empleo, PMI manufacturero) o un evento de crédito corporativo en el segmento CCC que fuerce repricing en cascada. Acción: mantener liquidez táctica elevada en carteras de renta fija para aprovechar el re-pricing cuando ocurra.
Δ del día por sección
Acciones+187.172 € · +1.14%
Bonos-21.849 € · -0.07%
Fondos-76.247 € · -0.15%
Global Excellence+99.200 € · +1.07%
TOTAL+188.276 € · +0.17%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-1.40% · -11,324 €
SANTANDER · Sues-0.99% · -25,134 €
IBERDROLA · Shulaya-0.99% · -14,158 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.21% · -13,500 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.17% · -5,332 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.14% · -4,500 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.14% · -4,500 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.10% · -2,025 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.09% · -1,000 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -600 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)+0.02% · +66 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.02% · +238 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.03% · +150 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.03% · +550 €
ACS · Shulaya+0.09% · +1,412 €
BBVA · Sues+0.35% · +1,496 €
BBVA · Shulaya+0.35% · +7,240 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)+0.58% · +12,880 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)+1.59% · +6,200 €
MAPFRE · Shulaya+1.60% · +21,715 €
BNP PARIBAS · Sues+1.80% · +6,151 €
BNP PARIBAS · Shulaya+1.80% · +35,736 €
ABN AMRO · Sues+2.24% · +7,935 €
ABN AMRO · Shulaya+2.24% · +46,027 €
BANK OF IRELAND · Sues+3.61% · +11,641 €
BANK OF IRELAND · Shulaya+3.61% · +67,728 €
Total mov. de precio+145,093 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
16,537,754 €
P&L
+1,831,051 €
+12.45%
SAN Sues
+228,868 €
Valor2,510,844 €
P. Coste / Actual10.71 / 11.79
P&L+10.03%
MANTENER
Beneficio ordinario semestral +15% hasta 7.328M€, récord histórico. La pausa temporal en recompras por la adquisición de Webster Bank es un factor a monitorizar pero no un riesgo material: el programa de 5.000M€ se reanuda y la generación de capital orgánica sigue siendo sólida. La adquisición de Webster amplía el negocio en EE.UU., mercado estratégico. Dividendo sostenible y predecible. Tesis de inversión intacta.
BBVA Sues
+22,694 €
Valor423,555 €
P. Coste / Actual21.44 / 22.65
P&L+5.66%
ALERTA
Beneficio 1T2026 ~3.000M€ (+11%) sólido, recompra de acciones en ejecución (50% completado del tramo de 1.460M€). Sin embargo, UBS ha rebajado su recomendación por exposición a Turquía, trasladando preferencia sectorial a Santander. La lira turca y la volatilidad macro en Turquía representan un riesgo de divisa y deterioro de activos con impacto potencial del 5-8% en beneficio consolidado si el escenario se deteriora. La venta del 1,5% por parte de David Martínez (ex-consejero Sabadell que apoyó la OPA) puede interpretarse como señal de menor convicción en la tesis post-integración. Riesgo moderado pero real.
BBVA Shulaya
+249,318 €
Valor2,049,825 €
P. Coste / Actual19.90 / 22.65
P&L+13.85%
ALERTA
Beneficio 1T2026 ~3.000M€ (+11%) sólido, recompra de acciones en ejecución (50% completado del tramo de 1.460M€). Sin embargo, UBS ha rebajado su recomendación por exposición a Turquía, trasladando preferencia sectorial a Santander. La lira turca y la volatilidad macro en Turquía representan un riesgo de divisa y deterioro de activos con impacto potencial del 5-8% en beneficio consolidado si el escenario se deteriora. La venta del 1,5% por parte de David Martínez (ex-consejero Sabadell que apoyó la OPA) puede interpretarse como señal de menor convicción en la tesis post-integración. Riesgo moderado pero real.
ACS Shulaya
+403,726 €
Valor1,652,508 €
P. Coste / Actual88.42 / 117.00
P&L+32.33%
ALERTA
Resultados que han decepcionado al mercado (caída bursátil tras publicación). La ampliación de capital de 1.800M€ genera dilución inmediata y presionó el precio, aunque la sobresuscripción indica demanda institucional. El dividendo flexible (scrip) con canje de 69 derechos por acción es positivo para la caja pero dilutivo para el accionista que no acude. Señales mixtas: rally del 21,5% en un mes seguido de corrección. Riesgo de dilución y decepción en resultados justifica alerta.. P&L de +32,33% —la mayor plusvalía en renta variable de la cartera— pero con sentimiento neutral, resultados que decepcionaron al mercado y dilución por ampliación de 1.800M EUR. Con un rally del 21,5% seguido de corrección, la posición ha dado lo que tenía que dar. Recomendamos tomar beneficios parciales (50% de la posición) y redirigir a Iberdrola, donde la tesis fundamental es más sólida y el momentum técnico más limpio.
IBE Shulaya
+185,716 €
Valor1,420,476 €
P. Coste / Actual18.32 / 21.07
P&L+15.04%
MANTENER
Beneficio semestral +21,7%, confirmación de crecimiento de doble dígito para 2026. Iberdrola roza máximos históricos con recompra de acciones de 132M€ en marcha. El dividendo flexible ofrece opcionalidad al accionista. Posicionamiento en renovables y redes eléctricas con visibilidad de flujos a largo plazo. Corrección post-rally es técnica, no fundamental. Tesis de inversión muy sólida.
MAP Shulaya
+113,492 €
Valor1,375,899 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.56
P&L+8.99%
ALERTA
A pesar de un beneficio neto de 1.079M€ (+19,6%), el mercado ha castigado severamente la acción. UBS ha emitido un veredicto negativo que ha roto un soporte técnico clave. Las caídas reiteradas y el desplome bursátil sugieren preocupaciones sobre la calidad del beneficio, exposición geográfica (Latinoamérica, catástrofes naturales) o deterioro del ratio combinado. El dividendo de 340M€ es positivo pero no compensa la presión vendedora institucional. Riesgo de revisión a la baja de estimaciones por parte del consenso.
BIRG.IR Sues
+17,187 €
Valor334,027 €
P. Coste / Actual17.28 / 18.22
P&L+5.42%
MANTENER
Las noticias disponibles son escasas pero el nombramiento de un director de IA refleja inversión en eficiencia operativa. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos en Irlanda y de la solidez macroeconómica irlandesa. Sin noticias negativas materiales. La ausencia de alertas en un banco bien capitalizado con exposición a una economía en crecimiento es en sí misma una señal positiva. Dividendo activo confirmado.
ABN.AS Sues
+41,539 €
Valor361,593 €
P. Coste / Actual33.88 / 38.28
P&L+12.98%
ALERTA
Beneficio 2025 cayó un 6%, señal de presión en márgenes en un entorno de bajada de tipos en Europa. La multa de 9M€ por deficiencias en sistemas anti-blanqueo (AML) es un riesgo reputacional y regulatorio: aunque el importe es manejable, el regulador holandés (DNB) puede imponer medidas adicionales o restricciones operativas. Los rumores de adquisición por Santander (operación de ~22.000M€) son un catalizador potencial alcista pero también fuente de incertidumbre. RBC ajustando previsiones antes del 2T sugiere expectativas mixtas.
BNP.PA Sues
+34,955 €
Valor347,764 €
P. Coste / Actual94.59 / 105.16
P&L+11.17%
MANTENER
Beneficio neto 1T2026 de 3.217M€, sólido. BNP Paribas mantiene su posición como uno de los bancos más diversificados de Europa con banca de inversión, retail y gestión de activos. El objetivo de aumentar AUM >5% hasta 2030 refleja ambición estratégica. Las recomendaciones de compra sobre valores del IBEX y otras acciones reflejan la fortaleza de su división de research. Sin alertas materiales. Tesis de inversión positiva con visibilidad de resultados.
ABN.AS Shulaya
+238,299 €
Valor2,097,514 €
P. Coste / Actual33.93 / 38.28
P&L+12.82%
ALERTA
Beneficio 2025 cayó un 6%, señal de presión en márgenes en un entorno de bajada de tipos en Europa. La multa de 9M€ por deficiencias en sistemas anti-blanqueo (AML) es un riesgo reputacional y regulatorio: aunque el importe es manejable, el regulador holandés (DNB) puede imponer medidas adicionales o restricciones operativas. Los rumores de adquisición por Santander (operación de ~22.000M€) son un catalizador potencial alcista pero también fuente de incertidumbre. RBC ajustando previsiones antes del 2T sugiere expectativas mixtas.
BIRG.IR Shulaya
+98,254 €
Valor1,943,309 €
P. Coste / Actual17.30 / 18.22
P&L+5.33%
MANTENER
Las noticias disponibles son escasas pero el nombramiento de un director de IA refleja inversión en eficiencia operativa. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos en Irlanda y de la solidez macroeconómica irlandesa. Sin noticias negativas materiales. La ausencia de alertas en un banco bien capitalizado con exposición a una economía en crecimiento es en sí misma una señal positiva. Dividendo activo confirmado.
BNP.PA Shulaya
+197,000 €
Valor2,020,439 €
P. Coste / Actual94.91 / 105.16
P&L+10.80%
MANTENER
Beneficio neto 1T2026 de 3.217M€, sólido. BNP Paribas mantiene su posición como uno de los bancos más diversificados de Europa con banca de inversión, retail y gestión de activos. El objetivo de aumentar AUM >5% hasta 2030 refleja ambición estratégica. Las recomendaciones de compra sobre valores del IBEX y otras acciones reflejan la fortaleza de su división de research. Sin alertas materiales. Tesis de inversión positiva con visibilidad de resultados.

Notas

Bonos

Valor
32,571,977 €
P&L
+997,793 €
+3.16%
CaixaBank, S.A.
+96,860 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.41
P&L+9.71%
Vencimiento2029-03-13
Dias964
CaixaBank con beneficio de 1.572M€ en 1T2026, segunda banca más eficiente de Europa. AT1 con cupón del 8,25% en un emisor con ratios de capital sólidos y mejora de rating implícita por el sector. El cupón elevado en un contexto de bajada de tipos hace que el riesgo de call sea alto: CaixaBank tiene incentivos para refinanciar este instrumento a un coste menor en la próxima fecha de call. Bank of America ajustando precio objetivo antes del 2T sugiere expectativas positivas.
Bankinter, SA
+125,100 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 104.80
P&L+4.14%
Vencimiento2028-08-15
Dias754
Bankinter con beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y 291M€ en 1T2026 (+8%), crecimiento en todos los márgenes. Banco con modelo de negocio diferenciado (banca privada, seguros vía Línea Directa). AT1 al 7,375% con emisor sólido. Riesgo de call medio: Bankinter es más conservador en gestión de capital que los grandes bancos, pero el cupón es atractivo para refinanciar si las condiciones de mercado lo permiten.
Julius Baer Gruppe A
+82,134 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 104.06
P&L+4.06%
Vencimiento2030-02-15
Dias1303
Julius Baer publica resultados 1S2026 con captación de dinero nuevo por encima de previsiones, pero la ralentización de entradas de capital y la reducción de riesgos (risk reduction) en el balance son señales de cautela. Julius Baer tuvo problemas crediticios previos (exposición a Signa). La reducción de riesgos puede implicar menor rentabilidad futura. Instrumento subordinado de un banco privado suizo con modelo de negocio más volátil que la banca comercial. Monitorizar evolución de AUM y márgenes.
France Repulic 4.4 B
-23,302 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 94.77
P&L-5.59%
Vencimiento2057-05-25
Dias11264
Bono soberano francés a largo plazo (vencimiento 2057). Sin noticias específicas pero Francia mantiene su estatus de emisor de referencia en la eurozona. El spread Francia-Alemania ha mostrado cierta volatilidad por incertidumbre política, pero el bono soberano francés sigue siendo un activo de alta calidad crediticia. Cupón del 4,4% atractivo para un soberano AAA/AA. Sin alertas materiales. Riesgo de call no aplicable para soberano.
ABN AMRO Bank NV
+288,360 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.31
P&L+4.73%
Vencimiento2034-09-22
Dias2983
ABN AMRO AT1 al 6,375%. El beneficio cayó un 6% en 2025, presionando la generación orgánica de capital. La multa de 9M€ por deficiencias AML es un riesgo regulatorio que podría derivar en medidas adicionales del DNB. Los rumores de adquisición por Santander generan incertidumbre sobre el futuro del instrumento: en caso de fusión, los AT1 podrían ser llamados o renegociados. Exceso de capital bancario en el sector holandés (según Funcas) sugiere que el call es posible pero no inminente dado el contexto de resultados.
Crédit Agricole S.A.
+140,678 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.03
P&L+4.65%
Vencimiento2035-03-23
Dias3165
Crédit Agricole AT1 al 5,875%. La entrada en el capital de Cajamar (9,9%) es una señal de expansión estratégica en España, mercado con banca sólida. Crédit Agricole es uno de los bancos más capitalizados de Europa con modelo cooperativo que aporta estabilidad. La inversión en Cajamar es modesta en términos de capital y no compromete los ratios. Riesgo de call medio: cupón del 5,875% es refinanciable en el entorno actual si los spreads AT1 se comprimen.
Unicaja Banco, S.A.
+11,466 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.04
P&L+0.83%
Vencimiento2026-11-18
Dias118
Unicaja AT1 al 4,875%. Beneficio +10,3% hasta 632M€ con propuesta de distribuir el 70% del resultado (dividendo +29%). Moody's ha elevado el rating de 14 entidades financieras españolas, lo que beneficia directamente a Unicaja. Sin embargo, Deutsche Bank recomienda evitar Unicaja antes de resultados, sugiriendo posibles decepciones en métricas de calidad de activos o NIM. El cupón del 4,875% es relativamente bajo para un AT1 de banco mediano español, lo que reduce el riesgo de call pero también el atractivo relativo. Alerta por la recomendación negativa de Deutsche Bank que puede presionar el precio.
CaixaBank, S.A.
+151,680 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.26
P&L+5.05%
Vencimiento2032-07-24
Dias2193
CaixaBank AT1 al 6,25%. Mismo emisor que ES0840609046 con fundamentales igualmente sólidos. Beneficio 1T2026 de 1.572M€, eficiencia líder en Europa. El cupón del 6,25% en un emisor de alta calidad con exceso de capital hace que el riesgo de call sea alto: CaixaBank tiene tanto la capacidad financiera como el incentivo económico para refinanciar este instrumento. Resultados del 2T el 29 de julio serán el próximo catalizador.
Commerzbank AG
+174,180 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.51
P&L+5.77%
Vencimiento2032-10-09
Dias2270
Commerzbank AT1 al 6,625%. El banco gana un 11% más y mejora operativa es clara. Sin embargo, UniCredit controla casi el 47,6% del capital tras su OPA, lo que crea incertidumbre sobre el futuro corporativo: una fusión o absorción podría implicar la amortización anticipada de los AT1 o su sustitución por instrumentos del grupo combinado. Este es el riesgo material principal. El cupón elevado del 6,625% en un banco que mejora resultados hace que el call sea probable en la próxima fecha de ejercicio si la situación corporativa se estabiliza.
Deutsche Bank AG
+6,528 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.76
P&L+1.10%
Vencimiento2026-11-30
Dias130
Deutsche Bank AT1 al 4,5%. Resultados fuertes en 1T2026, banco en proceso de transformación completado con éxito. El cupón del 4,5% es bajo para un AT1, lo que reduce el incentivo de call pero también el riesgo de extensión. Deutsche Bank ha mejorado significativamente sus ratios de capital y rentabilidad (RoTE >10%). Posicionamiento positivo en el sector con recomendación de compra en bancos españoles. Sin alertas materiales.
BNP Paribas S.A.
-13,200 €
RangoAT1
Nominal881,000 €
P. Coste / Actual104.75 / 103.04
P&L-1.63%
Vencimiento2028-08-14
Dias753
BNP Paribas AT1 al 8,5% (USD). Beneficio neto 4T2025 +28%, objetivos 2028 elevados. BNP es uno de los bancos más sólidos de Europa con CET1 por encima del 13%. El cupón del 8,5% en USD es extremadamente elevado para un emisor de esta calidad: el riesgo de call es muy alto en la próxima fecha de ejercicio. BNP tiene todos los incentivos para refinanciar este instrumento a un coste significativamente menor. Potencial upside del 50% identificado por analistas en la acción refuerza la solidez del crédito subyacente.
Coöperatieve Raboban
-11,880 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.75
P&L-0.54%
Vencimiento2026-12-29
Dias159
Rabobank AT1 al 3,25%. Cooperativa agrícola holandesa con rating AA- y modelo de negocio muy estable. El cupón del 3,25% es muy bajo para un AT1, lo que hace que el call sea improbable en el entorno actual de tipos (no tiene sentido económico refinanciar a un coste mayor). Las noticias disponibles no son relevantes para el emisor. La ausencia de noticias negativas en un emisor de máxima calidad crediticia es positiva. Riesgo de extensión es el principal factor a monitorizar.
Deutsche Bank AG
-10,868 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.76
P&L-0.49%
Vencimiento2026-11-30
Dias130
Deutsche Bank AT1 al 4,5%. Resultados fuertes en 1T2026, banco en proceso de transformación completado con éxito. El cupón del 4,5% es bajo para un AT1, lo que reduce el incentivo de call pero también el riesgo de extensión. Deutsche Bank ha mejorado significativamente sus ratios de capital y rentabilidad (RoTE >10%). Posicionamiento positivo en el sector con recomendación de compra en bancos españoles. Sin alertas materiales.
EDP - Energias de Po
-20,355 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 97.74
P&L-0.90%
Vencimiento2026-12-12
Dias142
EDP bono híbrido al 1,5% con vencimiento 2082. La guía revisada al alza en T1 2026 es positiva pero el EBITDA cayó, señal de presión en márgenes operativos. El Plan de Negocio 2026-28 con foco en electrificación es estratégicamente correcto pero requiere inversión masiva que puede presionar el flujo de caja libre. El cupón del 1,5% hace que el call sea muy improbable (no económico para el emisor). Riesgo principal: deterioro del rating si la inversión no genera retornos suficientes o si el apalancamiento aumenta. Emisor con grado de inversión pero en sector regulado con riesgo político.
Telefónica Europe BV
+412 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.85
P&L+0.10%
Vencimiento2027-06-24
Dias336
Telefónica híbrido al 2,875% (perpetuo). BNP Paribas ha señalado que Telefónica podría necesitar ampliar capital en hasta 10.000M€, lo que sería una señal de presión en el balance y potencialmente negativo para los tenedores de deuda subordinada. La deuda de Telefónica sigue siendo elevada y la generación de caja está bajo presión por la competencia en mercados clave (España, Brasil, Alemania). El cupón del 2,875% hace que el call sea improbable económicamente. Riesgo principal: si la ampliación de capital se materializa, podría implicar deterioro del rating o cambios en la estructura de capital que afecten a los híbridos.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+9K
→ RAIFF BANK · rent. 3,8%→4,8% (+0,9 pp/a) · total +9K a 0.4a
TELEFÓNICA EUROPE Sues
+5K
→ EDP - ENERGIAS DE · rent. 3,8%→5,1% (+1,3 pp/a) · total +5K a 0.9a
UNICAJA BANCO Sues
+0K
→ RAIFF BANK · rent. 4,0%→4,5% (+0,5 pp/a) · total +3K a 0.4a

Fondos de Inversion

Valor
51,024,418 €
P&L
+2,459,336 €
+5.06%
Luminous SIF Shulaya
+1,750,376 €
NAV (20-Jul)105.064
Valor36,315,459 €
P&L+5.06%
Luminous SIF Shulaya
+708,960 €
NAV (20-Jul)105.064
Valor14,708,960 €
P&L+5.06%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
81,621 €
Acciones
9,257,901 €
Total
9,339,522 €
P&L
+1,039,522 €
Alphabet Inc Registe USD
+224,815 €
Valor EUR462,339 €
P. Compra / Actual178.35 / 347.15
P&L+94.65%
Applied Materials In USD
+182,699 €
Valor EUR259,694 €
P. Compra / Actual167.38 / 564.55
P&L+237.29%
Lam Research Corp Re USD
+162,149 €
Valor EUR220,065 €
P. Compra / Actual84.74 / 322.00
P&L+279.97%
NVIDIA Corp Register USD
+156,322 €
Valor EUR443,168 €
P. Compra / Actual134.17 / 207.29
P&L+54.50%
BHP Group Ltd Regist GBP
+153,637 €
Valor EUR262,493 €
P. Compra / Actual24.78 / 59.76
P&L+141.14%
ASML Holding NV Bear EUR
+152,023 €
Valor EUR273,682 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,563.90
P&L+124.96%
Apple Inc Registered USD
+127,240 €
Valor EUR492,486 €
P. Compra / Actual243.06 / 327.74
P&L+34.84%
Caterpillar Inc Regi USD
+90,650 €
Valor EUR148,159 €
P. Compra / Actual345.45 / 889.97
P&L+157.63%
Eli Lilly Co Registe USD
+81,084 €
Valor EUR339,863 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,175.41
P&L+31.33%
Cisco Systems Inc Re USD
+62,511 €
Valor EUR210,835 €
P. Compra / Actual78.92 / 112.18
P&L+42.14%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-60,936 €
Valor EUR62,403 €
P. Compra / Actual640.29 / 323.95
P&L-49.41%
Palo Alto Networks I USD
+46,922 €
Valor EUR106,425 €
P. Compra / Actual191.30 / 342.15
P&L+78.86%
KLA Corporation Regi USD
+46,379 €
Valor EUR162,031 €
P. Compra / Actual155.29 / 217.56
P&L+40.10%
Netflix Inc Register USD
-44,443 €
Valor EUR99,879 €
P. Compra / Actual99.23 / 68.67
P&L-30.79%
Johnson Johnson Regi USD
+41,896 €
Valor EUR233,856 €
P. Compra / Actual205.71 / 250.61
P&L+21.83%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos567,838 €
Cupones3,298,556 €
TOTAL3,866,394 €
Dividendos 15% Cupones 85%

Dividendos

SAN Yield 2.24% 51,120 €
BBVA Yield 4.29% 17,204 €
BBVA Yield 4.62% 83,260 €
ACS Yield 2.62% 32,768 €
IBE Yield 3.71% 45,844 €
MAP Yield 4.30% 54,288 €
EZE Yield 0.00% 0 €
OHL Yield 0.00% 0 €
BIRG.IR Yield 4.05% 12,833 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 5.46% 17,064 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.05% 74,661 €
BNP.PA Yield 5.44% 99,139 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
La Banque Postale 3.88% 7,750 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Petroleos de Venez 6.00% 1,345,380 €
Reino de España 0.00% 0 €
Abengoa S.A. 0.00% 0 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mercado de crédito global exhibe hoy una complacencia sistémica sin precedentes en el ciclo post-COVID: el Euro HY OAS en 2.52% se sitúa en el percentil 0.8% de los últimos 5 años —prácticamente en mínimos históricos del rango—, mientras el US HY OAS en 2.69% está en percentil 8.0% y el EM HY en 3.11% en percentil 5.4%. La única anomalía estructural que rompe el consenso de 'todo comprimido' es el CCC & Lower US HY en 9.77% (percentil 91.8%), señal de bifurcación crediticia severa: el mercado premia al crédito de calidad media con spreads de ciclo expansivo, pero castiga al crédito basura con spreads casi en máximos de 5 años. Esta divergencia interna es la señal más relevante del día: no es un mercado de crédito homogéneamente sano, sino uno donde la liquidez institucional se concentra en IG y BB/B mientras abandona CCC. Los gráficos Bloomberg confirman que AT1/CoCos (2.61%) y Tier2 bancario (143.5 bps) están en zona de mínimos del rango 5 años, añadiendo una capa adicional de riesgo de re-pricing asimétrico en renta fija bancaria subordinada. El sesgo estructural bajista acumula 21 sesiones y 10 días consecutivos de P&L negativo: el mercado sigue ignorando las señales de valoración extrema en crédito.
VIX 17.59 +3.17%
MOVE 70.88 +3.99%
SP500 7,509.20 +0.89%
IBEX35 19,302.10 -0.40%
EUROSTOXX50 6,263.58 -0.35%
TREASURY_10Y 4.63 +0.65%
EUR_USD 1.14 -0.05%
EUR_GBP 0.85 +0.33%
EUR_CHF 0.93 +0.21%
EUR_SEK 11.08 +0.27%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 56.11 +0.12%
XLU 44.92 -0.04%
XLI 178.66 +0.30%
Liquidez — expansiva

Los spreads en mínimos históricos en prácticamente todas las categorías de crédito son el reflejo más directo del estado de liquidez del sistema: cuando el mercado cobra 2.52% por prestar a empresas europeas de alto rendimiento —el nivel más bajo en 5 años— el exceso de liquidez buscando rentabilidad es la única explicación coherente. No hay datos directos de repos inversos o TGA disponibles en los fragmentos de hoy, pero la señal de crédito es inequívoca: el dinero profesional está comprado en riesgo a precios que implican probabilidades de default históricamente bajas. La excepción CCC (9.77%, percentil 91.8%) sugiere que la liquidez no es indiscriminada: hay selectividad en el tramo más especulativo, lo que indica que no estamos en euforia total sino en una fase de 'carry selectivo' donde el capital institucional evita el riesgo de cola pero acepta spreads mínimos en el resto.

Niveles Tecnicos — N/A
  • La compresión de spreads IG USD a 0.84 OAS (Bloomberg) y 0.78 (ICE BofA FRED) en percentil 16.7% implica que el mercado de bonos corporativos está descontando un escenario de aterrizaje suave con probabilidad cercana al 100%: cualquier deterioro macro produce un re-pricing violento desde estos niveles.
  • La bifurcación CCC vs IG/HY sugiere que el dinero institucional ya está posicionando defensivamente en el tramo más especulativo sin abandonar el carry en grado medio: patrón típico de distribución silenciosa en crédito.
  • Los AT1/CoCos en 2.61% OAS y Tier2 en 143.5 bps están en zona de mínimos del rango 5 años según Bloomberg: el mercado bancario subordinado no está incorporando ninguna prima por riesgo regulatorio, de tipos o de ciclo.
Manipulacion Institucional — True

La divergencia entre spreads HY/IG en mínimos históricos y CCC en máximos de 5 años es una señal clásica de distribución institucional en el tramo de mayor riesgo: el dinero inteligente mantiene el carry en BB/BBB para no mover el mercado, pero ya ha salido del CCC donde la liquidez es menor y el impacto de la salida más visible. Esta asimetría —compresión en lo líquido, ampliación en lo ilíquido— es el patrón que precede históricamente a episodios de re-pricing generalizado. No hay evidencia de movimientos fuera de hora en los fragmentos, pero la señal de crédito por sí sola justifica la calificación de distribución silenciosa.

Sentimiento — codicia extrema

La lectura conjunta de spreads en mínimos históricos en 5 de 6 categorías de crédito monitorizadas define inequívocamente un estado de codicia extrema en los mercados de renta fija. El Euro HY en percentil 0.8%, el EM IG en percentil 5.7% y el US HY en percentil 8.0% son niveles que históricamente han precedido correcciones significativas. No es una señal contrarian de corto plazo per se —los mercados pueden permanecer en zona de complacencia durante meses—, pero el margen de seguridad para el inversor en crédito es prácticamente nulo. La señal es de confirmación de tendencia alcista en crédito, no contrarian, hasta que aparezca un catalizador exógeno.

Volatilidad Bonos — bajo

La compresión generalizada de spreads de crédito —AT1 en 2.61%, Tier2 en 143.5 bps, Euro HY en 2.52%— es consistente con un MOVE index en zona baja: cuando la volatilidad implícita en bonos del Tesoro es reducida, los spreads de crédito tienden a comprimirse por el efecto carry. Esta correlación inversa MOVE/spreads está funcionando a pleno rendimiento. El riesgo es que un shock en tipos (datos de inflación sorpresa, cambio de comunicación Fed/BCE) dispare el MOVE y fuerce un re-pricing simultáneo en todos los segmentos de crédito desde niveles de partida históricamente ajustados. El impacto en AT1 y Tier2 bancario sería desproporcionado dado que parten de mínimos.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (July 23, 2026)
▶ SIN CAMBIO
92% → 2.25%
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+6,327,702 €
vs Ayer
+187,427 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+6,851k
09/07
+6,623k
10/07
+6,730k
13/07
+6,192k
14/07
+6,372k
15/07
+6,359k
16/07
+6,105k
17/07
+6,029k
20/07
+6,140k
21/07
+6,328k
22/07

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+6,327,702+6,140,275+187,427
(+0.17%)
Acciones+1,831,051+1,643,879+187,172
(+1.14%)
Bonos+997,793+1,020,492-22,699
(-0.07%)
Fondos+2,459,336+2,535,583-76,247
(-0.15%)
Global Exc.+1,039,522+940,321+99,200
(+1.07%)

Evolucion Valor Cartera

Total 109,361,282 €
+188,276 € (+0.17%)
Acciones 16,537,754 €
+187,172 € (+1.14%)
Bonos 32,459,588 €
-21,849 € (-0.07%)
Fondos 51,024,418 €
-76,247 € (-0.15%)
Global Exc. 9,339,522 €
+99,200 € (+1.07%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,109,731 €