Cartera de Inversiones

2026-07-23 10:12 • Estructural: BAJISTA (23d) • Táctico hoy: BAJISTA • 18 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
109.452.970 €
Δ vs ayer
▲ +91.688 €
+0.08%
2026-06-12 30 sesiones 2026-07-23
Valor Total Cartera
109,566,143 €
+6,420,310 € +6.22%
Acciones
16,627,665 €
+1,920,963 € +13.06%
Bonos
32,555,876 €
+981,827 € +3.11%
Fondos
51,079,297 €
+2,514,214 € +5.18%
Global Excellence
9,303,306 €
+1,003,306 € +12.09%
YTD Total
+5,245,865 €
+5.39%
YTD Acciones
+1,774,534 €
+19.53%
YTD Bonos
+1,013,035 €
+3.25%
YTD Fondos
+1,400,131 €
+2.82%
YTD GE
+1,058,166 €
+12.83%
La cartera acumula un P&L total de +12,67M EUR (+11,66%) y genera 3,87M EUR anuales en rentas, una posición de partida sólida, pero el contexto macro exige prudencia activa: el EUR HY cotiza en el percentil 0,3% de su rango de 5 años y el sesgo estructural es bajista con 22 sesiones consecutivas de P&L negativo en el indicador direccional, lo que significa que la cartera está bien posicionada en términos de coste pero expuesta a un repricing violento si la complacencia del mercado de crédito se quiebra. El riesgo más inmediato y accionable hoy es la concentración bancaria: el 32% de la cartera en banca, con BBVA y SAN en alerta simultánea, coincide con un momento en que UBS rota su preferencia de BBVA a SAN por exposición turca y Santander pausa su recompra de 5.000M EUR para financiar la adquisición de Webster Bank, eliminando el principal catalizador técnico que sostenía el valor. ACS con +31,99% de P&L es la posición que más atención merece hoy: la ampliación de capital de 1.800M EUR ya fue absorbida por el mercado y los resultados trimestrales decepcionaron según XTB, lo que configura un riesgo asimétrico claro donde el upside adicional es limitado y el downside por revisión de márgenes puede ser del 5%. El bono de Petróleos de Venezuela (USP7807HAR68) con un P&L de +994,71% y vencimiento en 114 días es una posición que requiere decisión inmediata: a estos niveles de recuperación, mantenerla hasta vencimiento implica asumir riesgo de evento soberano venezolano en el tramo final, y la relación riesgo-retorno ya no justifica la exposición. Recomendación para el comité: (1) reducir ACS en al menos un 30-40% de la posición, cristalizando el +31,99% antes de que los resultados del próximo trimestre presionen; (2) revisar el sizing de BBVA dado el cambio de preferencia de UBS y el riesgo lira turca; (3) ejecutar la salida del bono venezolano antes del vencimiento de noviembre aprovechando la liquidez actual del mercado.
Acciones 15% (16,627,665 €)Bonos 30% (32,555,876 €)Fondos 47% (51,079,297 €)Global Exc. 8% (9,303,306 €)
43.2
Fear & Greed: fear
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: No Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN SAN: ALERTA (P&L: 11.78%)
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 6.73%)
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 15.0%)
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 31.99%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 9.04%)
ACCIÓN EZE: ALERTA (P&L: -21.25%)
ACCIÓN OHL: ALERTA (P&L: 23.66%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 12.54%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 12.38%)
BONO XS2586873379 (Julius Baer Gruppe AG): ALERTA (P&L: 3.88%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -5.74%)
BONO XS2893176862 (ABN AMRO Bank NV): ALERTA (P&L: 4.56%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.81%)
BONO DE000CZ45WD1 (Commerzbank AG): ALERTA (P&L: 5.54%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.22%)
BONO USP7807HAR68 (Petroleos de Venezuela SA): ALERTA (P&L: 994.71%)
BONO ABENGOA_CONV (Abengoa S.A.): ALERTA (P&L: 0%)
BONO XS2056371334 (Telefónica Europe BV): ALERTA (P&L: 0.11%)
DIVERGENCIA CCC vs HY QUALITY: El CCC US HY cotiza en percentil 92.1% (9.78 OAS) mientras el HY BB/B está en percentil 8.1% (2.69 OAS). Esta bifurcación de 700+ bps entre el segmento más especulativo y el resto del HY es históricamente una señal de alerta temprana de ciclo crediticio. Acción: eliminar exposición a fondos HY sin restricción de calidad mínima y rotar hacia IG o HY con sesgo BB.
EUR HY EN PERCENTIL 0.3%: Con el spread Pan EUR HY en 3.33 (Bloomberg) y el ICE BofA EUR HY en 2.50 (FRED, percentil 0.3% del rango 5Y de 2.49-4.93), el mercado europeo de alto rendimiento no tiene margen de compresión adicional. El carry anualizado no compensa una ampliación de 80 bps hacia la media histórica. Acción: cerrar posiciones largas en EUR HY y no reinvertir cupones en el mismo segmento.
AT1/COCOS EN MÍNIMOS DE 5 AÑOS (2.61 OAS): Los CoCos bancarios globales han comprimido más de 350 bps desde el pico post-Credit Suisse de 2023. Desde estos niveles, el instrumento tiene convexidad negativa: el upside de compresión adicional es <20 bps mientras el downside en un evento de estrés bancario es de 200-400 bps. Acción: reducir peso de AT1 en cartera a mínimos estratégicos y sustituir por senior preferred bancario con mejor perfil riesgo/recompensa.
TIER2 BANCARIO EN 143.5 BPS: El spread de Tier2 subordinado bancario en 143.5 bps sobre gobiernos está en zona de mínimos del ciclo. Para nuevas emisiones o reinversión de vencimientos, el diferencial sobre senior no justifica la subordinación adicional. Acción: en la próxima ventana de reinversión de Tier2, rotar hacia senior non-preferred bancario que ofrece mejor protección estructural con spread diferencial de solo 30-50 bps inferior.
Δ del día por sección
Acciones+89.911 € · +0.54%
Bonos-16.885 € · -0.05%
Fondos+54.879 € · +0.11%
Global Excellence-36.216 € · -0.39%
TOTAL+91.688 € · +0.08%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
IBERDROLA · Shulaya-1.22% · -17,528 €
ACS · Shulaya-1.02% · -16,949 €
SANTANDER · Sues-0.84% · -21,726 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.27% · -8,618 €
BBVA · Sues-0.26% · -1,122 €
BBVA · Shulaya-0.26% · -5,430 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.21% · -6,750 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.21% · -6,750 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.17% · -3,544 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.16% · -10,500 €
ABN AMRO · Sues-0.16% · -567 €
ABN AMRO · Shulaya-0.16% · -3,288 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)-0.15% · -598 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.11% · -1,250 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.11% · -848 €
MAPFRE · Shulaya-0.04% · -603 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -280 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -600 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.00% · +8 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.11% · +678 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.11% · +2,486 €
BANK OF IRELAND · Sues+0.25% · +825 €
BANK OF IRELAND · Shulaya+0.25% · +4,800 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)+0.92% · +20,585 €
BNP PARIBAS · Sues+1.03% · +3,572 €
BNP PARIBAS · Shulaya+1.03% · +20,750 €
Total mov. de precio-53,247 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
16,627,665 €
P&L
+1,920,963 €
+13.06%
SAN Sues
+268,912 €
Valor2,550,888 €
P. Coste / Actual10.71 / 11.98
P&L+11.78%
ALERTA
La adquisición de Webster Bank pone en pausa el programa de recompra de 5.000M€, lo que elimina un catalizador técnico relevante a corto plazo. El mercado puede reaccionar negativamente si percibe que la operación destruye capital o dilata el retorno al accionista. Sin embargo, los fundamentales subyacentes son sólidos: beneficio ordinario +15% hasta 7.328M€ en el semestre, récord histórico. El riesgo real es de ejecución en la integración de Webster y el coste de oportunidad del capital empleado frente a la recompra. Impacto estimado en precio: -3% a -7% si el mercado descuenta prima de adquisición excesiva o deterioro de capital CET1.. P&L +11,78% con alerta activa. La pausa en el programa de recompra de 5.000M EUR para financiar la adquisición de Webster Bank elimina el soporte técnico más relevante del valor en el corto plazo. El beneficio ordinario récord de 7.328M EUR en el semestre (+15%) da respaldo fundamental, pero el mercado puede castigar entre un 3% y un 7% si percibe prima de adquisición excesiva o deterioro del CET1. Mantener pero con stop mental en -5% desde niveles actuales.
BBVA Sues
+26,995 €
Valor427,856 €
P. Coste / Actual21.44 / 22.88
P&L+6.73%
ALERTA
UBS traslada su preferencia sectorial de BBVA a Santander citando exposición a Turquía como riesgo principal. Con beneficio Q1 rozando 3.000M€ (+11%) y nuevo tramo de recompra anunciado, los fundamentales son robustos. Sin embargo, la exposición a Turquía (Garanti BBVA) introduce riesgo de tipo de cambio y macro emergente que puede penalizar el múltiplo. La venta del 1,5% por parte del ex-consejero de Sabadell es señal de reducción de riesgo post-OPA, no necesariamente negativa para BBVA pero indica que el proceso de integración Sabadell sigue generando incertidumbre. Riesgo estimado: -5% a -8% si la lira turca se deprecia significativamente o si la integración Sabadell genera fricciones regulatorias adicionales.. Doble posición en alerta (P&L +6,73% y +15,0%). UBS ha rotado su preferencia sectorial hacia Santander citando explícitamente la exposición a Turquía vía Garanti BBVA como riesgo principal. Con la lira turca estructuralmente débil y el beneficio Q1 ya en precio (+11%), el catalizador positivo inmediato es el nuevo tramo de recompra, pero el riesgo de tipo de cambio emergente puede penalizar el múltiplo entre un 5% y un 8%. Revisar sizing: la posición con menor P&L (+6,73%) es candidata a reducción táctica.
BBVA Shulaya
+270,133 €
Valor2,070,640 €
P. Coste / Actual19.90 / 22.88
P&L+15.00%
ALERTA
UBS traslada su preferencia sectorial de BBVA a Santander citando exposición a Turquía como riesgo principal. Con beneficio Q1 rozando 3.000M€ (+11%) y nuevo tramo de recompra anunciado, los fundamentales son robustos. Sin embargo, la exposición a Turquía (Garanti BBVA) introduce riesgo de tipo de cambio y macro emergente que puede penalizar el múltiplo. La venta del 1,5% por parte del ex-consejero de Sabadell es señal de reducción de riesgo post-OPA, no necesariamente negativa para BBVA pero indica que el proceso de integración Sabadell sigue generando incertidumbre. Riesgo estimado: -5% a -8% si la lira turca se deprecia significativamente o si la integración Sabadell genera fricciones regulatorias adicionales.. Doble posición en alerta (P&L +6,73% y +15,0%). UBS ha rotado su preferencia sectorial hacia Santander citando explícitamente la exposición a Turquía vía Garanti BBVA como riesgo principal. Con la lira turca estructuralmente débil y el beneficio Q1 ya en precio (+11%), el catalizador positivo inmediato es el nuevo tramo de recompra, pero el riesgo de tipo de cambio emergente puede penalizar el múltiplo entre un 5% y un 8%. Revisar sizing: la posición con menor P&L (+6,73%) es candidata a reducción táctica.
ACS Shulaya
+399,489 €
Valor1,648,271 €
P. Coste / Actual88.42 / 116.70
P&L+31.99%
ALERTA
La ampliación de capital de 1.800M€ generó una caída inicial significativa (dilución percibida), aunque la posterior recuperación del +10% en un mes sugiere que el mercado ha absorbido el impacto y valora positivamente el uso de los fondos. Los resultados trimestrales decepcionaron según XTB, lo que añade presión. El dividendo flexible mantiene la remuneración al accionista. El riesgo principal es que la ampliación financie adquisiciones a múltiplos elevados o proyectos con retorno incierto. Impacto potencial: -5% si los resultados del próximo trimestre no muestran mejora en márgenes operativos.. P&L +31,99% con alerta activa. Los resultados trimestrales decepcionaron y la ampliación de 1.800M EUR ya ha sido digerida por el mercado, lo que agota los catalizadores positivos a corto plazo. El riesgo de corrección del 5% por revisión de márgenes es real. Recomendación: reducir 30-40% de la posición y cristalizar beneficios. El capital liberado puede redirigirse a liquidez o a bonos IG de corto plazo dado el entorno de spreads comprimidos.
IBE Shulaya
+185,042 €
Valor1,419,802 €
P. Coste / Actual18.32 / 21.06
P&L+14.99%
MANTENER
Beneficio +20% con corrección técnica posterior: patrón clásico de 'sell the news' en un valor que ha acumulado un rally significativo. La recompra de 132M€ es modesta pero confirma generación de caja. El dividendo en julio y la resistencia en 21€ son niveles técnicos relevantes. Fundamentalmente, Iberdrola mantiene una tesis de inversión sólida en infraestructura eléctrica regulada y renovables. Sin alertas materiales.
MAP Shulaya
+114,095 €
Valor1,376,502 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.56
P&L+9.04%
ALERTA
A pesar de un beneficio neto récord de 1.079M€ (+19,6%), las acciones se desploman con fuerza. UBS emite un veredicto negativo que rompe un soporte técnico clave. La divergencia entre fundamentales sólidos y comportamiento bursátil negativo sugiere que el mercado descuenta deterioro futuro en combined ratio, presión en primas o riesgo de catástrofes naturales no reflejado aún en resultados. El dividendo complementario de 0,110372€ es positivo pero insuficiente para sostener el precio. Riesgo: si UBS tiene razón en su análisis prospectivo (deterioro de márgenes técnicos o exposición geográfica), el impacto puede ser -10% a -15% adicional desde niveles actuales.. P&L +9,04% pero con sentimiento fundamental negativo y alerta activa. La paradoja es llamativa: beneficio récord de 1.079M EUR (+19,6%) pero el mercado castiga el valor y UBS rompe soporte técnico clave. Cuando el mercado vende con fundamentales sólidos, suele estar descontando deterioro futuro en combined ratio o exposición a catástrofes naturales no visible aún en resultados. Mantener posición pero con vigilancia activa: si el precio perfora el soporte identificado por UBS, revisar salida.
BIRG.IR Sues
+19,295 €
Valor336,136 €
P. Coste / Actual17.28 / 18.34
P&L+6.09%
MANTENER
Las noticias disponibles son escasas y de carácter general. La ausencia de noticias negativas para un banco irlandés bien capitalizado en un entorno de tipos favorables para la banca europea es en sí misma positiva. El nombramiento de un director de IA sugiere inversión en eficiencia operativa. Sin alertas materiales identificadas.
ABN.AS Sues
+40,122 €
Valor360,176 €
P. Coste / Actual33.88 / 38.13
P&L+12.54%
ALERTA
Múltiples vectores de riesgo simultáneos: (1) beneficio cayó un 6% en 2025, (2) multa de 9M€ por deficiencias en sistema anti-blanqueo (riesgo reputacional y regulatorio, aunque el importe es manejable), (3) rumores de OPA por parte de Santander por 22.000M€ que generan incertidumbre sobre el futuro de la compañía independiente. La adquisición de NIBC Bank a Blackstone por 960M€ añade complejidad de integración. El escenario de OPA es un catalizador positivo para el precio de la acción pero introduce incertidumbre estratégica. Riesgo neto: la multa AML puede ser el inicio de un proceso regulatorio más amplio.
BNP.PA Sues
+38,527 €
Valor351,336 €
P. Coste / Actual94.59 / 106.24
P&L+12.32%
MANTENER
BNP Paribas aparece principalmente como analista de otras compañías en las noticias disponibles, lo que limita el análisis directo. Los resultados Q4 2025 mostraron beneficio neto +28% con elevación de objetivos para 2028, señal de confianza de la dirección. El lanzamiento de ETFs activos refuerza la diversificación de ingresos. Sin alertas materiales identificadas.
ABN.AS Shulaya
+230,080 €
Valor2,089,295 €
P. Coste / Actual33.93 / 38.13
P&L+12.38%
ALERTA
Múltiples vectores de riesgo simultáneos: (1) beneficio cayó un 6% en 2025, (2) multa de 9M€ por deficiencias en sistema anti-blanqueo (riesgo reputacional y regulatorio, aunque el importe es manejable), (3) rumores de OPA por parte de Santander por 22.000M€ que generan incertidumbre sobre el futuro de la compañía independiente. La adquisición de NIBC Bank a Blackstone por 960M€ añade complejidad de integración. El escenario de OPA es un catalizador positivo para el precio de la acción pero introduce incertidumbre estratégica. Riesgo neto: la multa AML puede ser el inicio de un proceso regulatorio más amplio.
BIRG.IR Shulaya
+110,520 €
Valor1,955,574 €
P. Coste / Actual17.30 / 18.34
P&L+5.99%
MANTENER
Las noticias disponibles son escasas y de carácter general. La ausencia de noticias negativas para un banco irlandés bien capitalizado en un entorno de tipos favorables para la banca europea es en sí misma positiva. El nombramiento de un director de IA sugiere inversión en eficiencia operativa. Sin alertas materiales identificadas.
BNP.PA Shulaya
+217,751 €
Valor2,041,189 €
P. Coste / Actual94.91 / 106.24
P&L+11.94%
MANTENER
BNP Paribas aparece principalmente como analista de otras compañías en las noticias disponibles, lo que limita el análisis directo. Los resultados Q4 2025 mostraron beneficio neto +28% con elevación de objetivos para 2028, señal de confianza de la dirección. El lanzamiento de ETFs activos refuerza la diversificación de ingresos. Sin alertas materiales identificadas.

Notas

Bonos

Valor
32,555,876 €
P&L
+981,827 €
+3.11%
CaixaBank, S.A.
+95,610 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.28
P&L+9.59%
Vencimiento2029-03-13
Dias963
CaixaBank reporta beneficio de 1.572M€ en Q1 2026, con acción subiendo +4% tras resultados. La banca española es la segunda más eficiente de Europa. Con cupón del 8,25% y emisor en situación de exceso de capital creciente, la probabilidad de call en la primera fecha de amortización es alta. Bank of America ajusta precio objetivo al alza antes de Q2. Solvencia del emisor sólida, sin alertas crediticias.
Bankinter, SA
+124,500 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 104.78
P&L+4.12%
Vencimiento2028-08-15
Dias753
Bankinter reporta beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y +8% en Q1 2026, con crecimiento en todos los márgenes. Alta rentabilidad y diversificación creciente. Con cupón del 7,375% y métricas de capital sólidas, el riesgo de call en primera fecha es elevado. Sin deterioro crediticio identificado.
Julius Baer Gruppe A
+78,590 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 103.88
P&L+3.88%
Vencimiento2030-02-15
Dias1302
Julius Baer reporta beneficio neto récord en H1 2026 pero la acción cae en bolsa, lo que sugiere que el mercado descuenta riesgos no reflejados en el beneficio contable (posiblemente calidad de activos, reducción de riesgo en el balance o presión en márgenes de gestión de patrimonio). La 'reducción de riesgos' mencionada en titulares puede implicar desapalancamiento o salida de clientes de alto riesgo. Para el AT1, la solvencia parece mantenida pero la incertidumbre sobre la dirección estratégica modera el sentimiento. Riesgo de extensión medio dado el contexto mixto.
France Repulic 4.4 B
-23,900 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 94.62
P&L-5.74%
Vencimiento2057-05-25
Dias11263
Bono soberano francés a largo plazo (vencimiento 2057). Sin noticias específicas del emisor. Francia mantiene su estatus de emisor soberano de referencia en la eurozona. Sin alertas crediticias materiales identificadas en el período analizado.. Bono Francia 4,4% 2057 con P&L -5,74% y vencimiento en 2057 (11.263 días de duración residual). En un entorno de volatilidad de bonos comprimida artificialmente y sesgo bajista estructural, mantener duración de 32 años en soberano francés es el mayor riesgo de tipo de interés de la cartera de renta fija. Cualquier sorpresa inflacionista o evento político francés puede ampliar el OAT spread y generar pérdidas adicionales significativas. Alerta vigente: evaluar cobertura de duración o reducción parcial.
ABN AMRO Bank NV
+277,860 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.13
P&L+4.56%
Vencimiento2034-09-22
Dias2982
ABN AMRO enfrenta múltiples presiones simultáneas: beneficio -6% en 2025, multa de 9M€ por deficiencias AML (que puede indicar debilidades sistémicas en compliance con potencial de sanciones adicionales más severas), y rumores de OPA por Santander. Para el AT1 (cupón 6,375%), una OPA podría implicar cambio de control con impacto en la estructura de capital. La multa AML es el riesgo más relevante para el crédito: si el regulador holandés escala el proceso, podría requerir capital adicional o restricciones operativas. Riesgo de call medio dado el contexto de incertidumbre corporativa.
Crédit Agricole S.A.
+132,060 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 101.75
P&L+4.37%
Vencimiento2035-03-23
Dias3164
Crédit Agricole demuestra capacidad de despliegue de capital con la entrada en Grupo Cajamar (9,9%), señal de solidez financiera y apetito de crecimiento. El AT1 con cupón del 5,875% emitido por uno de los bancos más capitalizados de Europa tiene perfil crediticio sólido. La inversión en Cajamar es estratégicamente coherente y de tamaño manejable. Riesgo de call alto dado el perfil del emisor y condiciones de mercado actuales.
Unicaja Banco, S.A.
+11,186 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.02
P&L+0.81%
Vencimiento2026-11-18
Dias117
Moody's eleva el rating de 14 entidades financieras españolas (mejora soberana que arrastra a los bancos), lo que es positivo para el crédito de Unicaja. Beneficio +10,3% hasta 632M€ con propuesta de distribuir el 70% del resultado (dividendo +29%). Sin embargo, Deutsche Bank recomienda evitar Unicaja antes de resultados, lo que sugiere que el consenso de analistas ve riesgos específicos (posiblemente presión en NIM o calidad de activos). El cupón del 4,875% es relativamente bajo para un AT1 de banco mediano español, lo que reduce el incentivo de call pero también el riesgo de extensión. Alerta moderada por la recomendación negativa de Deutsche Bank que puede anticipar sorpresa negativa en resultados.
CaixaBank, S.A.
+144,930 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.03
P&L+4.82%
Vencimiento2032-07-24
Dias2192
Mismo emisor que ES0840609046 (CaixaBank). Fundamentales igualmente sólidos. El cupón del 6,25% es inferior al 8,25% de la otra emisión, lo que reduce marginalmente el incentivo de call pero el emisor mantiene exceso de capital creciente. Solvencia robusta confirmada por resultados Q1 2026. Sin alertas crediticias.
Commerzbank AG
+167,430 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.28
P&L+5.54%
Vencimiento2032-10-09
Dias2269
Commerzbank gana un 11% más pero está bajo presión de la OPA de UniCredit (que ya controla casi el 47,6% del capital). Para el AT1 (cupón 6,625%), el escenario de cambio de control es el riesgo principal: una absorción por UniCredit podría implicar reestructuración del balance y decisiones sobre instrumentos de capital híbrido. La presión sobre el capital mencionada en titulares es relevante. Sin embargo, mientras el proceso regulatorio siga en curso, Commerzbank opera de forma independiente con métricas sólidas. Riesgo de call medio: el emisor tiene incentivos de call pero la incertidumbre corporativa puede retrasar decisiones de gestión de capital.
Deutsche Bank AG
+7,206 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.87
P&L+1.22%
Vencimiento2026-11-30
Dias129
Deutsche Bank reporta fuertes beneficios en Q1 2026, continuando la tendencia de recuperación de rentabilidad. El AT1 con cupón del 4,5% tiene un cupón relativamente bajo que reduce el incentivo de call inmediato. La recomendación de compra de bancos españoles por parte del propio Deutsche Bank refleja confianza en el sector. Sin alertas crediticias materiales para el emisor.
BNP Paribas S.A.
-14,033 €
RangoAT1
Nominal881,000 €
P. Coste / Actual104.75 / 102.93
P&L-1.74%
Vencimiento2028-08-14
Dias752
BNP Paribas reportó beneficio neto Q4 2025 +28% y elevó objetivos para 2028, señal de confianza de la dirección en la generación de capital. El AT1 con cupón del 8,5% (denominado en USD) tiene un cupón muy elevado que hace prácticamente segura la call en primera fecha de amortización dado el exceso de capital del emisor y el coste de refinanciación actual. Uno de los emisores AT1 más sólidos de Europa. Sin alertas crediticias.
Coöperatieve Raboban
-11,880 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.75
P&L-0.54%
Vencimiento2026-12-29
Dias158
Rabobank es una cooperativa bancaria holandesa con rating AAA/Aaa, uno de los bancos más sólidos de Europa. Las noticias disponibles no son relevantes para el emisor. El cupón del 3,25% es bajo para un AT1, lo que reduce significativamente el incentivo de call (el emisor podría refinanciar a tipos similares o superiores). Sin alertas crediticias. Riesgo de call bajo precisamente por el bajo cupón relativo al mercado actual.
Deutsche Bank AG
-8,382 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.87
P&L-0.38%
Vencimiento2026-11-30
Dias129
Deutsche Bank reporta fuertes beneficios en Q1 2026, continuando la tendencia de recuperación de rentabilidad. El AT1 con cupón del 4,5% tiene un cupón relativamente bajo que reduce el incentivo de call inmediato. La recomendación de compra de bancos españoles por parte del propio Deutsche Bank refleja confianza en el sector. Sin alertas crediticias materiales para el emisor.
EDP - Energias de Po
+230 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 98.64
P&L+0.01%
Vencimiento2026-12-12
Dias141
EDP revisa al alza su guía para 2026 pese a caída del EBITDA en Q1, y presenta Plan de Negocio 2026-28 con foco en electrificación. El bono híbrido corporativo (no bancario) con vencimiento 2082 tiene perfil de larga duración. La revisión al alza de guía es positiva para el crédito. Sin alertas materiales.
Telefónica Europe BV
+420 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.85
P&L+0.11%
Vencimiento2027-06-24
Dias335
Telefónica Europe BV es el vehículo de financiación del grupo Telefónica. BNP Paribas considera que Telefónica necesita ampliar capital en hasta 10.000M€, lo que sería una señal de presión en el balance del grupo. Si esta tesis es correcta, implicaría dilución para accionistas pero también podría mejorar los ratios de apalancamiento a largo plazo. Para el híbrido corporativo (cupón 2,875%), el riesgo principal es la extensión: con un cupón tan bajo, Telefónica tiene escasos incentivos para ejercer la call. La necesidad de capital adicional podría retrasar aún más cualquier decisión de refinanciación. Alerta moderada por la tesis de BNP sobre necesidad de ampliación de capital.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+9K
→ RAIFF BANK · rent. 3,8%→4,8% (+0,9 pp/a) · total +9K a 0.4a
ABN AMRO BANK Sues
+1K
→ CRÉDIT AGRICOLE · rent. 5,4%→5,4% (+0,0 pp/a) · total +7K a 8.7a
DEUTSCHE BANK Sues
+0K
→ RAIFF BANK · rent. 3,9%→4,2% (+0,4 pp/a) · total +1K a 0.4a

Fondos de Inversion

Valor
51,079,297 €
P&L
+2,514,214 €
+5.18%
Luminous SIF Shulaya
+1,789,434 €
NAV (21-Jul)105.177
Valor36,354,517 €
P&L+5.18%
Luminous SIF Shulaya
+724,780 €
NAV (21-Jul)105.177
Valor14,724,780 €
P&L+5.18%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
81,621 €
Acciones
9,221,685 €
Total
9,303,306 €
P&L
+1,003,306 €
Alphabet Inc Registe USD
+217,828 €
Valor EUR455,082 €
P. Compra / Actual178.35 / 342.09
P&L+91.81%
Applied Materials In USD
+177,607 €
Valor EUR254,514 €
P. Compra / Actual167.38 / 553.92
P&L+230.94%
NVIDIA Corp Register USD
+166,330 €
Valor EUR452,850 €
P. Compra / Actual134.17 / 212.06
P&L+58.05%
Lam Research Corp Re USD
+160,114 €
Valor EUR217,964 €
P. Compra / Actual84.74 / 319.29
P&L+276.77%
BHP Group Ltd Regist GBP
+157,127 €
Valor EUR265,753 €
P. Compra / Actual24.78 / 60.63
P&L+144.65%
ASML Holding NV Bear EUR
+153,616 €
Valor EUR275,275 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,573.00
P&L+126.27%
Apple Inc Registered USD
+124,318 €
Valor EUR489,149 €
P. Compra / Actual243.06 / 325.89
P&L+34.08%
Caterpillar Inc Regi USD
+90,437 €
Valor EUR147,881 €
P. Compra / Actual345.45 / 889.31
P&L+157.44%
Eli Lilly Co Registe USD
+77,411 €
Valor EUR335,895 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,163.01
P&L+29.95%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-63,238 €
Valor EUR60,101 €
P. Compra / Actual640.29 / 312.00
P&L-51.27%
Cisco Systems Inc Re USD
+62,496 €
Valor EUR210,652 €
P. Compra / Actual78.92 / 112.21
P&L+42.18%
Johnson Johnson Regi USD
+46,528 €
Valor EUR238,269 €
P. Compra / Actual205.71 / 255.63
P&L+24.27%
Palo Alto Networks I USD
+44,734 €
Valor EUR104,170 €
P. Compra / Actual191.30 / 335.28
P&L+75.26%
Netflix Inc Register USD
-44,596 €
Valor EUR99,562 €
P. Compra / Actual99.23 / 68.53
P&L-30.94%
KLA Corporation Regi USD
+44,192 €
Valor EUR159,712 €
P. Compra / Actual155.29 / 214.69
P&L+38.25%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos569,968 €
Cupones3,298,556 €
TOTAL3,868,524 €
Dividendos 15% Cupones 85%

Dividendos

SAN Yield 2.33% 53,250 €
BBVA Yield 4.29% 17,204 €
BBVA Yield 4.62% 83,260 €
ACS Yield 2.62% 32,768 €
IBE Yield 3.71% 45,844 €
MAP Yield 4.30% 54,288 €
EZE Yield 0.00% 0 €
OHL Yield 0.00% 0 €
BIRG.IR Yield 4.05% 12,833 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 5.46% 17,064 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.05% 74,661 €
BNP.PA Yield 5.44% 99,139 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
La Banque Postale 3.88% 7,750 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Petroleos de Venez 6.00% 1,345,380 €
Reino de España 0.00% 0 €
Abengoa S.A. 0.00% 0 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mercado de crédito global exhibe una complacencia sin precedentes en el ciclo de 5 años: el EUR HY OAS en 2.50 (percentil 0.3% del rango 5Y, prácticamente en el suelo histórico) y el US HY en 2.69 (percentil 8.1%) señalan que el mercado está descontando un escenario de aterrizaje suave casi perfecto con prima de riesgo cercana a cero. Los financieros subordinados confirman la misma narrativa: CoCos/AT1 en 2.61 OAS y Tier2 bancario en 143.5 bps, ambos en zona de mínimos plurianuales. La paradoja del día es que el único segmento que cotiza en máximos de 5 años es el CCC & Lower US HY (9.78, percentil 92.1%), lo que revela una bifurcación estructural: el dinero profesional compra riesgo de crédito de calidad media pero abandona los eslabones más débiles de la cadena, señal clásica de final de ciclo crediticio donde la discriminación aumenta antes de que el repricing se generalice. Con el sesgo estructural bajista acumulando 22 sesiones de P&L negativo, la tesis no ha funcionado tácticamente, pero los spreads en estos niveles no son una señal de salud: son el precio de la complacencia.
VIX 17.75 +6.67%
MOVE 70.88 +3.99%
SP500 7,498.96 -0.14%
IBEX35 19,517.60 -0.27%
EUROSTOXX50 6,271.63 -0.72%
TREASURY_10Y 4.66 +0.63%
EUR_USD 1.14 +0.19%
EUR_GBP 0.85 +0.25%
EUR_CHF 0.93 +0.48%
EUR_SEK 11.08 +0.14%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 56.05 -0.11%
XLU 45.93 +2.25%
XLI 178.85 +0.11%
Liquidez — expansiva

La liquidez del sistema sigue siendo el factor dominante que mantiene comprimidos los spreads. Sin datos intradiarios de repos inversos o TGA disponibles hoy, la lectura se infiere del comportamiento de los spreads: EUR HY en percentil 0.3% y EM corporativos en percentil 4.2% son imposibles de sostener sin un entorno de liquidez abundante que suprime la prima de riesgo. El patrón es consistente con un sistema donde el exceso de liquidez busca rendimiento en activos de crédito, comprimiendo spreads hacia mínimos históricos. El riesgo no es de iliquidez inmediata sino de reversión violenta cuando la liquidez se retire o cuando un evento exógeno fuerce el repricing simultáneo de todos los segmentos.

Niveles Tecnicos — N/A
  • Los spreads IG USD en 0.84 OAS y EUR en 0.94 OAS (panel Bloomberg superior izquierdo) sugieren que el posicionamiento institucional en crédito corporativo está en modo 'carry trade': comprar duración con spread mínimo asumiendo que los bancos centrales no van a sorprender al alza.
  • La bifurcación CCC (percentil 92%) vs IG/HY (percentiles 0-16%) indica que los institucionales están haciendo rotación de calidad dentro del crédito: reducen exposición a los eslabones más débiles mientras mantienen el carry en grado de inversión y HY de calidad media.
  • El Tier2 bancario en 143.5 bps (panel Bloomberg inferior izquierdo) en zona de mínimos plurianuales sugiere que el mercado no está descontando ningún estrés bancario sistémico en el horizonte de 6-12 meses.
Manipulacion Institucional — False

No hay evidencia directa de manipulación en los datos disponibles, pero el patrón de spreads sugiere una dinámica de distribución silenciosa: los spreads CCC en máximos de 5 años (9.78, percentil 92.1%) mientras el resto del crédito está en mínimos indica que los gestores profesionales están vendiendo el riesgo más bajo de la estructura de capital (high yield de baja calidad) mientras mantienen el carry en los tramos medios. Esta divergencia entre CCC y el resto del universo HY es una señal técnica de deterioro selectivo que históricamente precede en 3-6 meses a un repricing más amplio.

Sentimiento — codicia extrema

La lectura de sentimiento es inequívoca: EUR HY en percentil 0.3%, US HY en percentil 8.1%, EM corporativos en percentil 4.2%. El conjunto del mercado de crédito está en modo codicia extrema, con la única excepción del segmento CCC que actúa como válvula de escape del estrés latente. El mercado está pagando la prima de riesgo más baja de los últimos 5 años por activos que históricamente han requerido compensación significativa. Esta es una señal contrarian de primer orden: históricamente, cuando el EUR HY ha estado en percentil <5%, los retornos ajustados por riesgo a 12 meses han sido negativos en la mayoría de los episodios.

Volatilidad Bonos — bajo

La compresión simultánea de spreads en todos los segmentos de crédito (IG USD 0.84, IG EUR 0.94, HY USD 2.69, HY EUR 2.50, AT1 2.61, Tier2 143.5 bps, EM soberanos 1.93) es consistente con un MOVE index en zona baja. La volatilidad implícita en bonos está siendo suprimida por la narrativa de aterrizaje suave y por la expectativa de recortes de tipos. El riesgo es que cualquier dato de inflación sorprendente al alza o cualquier evento de crédito idiosincrático (similar al episodio Credit Suisse de marzo 2023) genere un salto violento de volatilidad desde niveles de complacencia extrema. Los AT1 y Tier2 son los instrumentos más vulnerables a este escenario dado que combinan duración larga con subordinación estructural.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (July 23, 2026)
▶ SIN CAMBIO
92% → 2.25%
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+6,420,310 €
vs Ayer
+92,608 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+6,623k
10/07
+6,730k
13/07
+6,192k
14/07
+6,372k
15/07
+6,359k
16/07
+6,105k
17/07
+6,029k
20/07
+6,140k
21/07
+6,328k
22/07
+6,420k
23/07

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+6,420,310+6,327,702+92,608
(+0.08%)
Acciones+1,920,963+1,831,051+89,911
(+0.54%)
Bonos+981,827+997,793-15,965
(-0.05%)
Fondos+2,514,214+2,459,336+54,879
(+0.11%)
Global Exc.+1,003,306+1,039,522-36,216
(-0.39%)

Evolucion Valor Cartera

Total 109,452,970 €
+91,688 € (+0.08%)
Acciones 16,627,665 €
+89,911 € (+0.54%)
Bonos 32,442,703 €
-16,885 € (-0.05%)
Fondos 51,079,297 €
+54,879 € (+0.11%)
Global Exc. 9,303,306 €
-36,216 € (-0.39%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,183,541 €