Cartera de Inversiones

2026-08-05 10:12 • Estructural: BAJISTA (32d) • Táctico hoy: BAJISTA • 8 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
110.824.990 €
Δ vs ayer
▲ +674.712 €
+0.61%
2026-06-25 30 sesiones 2026-08-05
Valor Total Cartera
110,946,170 €
+7,800,239 € +7.56%
Acciones
17,021,012 €
+2,314,310 € +15.74%
Bonos
32,669,417 €
+1,095,271 € +3.47%
Fondos
51,742,210 €
+3,177,128 € +6.54%
Global Excellence
9,513,531 €
+1,213,531 € +14.62%
YTD Total
+6,625,795 €
+6.81%
YTD Acciones
+2,167,881 €
+23.85%
YTD Bonos
+1,126,479 €
+3.62%
YTD Fondos
+2,063,045 €
+4.15%
YTD GE
+1,268,391 €
+15.38%
La cartera registra un P&L total de +14.0M EUR (+12.91%) con generación de caja anual de 3.79M EUR, una posición sólida en términos absolutos — pero el contexto macro de hoy exige que no nos durmamos en esos laureles. La señal más crítica del día es la bifurcación interna del crédito: spreads IG y HY convencionales en percentiles de mínimos históricos (EM HY en percentil 0.4% sobre 5 años) mientras el CCC US HY amplía hasta percentil 97.7% — esta es la firma clásica de distribución institucional, y nuestra exposición a banca del 32.16% en renta variable más una cartera de bonos financieros subordinados (AT1 en 2.61, Tier2 en 143.5 bps en mínimos de rango) nos coloca en el epicentro de cualquier re-pricing. Con 31 sesiones de sesgo bajista estructural validado hoy por la arquitectura de spreads, la pregunta no es si hay que actuar, sino cuánto tiempo tenemos antes de que la complacencia se corrija. Las alertas activas en ACS (+25.2%, resultados débiles + dilución de 1.800M EUR), OHL (sentimiento negativo, dividendo congelado 5 años, beneficio 1T de solo 7.8M EUR) y EZE (-18.37%, small cap con transparencia limitada post-suspensión) representan riesgo asimétrico concentrado en el segmento de mayor vulnerabilidad. Recomendación para hoy: iniciar reducción táctica en OHL y EZE, evaluar toma parcial de beneficios en ACS dado el +25.2% sobre entrada con fundamentales deteriorados, y revisar la duración de los bonos soberanos franceses (FR0014016CV2 en -4.9% con 11.250 días de vencimiento) ante el riesgo de re-pricing si la complacencia de spreads se rompe.
Acciones 15% (17,021,012 €)Bonos 29% (32,669,417 €)Fondos 47% (51,742,210 €)Global Exc. 9% (9,513,531 €)
59.2
Fear & Greed: greed
Liquidez: neutral Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 25.2%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 6.12%)
ACCIÓN EZE: ALERTA (P&L: -18.37%)
ACCIÓN OHL: ALERTA (P&L: 19.73%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 17.05%)
ACCIÓN ABN.AS: ALERTA (P&L: 16.88%)
BONO USP7807HAR68 (Petroleos de Venezuela SA): ALERTA (P&L: 995.62%)
BONO ABENGOA_CONV (Abengoa S.A.): ALERTA (P&L: 0%)
DIVERGENCIA CCC vs IG/HY: El CCC & Lower US HY OAS está en 10.28 bps (percentil 97.7%, ampliando) mientras el IG y HY convencional permanecen en percentiles 13-18%. Esta bifurcación es la señal de alerta más importante del día: el estrés crediticio ya está presente en el extremo especulativo del mercado. Acción: reducir exposición a high yield de baja calidad (CCC, B-) en carteras de crédito; el re-pricing se propaga desde el extremo hacia el centro en 4-8 semanas.
AT1/TIER2 EN MÍNIMOS DE SPREAD — RIESGO ASIMÉTRICO: Con el AT1 global en OAS 2.61 y el Tier2 bancario en 143.5 bps (ambos en zona de mínimos del rango 5 años), el perfil riesgo/retorno de la deuda bancaria subordinada es el peor del ciclo. Acción: no añadir posiciones nuevas en AT1 ni Tier2 europeo; en carteras con exposición existente, evaluar reducción táctica del 20-30% aprovechando la liquidez actual antes de que el EUR HY ampliando contagie al crédito financiero.
EM HY EN PERCENTIL 0.4% — TRAMPA DE CARRY: El EM HY Corporate Plus OAS en 2.96 bps está prácticamente en el mínimo absoluto de 5 años. El carry disponible no compensa el riesgo de tipo de cambio, default o reversión de flujos. Acción: cerrar o reducir posiciones de carry en deuda corporativa emergente de alto rendimiento; el riesgo de corrección desde estos niveles es de 100-200 bps de ampliación en un escenario de estrés moderado, equivalente a pérdidas de capital del 8-15% en bonos de duración media.
EUR HY AMPLIANDO ANTES QUE US HY — SEÑAL DE ALERTA EUROPEA: El spread Pan EUR HY (3.33 bps, -0.06 hoy) está ampliando mientras el US HY (3.05 bps, -0.01) permanece más estable. Esta divergencia transatlántica sugiere que el ciclo crediticio europeo está deteriorándose más rápido. Acción: infraponderar HY europeo frente a HY americano en asignación táctica; vigilar si la ampliación del EUR HY supera los 3.50 bps como señal de aceleración del deterioro.
Δ del día por sección
Acciones-47.065 € · -0.28%
Bonos+69.020 € · +0.21%
Fondos+368.609 € · +0.72%
Global Excellence+284.148 € · +3.08%
TOTAL+674.712 € · +0.61%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
BANK OF IRELAND · Sues-1.64% · -5,592 €
BANK OF IRELAND · Shulaya-1.64% · -32,531 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)-1.55% · -35,305 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-1.39% · -11,078 €
BBVA · Sues-1.18% · -5,423 €
BBVA · Shulaya-1.18% · -26,245 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -250 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.01% · -210 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.02% · +80 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.03% · +180 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.03% · +660 €
BNP PARIBAS · Sues+0.09% · +331 €
BNP PARIBAS · Shulaya+0.09% · +1,921 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.09% · +2,068 €
IBERDROLA · Shulaya+0.19% · +2,697 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)+0.22% · +4,556 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)+0.28% · +9,000 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)+0.30% · +19,500 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)+0.37% · +1,444 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)+0.37% · +11,670 €
MAPFRE · Shulaya+0.41% · +5,429 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.44% · +13,919 €
ACS · Shulaya+0.45% · +7,062 €
ABN AMRO · Sues+0.58% · +2,173 €
ABN AMRO · Shulaya+0.58% · +12,603 €
SANTANDER · Sues+1.08% · +28,968 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)+1.75% · +54,450 €
Total mov. de precio+62,077 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
17,021,012 €
P&L
+2,314,310 €
+15.74%
SAN Sues
+423,550 €
Valor2,705,526 €
P. Coste / Actual10.71 / 12.70
P&L+18.56%
MANTENER
Beneficio ordinario +15% en 1S2026 hasta 7.328M€ con incorporación de 12M clientes nuevos. La pausa temporal en recompras por la adquisición de Webster Bank es un riesgo menor y ya resuelta según noticias posteriores de reanudación del programa de 5.000M€. El dividendo está bien comunicado y sin sorpresas. La tesis de capital return sigue intacta.
BBVA Sues
+55,232 €
Valor456,093 €
P. Coste / Actual21.44 / 24.39
P&L+13.78%
MANTENER
Beneficio 1S2026 supera 6.000M€ (+11%), cierre de recompra de 3.960M€ y apertura de nuevo programa por 2.000M€. Dividendo récord de 0,60€/acción. El riesgo OPA sobre Sabadell persiste pero la baja aceptación estimada (~30%) por González-Bueno sugiere que el impacto dilutivo sería limitado. La divergencia de analistas sobre momentum es ruido de corto plazo, no deterioro fundamental.
BBVA Shulaya
+406,788 €
Valor2,207,295 €
P. Coste / Actual19.90 / 24.39
P&L+22.59%
VIGILAR
Beneficio 1S2026 supera 6.000M€ (+11%), cierre de recompra de 3.960M€ y apertura de nuevo programa por 2.000M€. Dividendo récord de 0,60€/acción. El riesgo OPA sobre Sabadell persiste pero la baja aceptación estimada (~30%) por González-Bueno sugiere que el impacto dilutivo sería limitado. La divergencia de analistas sobre momentum es ruido de corto plazo, no deterioro fundamental.
ACS Shulaya
+314,745 €
Valor1,563,527 €
P. Coste / Actual88.42 / 110.70
P&L+25.20%
ALERTA
Resultados trimestrales decepcionantes que provocaron hundimiento de la acción. La ampliación de capital de 1.800M€ generó presión vendedora inmediata (dilución ~10% estimada). Aunque Florentino Pérez refuerza posición (señal de confianza interna) y el rebote posterior del 21,5% sugiere sobrerreacción, la combinación de resultados débiles + dilución es un riesgo material. Dividendo de 1,86€ o scrip mantiene retribución pero el scrip diluye. Vigilar evolución de márgenes en próximos trimestres.. El +25.2% de P&L es un colchón que hay que proteger, no una razón para mantener. Los resultados trimestrales fueron decepcionantes, la ampliación de capital de 1.800M EUR implica dilución estimada del ~10%, y el sentimiento fundamental es neutral. El rebote del 21.5% post-caída sugiere que el mercado absorbió el shock inicial, pero los márgenes siguen bajo presión. Con el macro bajista y la posición en alerta activa, recomendamos reducir un 50% de la posición para cristalizar beneficios y eliminar el riesgo de reversión.
IBE Shulaya
+160,098 €
Valor1,394,858 €
P. Coste / Actual18.32 / 20.69
P&L+12.97%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% hasta 1.865M€ en 1S2026, impulsado por inversiones en redes en UK y EEUU. AlphaValue/Baader eleva precio objetivo post-resultados. Adquisición de participación mayoritaria en Caruna refuerza activos regulados. Recompra de 132M€ modesta pero consistente con política de capital. Scrip dividend con precio de derecho 0,253€ es dilutivo pero aceptado por el mercado. Perfil defensivo de utilities reguladas favorece en entorno de incertidumbre.
MAP Shulaya
+77,300 €
Valor1,339,707 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.44
P&L+6.12%
ALERTA
Beneficio +9,4% hasta 624M€ en 1S2026, crecimiento sólido pero el mercado reacciona negativamente. UBS emite veredicto negativo que rompe soporte técnico clave. Las caídas fuertes en bolsa sugieren preocupación sobre calidad del beneficio o perspectivas de siniestralidad. El dividendo de 340M€ es atractivo pero la presión vendedora institucional (UBS) puede prolongarse. Riesgo de revisión a la baja de estimaciones si el entorno de siniestralidad catastrófica se deteriora.
BIRG.IR Sues
+18,562 €
Valor335,402 €
P. Coste / Actual17.28 / 18.30
P&L+5.86%
MANTENER
Resultados 1S2026 publicados con métricas positivas según MarketScreener. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda y del dinamismo del mercado hipotecario irlandés. Ausencia de noticias negativas en un banco que ha completado su normalización post-crisis. Política de dividendos activa según extraETF. Tesis de banco doméstico irlandés con exceso de capital en proceso de distribución.
ABN.AS Sues
+54,575 €
Valor374,628 €
P. Coste / Actual33.88 / 39.66
P&L+17.05%
ALERTA
Resultados trimestrales en ligero retroceso según MarketScreener. RBC ajusta previsiones a la baja antes de resultados 2T. El rumor de interés de Santander en una adquisición por ~22.000M€ es un catalizador especulativo de doble filo: prima potencial para accionistas pero incertidumbre sobre ejecución. La adquisición de NIBC por 960M€ añade complejidad de integración. Vigilar evolución de NIM en entorno de bajadas de tipos BCE.
BNP.PA Sues
+57,179 €
Valor369,987 €
P. Coste / Actual94.59 / 111.88
P&L+18.28%
MANTENER
Dividendo elevado casi un 25%, señal de confianza en generación de capital. Resultados 2T2026 publicados. BNP mantiene posición de liderazgo en banca de inversión europea. La pregunta de Renta 4 sobre qué está pasando con BNP es ruido de corto plazo sin sustancia fundamental identificada. El banco sigue siendo uno de los mejor capitalizados de Europa con diversificación geográfica robusta.
ABN.AS Shulaya
+313,915 €
Valor2,173,130 €
P. Coste / Actual33.93 / 39.66
P&L+16.88%
ALERTA
Resultados trimestrales en ligero retroceso según MarketScreener. RBC ajusta previsiones a la baja antes de resultados 2T. El rumor de interés de Santander en una adquisición por ~22.000M€ es un catalizador especulativo de doble filo: prima potencial para accionistas pero incertidumbre sobre ejecución. La adquisición de NIBC por 960M€ añade complejidad de integración. Vigilar evolución de NIM en entorno de bajadas de tipos BCE.
BIRG.IR Shulaya
+106,253 €
Valor1,951,308 €
P. Coste / Actual17.30 / 18.30
P&L+5.76%
MANTENER
Resultados 1S2026 publicados con métricas positivas según MarketScreener. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda y del dinamismo del mercado hipotecario irlandés. Ausencia de noticias negativas en un banco que ha completado su normalización post-crisis. Política de dividendos activa según extraETF. Tesis de banco doméstico irlandés con exceso de capital en proceso de distribución.
BNP.PA Shulaya
+326,112 €
Valor2,149,550 €
P. Coste / Actual94.91 / 111.88
P&L+17.88%
MANTENER
Dividendo elevado casi un 25%, señal de confianza en generación de capital. Resultados 2T2026 publicados. BNP mantiene posición de liderazgo en banca de inversión europea. La pregunta de Renta 4 sobre qué está pasando con BNP es ruido de corto plazo sin sustancia fundamental identificada. El banco sigue siendo uno de los mejor capitalizados de Europa con diversificación geográfica robusta.

Notas

Bonos

Valor
32,669,417 €
P&L
+1,095,271 €
+3.47%
CaixaBank, S.A.
+96,360 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.36
P&L+9.66%
Vencimiento2029-03-13
Dias950
CaixaBank alcanza 3.203M€ de beneficio en 1S2026 (+8,5% interanual), con 1.572M€ en 1T solo. Solvencia robusta y mejora de rating sistémica española (Moody's eleva 14 entidades). AT1 con cupón 8,25% en entorno de tipos a la baja y emisor con exceso de capital: probabilidad de call elevada en próxima ventana. Riesgo de extensión bajo. Crédito de alta calidad dentro del espacio AT1 español.
Bankinter, SA
+145,050 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 105.47
P&L+4.80%
Vencimiento2028-08-15
Dias740
Bankinter logra beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y 291M€ en 1T2026 (+8%) con crecimiento en todos los márgenes. Banco bien capitalizado y con modelo de negocio diferenciado. AT1 al 7,375%: cupón elevado pero Bankinter es banco mediano con menor exceso de capital que grandes peers, lo que modera ligeramente el riesgo de call. Tesis crediticia sólida.
Julius Baer Gruppe A
+88,715 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 104.38
P&L+4.38%
Vencimiento2030-02-15
Dias1289
Julius Baer reporta beneficio neto récord en 1S2026. Deutsche Bank eleva precio objetivo post-resultados. La caída en bolsa pese al beneficio récord puede reflejar preocupaciones sobre márgenes o flujos de AUM, pero la solvencia del emisor no está en cuestión. Bono subordinado de wealth manager suizo con base de capital sólida. Riesgo call medio dado el perfil de la entidad.
France Repulic 4.4 B
-20,430 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 95.46
P&L-4.90%
Vencimiento2057-05-25
Dias11250
Bono soberano francés a largo plazo (vencimiento 2057). Sin noticias específicas. Francia mantiene calificación investment grade aunque con presión fiscal. La moción de confianza mencionada en otras noticias generó volatilidad temporal en activos franceses pero no altera la solvencia soberana estructural. Duration muy elevada implica sensibilidad a tipos, pero el riesgo crediticio soberano es bajo.. El bono soberano francés con vencimiento 2057 acumula -4.9% de P&L con 11.250 días de duración residual — la posición de mayor sensibilidad a tipos de toda la cartera de renta fija. En un entorno donde los spreads de crédito están en mínimos históricos y la señal macro es de re-pricing inminente, un bono soberano de 32 años de duración efectiva es el instrumento más expuesto a una corrección de tipos. Cada 10 bps de subida en la TIR francesa implica aproximadamente un -2.5% adicional en precio. Recomendación: reducir exposición o cubrir duración con futuros sobre Bund.
ABN AMRO Bank NV
+324,360 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.91
P&L+5.33%
Vencimiento2034-09-22
Dias2969
ABN AMRO AT1 al 6,375%. Resultados trimestrales en ligero retroceso. La adquisición de NIBC añade complejidad pero el banco mantiene ratios de capital adecuados. El posible interés de Santander como adquirente podría ser positivo para bonistas (potencial upgrade de crédito del emisor) pero también introduce incertidumbre sobre estructura de capital. Riesgo call medio: cupón elevado pero resultados en retroceso moderan la urgencia de refinanciar.
Crédit Agricole S.A.
+147,126 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.24
P&L+4.87%
Vencimiento2035-03-23
Dias3151
Crédit Agricole registra mayor beneficio en 2T2026. Entrada en Grupo Cajamar con 9,9% y solvencia al 17,1% de CET1 (ratio Tier2 mencionado). AT1 al 5,875%: emisor con exceso de capital significativo (17,1% CET1 es muy elevado) lo que hace muy probable el ejercicio de call en próxima ventana. Crédito francés de primera línea. La volatilidad política francesa es ruido de corto plazo para un emisor de esta solidez.
Unicaja Banco, S.A.
+11,830 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.06
P&L+0.85%
Vencimiento2026-11-18
Dias104
Unicaja reporta beneficio +10,3% hasta 632M€ con propuesta de distribuir 70% del resultado (dividendo +29%). Moody's eleva rating de 14 entidades españolas incluyendo previsiblemente a Unicaja. AT1 al 4,875%: cupón relativamente bajo para el espacio AT1, lo que reduce incentivo de call inmediata pero la mejora de solvencia es positiva para el crédito. Banco en proceso de consolidación de su posición competitiva.
CaixaBank, S.A.
+179,910 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 106.20
P&L+5.99%
Vencimiento2032-07-24
Dias2179
Mismo emisor que ES0840609046 (CaixaBank). Beneficio 1S2026 de 3.203M€ con sólida generación de capital. AT1 al 6,25%: cupón elevado en entorno de tipos a la baja y emisor con exceso de capital. Probabilidad de call alta en próxima ventana de amortización. Upgrade sistémico español por Moody's refuerza el crédito. Posición de alta convicción en el espacio AT1 español.
Commerzbank AG
+179,430 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.68
P&L+5.94%
Vencimiento2032-10-09
Dias2256
Commerzbank reporta su mayor beneficio en 15 años. UniCredit controla casi el 47,6% del capital tras su OPA, lo que implica potencial de upgrade crediticio por parentesco con un banco italiano de mayor rating. La presión sobre el capital mencionada por MarketScreener es un riesgo a monitorizar en el contexto de la integración, pero la mejora operativa es clara. AT1 al 6,625%: riesgo call alto dado el beneficio récord y el posible apoyo de UniCredit.
Deutsche Bank AG
+7,392 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.90
P&L+1.25%
Vencimiento2026-11-30
Dias116
Deutsche Bank presenta beneficios récord en 1T2026. Las noticias sobre cuentas Trump/blanqueo son de Capital One, no de Deutsche Bank directamente, y no representan riesgo material para el emisor en este contexto. AT1 al 4,5%: cupón relativamente bajo reduce incentivo de call inmediata. La mejora de resultados es positiva para el crédito pero el banco sigue en proceso de reestructuración estratégica. Tesis crediticia sólida aunque con menor urgencia de call.
BNP Paribas S.A.
-12,369 €
RangoAT1
Nominal881,000 €
P. Coste / Actual104.75 / 103.13
P&L-1.55%
Vencimiento2028-08-14
Dias739
BNP Paribas eleva dividendo casi un 25% y publica resultados 2T2026 positivos. AT1 en USD al 8,5%: cupón muy elevado para un banco de primera línea europea con exceso de capital. La probabilidad de call es alta dado el coste del instrumento y la solidez del emisor. La volatilidad política francesa es ruido temporal. BNP es uno de los bancos mejor capitalizados de Europa. Riesgo de extensión muy bajo.
Coöperatieve Raboban
-10,780 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.80
P&L-0.49%
Vencimiento2026-12-29
Dias145
Rabobank es una cooperativa holandesa de alta solvencia (AAA/Aa2 históricamente). Sin noticias específicas del emisor en el periodo. AT1 al 3,25%: cupón muy bajo, lo que hace poco probable el ejercicio de call en el entorno actual de tipos. El instrumento probablemente cotiza por debajo de par. Ausencia de noticias negativas en un emisor estructuralmente sólido es positivo para el crédito, pero el bajo cupón es un riesgo de extensión real.
Deutsche Bank AG
-7,700 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.90
P&L-0.35%
Vencimiento2026-11-30
Dias116
Deutsche Bank presenta beneficios récord en 1T2026. Las noticias sobre cuentas Trump/blanqueo son de Capital One, no de Deutsche Bank directamente, y no representan riesgo material para el emisor en este contexto. AT1 al 4,5%: cupón relativamente bajo reduce incentivo de call inmediata. La mejora de resultados es positiva para el crédito pero el banco sigue en proceso de reestructuración estratégica. Tesis crediticia sólida aunque con menor urgencia de call.
EDP - Energias de Po
-32,315 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 97.22
P&L-1.42%
Vencimiento2026-12-12
Dias128
EDP presenta Plan de Negocio 2026-2028 con foco en electrificación, señal de visibilidad estratégica. Bono híbrido corporativo (no bancario) con vencimiento 2082. EDP es utility regulada portuguesa con respaldo de Energias de Portugal y accionariado estable. El plan de negocio refuerza la tesis de generación de caja a largo plazo. Cupón 1,5% muy bajo implica riesgo de extensión elevado pero el crédito del emisor es sólido.
Telefónica Europe BV
-1,308 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.42
P&L-0.33%
Vencimiento2027-06-24
Dias322
Telefónica Europe BV es el vehículo de financiación de Telefónica. La única noticia disponible es el detalle de evolución de deuda en la web corporativa, sin datos concretos. Híbrido corporativo al 2,875%: cupón bajo reduce incentivo de call. Telefónica mantiene grado de inversión pero con apalancamiento elevado y presión competitiva en mercados clave. La ausencia de noticias negativas en un emisor investment grade es neutral-positivo para el crédito, pero el bajo cupón y el perfil de deuda de Telefónica moderan el optimismo.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
TELEFÓNICA EUROPE Sues
+5K
→ EDP - ENERGIAS DE · rent. 4,4%→6,0% (+1,6 pp/a)
· plazo 0,9a→0,4a · total +5K a 0.9a
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+1K
→ DEUTSCHE BANK · rent. 3,8%→4,4% (+0,5 pp/a)
· plazo 0,4a→1,2a · total +15K a 1.2a

Fondos de Inversion

Valor
51,742,210 €
P&L
+3,177,128 €
+6.54%
Luminous SIF Shulaya
+2,261,248 €
NAV (3-Aug)106.542
Valor36,826,331 €
P&L+6.54%
Luminous SIF Shulaya
+915,880 €
NAV (3-Aug)106.542
Valor14,915,880 €
P&L+6.54%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
81,621 €
Acciones
9,431,910 €
Total
9,513,531 €
P&L
+1,213,531 €
Alphabet Inc Registe USD
+262,537 €
Valor EUR497,468 €
P. Compra / Actual178.35 / 377.65
P&L+111.75%
Applied Materials In USD
+172,546 €
Valor EUR248,700 €
P. Compra / Actual167.38 / 546.62
P&L+226.57%
BHP Group Ltd Regist GBP
+165,016 €
Valor EUR273,325 €
P. Compra / Actual24.78 / 62.54
P&L+152.36%
NVIDIA Corp Register USD
+164,448 €
Valor EUR448,162 €
P. Compra / Actual134.17 / 211.94
P&L+57.96%
Lam Research Corp Re USD
+157,499 €
Valor EUR214,782 €
P. Compra / Actual84.74 / 317.74
P&L+274.95%
ASML Holding NV Bear EUR
+137,166 €
Valor EUR258,825 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,479.00
P&L+112.75%
Apple Inc Registered USD
+98,562 €
Valor EUR459,820 €
P. Compra / Actual243.06 / 309.38
P&L+27.28%
Microsoft Corp Regis USD
+88,612 €
Valor EUR467,655 €
P. Compra / Actual399.43 / 492.81
P&L+23.38%
Caterpillar Inc Regi USD
+87,449 €
Valor EUR144,330 €
P. Compra / Actual345.45 / 876.54
P&L+153.74%
Cisco Systems Inc Re USD
+79,599 €
Valor EUR226,304 €
P. Compra / Actual78.92 / 121.74
P&L+54.26%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-66,575 €
Valor EUR56,772 €
P. Compra / Actual640.29 / 294.70
P&L-53.97%
Eli Lilly Co Registe USD
+63,117 €
Valor EUR319,070 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,115.68
P&L+24.66%
Palo Alto Networks I USD
+53,851 €
Valor EUR112,705 €
P. Compra / Actual191.30 / 366.34
P&L+91.50%
Meta Platforms Inc R USD
-52,059 €
Valor EUR369,405 €
P. Compra / Actual670.80 / 587.94
P&L-12.35%
Johnson Johnson Regi USD
+45,426 €
Valor EUR235,289 €
P. Compra / Actual205.71 / 254.93
P&L+23.93%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos487,771 €
Cupones3,298,556 €
TOTAL3,786,328 €
Dividendos 13% Cupones 87%

Dividendos

SAN Yield 1.17% 26,625 €
BBVA Yield 2.80% 11,220 €
BBVA Yield 3.02% 54,300 €
ACS Yield 2.63% 32,810 €
IBE Yield 2.33% 28,787 €
MAP Yield 2.63% 33,176 €
EZE Yield 0.00% 0 €
OHL Yield 0.00% 0 €
BIRG.IR Yield 4.86% 15,400 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 5.46% 17,064 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.86% 89,593 €
BNP.PA Yield 5.44% 99,139 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
La Banque Postale 3.88% 7,750 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Petroleos de Venez 6.00% 1,345,380 €
Abengoa S.A. 0.00% 0 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mapa de spreads de crédito dibuja hoy una de las situaciones de complacencia más extremas del ciclo post-COVID: el EM HY Corporate Plus OAS se sitúa en percentil 0.4% sobre 5 años (2.96 bps, prácticamente en mínimos absolutos), el EM IG Corporate en percentil 2.7% (1.43 bps), y el US HY en percentil 18.2% (2.78 bps). La divergencia crítica del día es el CCC & Lower US HY OAS en 10.28 bps, percentil 97.7%, ampliando activamente — el mercado de crédito especulativo de mayor riesgo está enviando una señal de estrés severo que contrasta violentamente con la complacencia en los tramos IG y HY convencionales. Esta bifurcación interna del crédito (compresión en grado de inversión + ampliación en el extremo especulativo) es históricamente precursora de re-pricing generalizado: el dinero inteligente ya está saliendo del riesgo extremo mientras el mercado mainstream sigue dormido. Los gráficos Bloomberg confirman que los CoCos/AT1 (OAS 2.61) y el Tier2 bancario (143.5 bps) están en zona de mínimos del rango 5 años, con el EUR HY ampliando levemente (3.33 bps, -0.06 en el día). El sesgo estructural bajista de 31 sesiones no es ruido: la arquitectura de spreads de hoy lo valida.
VIX 16.04 -2.79%
MOVE 77.56 N/A
SP500 7,736.52 +1.79%
IBEX35 20,100.90 +0.39%
EUROSTOXX50 6,501.75 +0.23%
TREASURY_10Y 4.63 -1.26%
EUR_USD 1.15 +0.28%
EUR_GBP 0.86 -0.00%
EUR_CHF 0.93 +0.12%
EUR_SEK 10.98 -0.23%
EUR_DKK 7.47 +0.00%
XLF 57.88 +0.87%
XLU 44.11 -0.56%
XLI 186.40 +1.77%
Liquidez — neutral

No hay datos cuantitativos intradiarios de repos inversos o TGA disponibles en los fragmentos de hoy. Sin embargo, la compresión extrema de spreads EM (EM HY en percentil 0.4%) implica que la liquidez global sigue siendo abundante en los mercados de crédito emergentes — el dinero sigue fluyendo hacia activos de riesgo periférico sin discriminación de calidad. Esta dinámica es consistente con un entorno de liquidez todavía expansiva en los mercados de crédito, aunque la señal del CCC US HY ampliando hacia percentil 97.7% sugiere que la liquidez empieza a retirarse selectivamente de los eslabones más débiles de la cadena crediticia. Nivel de alerta moderado: la liquidez no se ha contraído globalmente, pero la diferenciación interna se está acelerando.

Niveles Tecnicos — N/A
  • El posicionamiento institucional en crédito EM muestra acumulación en zona de mínimos históricos (percentil 0.4% en EM HY): o bien hay información asimétrica sobre catalizadores positivos en emergentes, o bien es la última fase de carry trade antes de reversión violenta.
  • La divergencia CCC HY (percentil 97.7%, ampliando) vs IG y HY convencional (percentiles 13-18%, estables) sugiere que el dinero institucional está reduciendo exposición al riesgo extremo sin mover todavía los índices principales — patrón clásico de distribución silenciosa.
  • El EUR HY ampliando (-0.06 en el día, 3.33 bps) mientras el US HY permanece estable (3.05 bps) indica que el estrés empieza a manifestarse primero en Europa, posiblemente por mayor sensibilidad a la desaceleración del ciclo europeo.
Manipulacion Institucional — True

La bifurcación entre spreads IG/HY convencionales en mínimos (compresión o estabilidad) y CCC US HY en máximos del rango 5 años (10.28 bps, percentil 97.7%, ampliando) es la firma clásica de distribución institucional: los grandes tenedores están reduciendo posiciones en el extremo especulativo del espectro crediticio mientras mantienen artificialmente comprimidos los índices de referencia más visibles. El hecho de que el EM HY Corporate esté en percentil 0.4% (prácticamente mínimo absoluto de 5 años) mientras el CCC doméstico está en máximos sugiere rotación geográfica del riesgo, no reducción real de exposición agregada — una trampa para inversores retail que siguen los índices headline.

Sentimiento — codicia extrema

La arquitectura de spreads — IG en percentil 13-17%, HY en percentil 12-18%, EM IG en percentil 2.7%, EM HY en percentil 0.4% — define un entorno de codicia extrema en los mercados de crédito. El mercado está cobrando la prima de riesgo más baja de los últimos 5 años por prestar dinero a emisores emergentes de alto rendimiento. Esta es una señal contrarian de máxima relevancia: históricamente, cuando el EM HY OAS está en percentil sub-5%, los retornos ajustados por riesgo a 12 meses son negativos en más del 70% de los casos. La única excepción es un aterrizaje suave perfecto con dólar débil — escenario que el CCC HY doméstico en máximos está contradiciendo.

Volatilidad Bonos — bajo

Los spreads de crédito IG y HY convencionales comprimidos implican que la volatilidad implícita en bonos corporativos está suprimida. Sin datos del MOVE Index en los fragmentos de hoy, pero la señal de los spreads es inequívoca: el mercado de bonos está en modo de baja volatilidad estructural, lo que crea un entorno de falsa seguridad. Para la renta fija bancaria (AT1 en 2.61, Tier2 en 143.5 bps), la baja volatilidad actual es una trampa: los instrumentos subordinados tienen convexidad negativa en escenarios de estrés, y desde mínimos de spread el recorrido bajista de precio es asimétrico. Un evento de crédito en cualquier banco sistémico europeo desde estos niveles produciría una ampliación de 200-400 bps en AT1 en cuestión de días.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (September 10, 2026)
▶ SIN CAMBIO
88% → 2.5
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+7,800,239 €
vs Ayer
+676,379 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+6,420k
23/07
+6,249k
24/07
+6,260k
27/07
+6,133k
28/07
+6,106k
29/07
+5,861k
30/07
+6,492k
31/07
+6,629k
03/08
+7,124k
04/08
+7,800k
05/08

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+7,800,239+7,123,860+676,379
(+0.61%)
Acciones+2,314,310+2,361,375-47,065
(-0.28%)
Bonos+1,095,271+1,024,584+70,687
(+0.22%)
Fondos+3,177,128+2,808,519+368,609
(+0.72%)
Global Exc.+1,213,531+929,382+284,148
(+3.08%)

Evolucion Valor Cartera

Total 110,824,990 €
+674,712 € (+0.61%)
Acciones 17,021,012 €
-47,065 € (-0.28%)
Bonos 32,548,237 €
+69,020 € (+0.21%)
Fondos 51,742,210 €
+368,609 € (+0.72%)
Global Exc. 9,513,531 €
+284,148 € (+3.08%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,690,429 €