Cartera de Inversiones

2026-08-10 10:12 • Estructural: BAJISTA (35d) • Táctico hoy: BAJISTA • 6 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
111.023.836 €
Δ vs ayer
▼ -34.740 €
-0.03%
2026-06-30 30 sesiones 2026-08-10
Valor Total Cartera
111,023,836 €
+8,000,745 € +7.77%
Acciones
17,102,520 €
+2,395,818 € +16.29%
Bonos
32,562,841 €
+1,111,535 € +3.53%
Fondos
51,817,001 €
+3,251,918 € +6.70%
Global Excellence
9,541,474 €
+1,241,474 € +14.96%
YTD Total
+6,826,300 €
+7.02%
YTD Acciones
+2,249,388 €
+24.75%
YTD Bonos
+1,142,743 €
+3.67%
YTD Fondos
+2,137,835 €
+4.30%
YTD GE
+1,296,334 €
+15.72%
Acciones 15% (17,102,520 €)Bonos 29% (32,562,841 €)Fondos 47% (51,817,001 €)Global Exc. 9% (9,541,474 €)
63.7
Fear & Greed: greed
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 23.85%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 5.31%)
BONO XS2586873379 (Julius Baer Gruppe AG): ALERTA (P&L: 4.26%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -5.3%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.89%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.13%)
DIVERGENCIA CCC vs IG — SEÑAL DE DISTRIBUCIÓN INSTITUCIONAL: El CCC US HY OAS en 10.17 (percentil 96.7%) mientras IG cotiza en percentil 17% es la mayor divergencia intra-crédito del ciclo actual. Históricamente esta bifurcación precede correcciones de mercado en 3-6 meses. Acción: reducir exposición a fondos HY con alta concentración en CCC y revisar covenants de posiciones individuales en el segmento sub-B.
EM HY CORPORATIVO EN MÍNIMO ABSOLUTO DE 5 AÑOS — RIESGO DE RE-PRICING VIOLENTO: Con OAS en 2.88 bps (percentil 0.1%), cualquier fortalecimiento del USD superior al 3-4% o deterioro en commodities dispara un re-pricing hacia la media histórica de 3.96 bps (+37% de ampliación). Acción: cerrar posiciones largas en EM HY corporativo y no renovar posiciones vencidas en este segmento.
AT1/COCOS EN ZONA DE VALORACIÓN EXTREMA — RATIO RIESGO/REMUNERACIÓN NEGATIVO: Bloomberg Global CoCos OAS en 2.61 vs pico de 6.5-7.0 en 2023 post-Credit Suisse. El carry actual no compensa el riesgo de extensión o conversión en un escenario de estrés bancario. Acción: reducir AT1 de bancos periféricos europeos a cero tácticamente; mantener únicamente AT1 de bancos sistémicos con CET1 >15% si el mandato lo requiere.
SESGO BAJISTA ESTRUCTURAL CON P&L NEGATIVO ACUMULADO — EVALUAR COSTE DE CARRY DE LA POSICIÓN: 34 sesiones de sesgo bajista con pérdidas diarias de -0.40% a -0.96% implican un coste de carry significativo. Si el mercado de crédito no corrige en las próximas 2-3 semanas a pesar de las señales de valoración extrema, el comité debe evaluar si el timing del sesgo estructural está desalineado con el catalizador real del re-pricing.
Δ del día por sección
Acciones+12.430 € · +0.07%
Bonos-61.859 € · -0.19%
Fondos-6.799 € · -0.01%
Global Excellence+21.488 € · +0.23%
TOTAL-34.740 € · -0.03%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)-1.76% · -40,112 €
SANTANDER · Sues-0.76% · -20,874 €
BNP PARIBAS · Sues-0.66% · -2,447 €
BNP PARIBAS · Shulaya-0.66% · -14,218 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.38% · -12,030 €
BANK OF IRELAND · Sues-0.34% · -1,192 €
BANK OF IRELAND · Shulaya-0.34% · -6,933 €
MAPFRE · Shulaya-0.27% · -3,619 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.26% · -5,589 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.24% · -972 €
IBERDROLA · Shulaya-0.24% · -3,371 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.18% · -5,700 €
BBVA · Sues-0.16% · -748 €
BBVA · Shulaya-0.16% · -3,620 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)-0.14% · -822 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.14% · -3,014 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.01% · -132 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.01% · +372 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)+0.02% · +690 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)+0.03% · +310 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.05% · +728 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.06% · +450 €
ABN AMRO · Sues+0.08% · +283 €
ABN AMRO · Shulaya+0.08% · +1,644 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)+0.08% · +4,980 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)+0.39% · +1,540 €
ACS · Shulaya+0.46% · +7,062 €
Total mov. de precio-107,334 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
17,102,520 €
P&L
+2,395,818 €
+16.29%
SAN Sues
+435,904 €
Valor2,717,880 €
P. Coste / Actual10.71 / 12.76
P&L+19.10%
MANTENER
Beneficio ordinario +15% en 1S2026 hasta 7.328M€ con 12M nuevos clientes: sólida generación orgánica. La pausa temporal en recompras por la adquisición de Webster Bank es un riesgo de ejecución menor y ya está siendo resuelta (reanudación del programa de 5.000M€ anunciada). El dividendo está confirmado sin sorpresas. Tesis intacta: crecimiento de doble dígito, diversificación geográfica y retorno al accionista sostenido.
BBVA Sues
+58,411 €
Valor459,272 €
P. Coste / Actual21.44 / 24.56
P&L+14.57%
MANTENER
Beneficio 1S2026 supera 6.000M€ (+11% interanual), nuevo programa extraordinario de recompra de 2.000M€ adicionales y dividendo récord de 0,60€/acción ya abonado. La discrepancia entre analistas sobre el 'fuelle' del valor refleja debate de valoración, no deterioro fundamental. La integración post-OPA Sabadell y el potencial de sinergias de 43.000M€ son catalizadores de medio plazo. Sin alertas materiales.
BBVA Shulaya
+422,173 €
Valor2,222,680 €
P. Coste / Actual19.90 / 24.56
P&L+23.45%
VIGILAR
Beneficio 1S2026 supera 6.000M€ (+11% interanual), nuevo programa extraordinario de recompra de 2.000M€ adicionales y dividendo récord de 0,60€/acción ya abonado. La discrepancia entre analistas sobre el 'fuelle' del valor refleja debate de valoración, no deterioro fundamental. La integración post-OPA Sabadell y el potencial de sinergias de 43.000M€ son catalizadores de medio plazo. Sin alertas materiales.
ACS Shulaya
+297,796 €
Valor1,546,578 €
P. Coste / Actual88.42 / 109.50
P&L+23.85%
ALERTA
Resultados débiles que provocaron caída bursátil significativa, agravados por los resultados negativos de la filial Hochtief (caída del 5% adicional). La ampliación de capital de 1.800M€ genera dilución inmediata, aunque el rebote posterior del 10% sugiere que el mercado la interpreta como oportunidad de crecimiento. El dividendo flexible (scrip) de 1,86€ o 1 acción por cada 69 antiguas es una señal de gestión prudente del capital pero también de presión en caja. Riesgo de revisión a la baja de estimaciones si Hochtief no recupera márgenes en 2H2026.. P&L +23.85% con alerta activa. Hochtief arrastra resultados, la ampliación de 1.800M EUR genera dilución real y el dividendo en scrip señala presión en caja. El rebote del 10% post-ampliación es la ventana de salida, no una señal de compra. Sentimiento fundamental neutral. Recomendación: reducir posición al 50% aprovechando el nivel actual antes de que las revisiones de estimaciones de Hochtief en 2H2026 presionen de nuevo.
IBE Shulaya
+157,401 €
Valor1,392,161 €
P. Coste / Actual18.32 / 20.65
P&L+12.75%
MANTENER
Iberdrola mantiene posición de liderazgo en el sector energético europeo, con analistas destacando el sector como gran oportunidad de inversión. Recompra de acciones de 132M€ en curso. El dividendo en scrip (0,253€/derecho, 1x73) es consistente con la política habitual. Sin profit warnings ni eventos negativos materiales. El contexto macro de transición energética y electrificación favorece la tesis a largo plazo.
MAP Shulaya
+67,046 €
Valor1,329,453 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.41
P&L+5.31%
ALERTA
Caída superior al 7% tras recomendación de venta de UBS, que rompe un soporte técnico clave. Aunque el beneficio semestral de 624M€ (+9,4%) es sólido en términos absolutos, la recomendación de un banco de primer nivel con argumentación fundamental (no solo técnica) es una señal de alerta real. El riesgo es que otros analistas sigan a UBS, generando presión vendedora adicional. Impacto estimado: 5-10% adicional a la baja si el consenso se deteriora. Dividendo de 340M€ actúa como soporte parcial.. Caída superior al 7% tras recomendación de venta de UBS con argumentación fundamental. P&L +5.31% — el colchón es mínimo. Si el consenso sigue a UBS (probabilidad alta en las próximas sesiones), la posición entra en pérdidas. El dividendo de 340M EUR actúa como soporte puntual pero no estructural. Sentimiento negativo confirmado. Recomendación: salida ordenada en los próximos 2-3 días antes de que la presión vendedora institucional se intensifique.
BIRG.IR Sues
+30,020 €
Valor346,860 €
P. Coste / Actual17.28 / 18.92
P&L+9.47%
MANTENER
Bank of Ireland presenta resultados 1S2026 sólidos en un contexto de tipos de interés todavía favorables para la banca irlandesa. La ausencia de noticias negativas específicas en un banco que ha completado su normalización post-crisis y mantiene ratios de capital robustos es en sí misma una señal positiva. El mercado irlandés de crédito sigue siendo dinámico. Tesis de inversión intacta.
ABN.AS Sues
+55,519 €
Valor375,573 €
P. Coste / Actual33.88 / 39.76
P&L+17.35%
MANTENER
Beneficio 1T2026 de 692M€ (+12%) confirma la solidez del modelo de negocio. La adquisición de NIBC Bank a Blackstone por 960M€ es un movimiento estratégico que refuerza la franquicia doméstica. El rumor de interés de Santander en una operación de 22.000M€ introduce prima de adquisición potencial, lo que es positivo para el accionista. La nueva CEO (Marguerite Bérard) aporta credibilidad institucional. Sin alertas materiales.
BNP.PA Sues
+56,583 €
Valor369,392 €
P. Coste / Actual94.59 / 111.70
P&L+18.09%
MANTENER
BNP Paribas eleva dividendo casi un 25%, señal de confianza en la generación de capital. El banco actúa como referencia de análisis positivo para múltiples sectores (tecnología, utilities, construcción), lo que refleja la solidez de su franquicia de banca de inversión. Dividendo pagadero en mayo 2026 ya confirmado. Tesis de inversión sólida con potencial de revalorización según analistas propios del banco.
ABN.AS Shulaya
+319,394 €
Valor2,178,609 €
P. Coste / Actual33.93 / 39.76
P&L+17.18%
MANTENER
Beneficio 1T2026 de 692M€ (+12%) confirma la solidez del modelo de negocio. La adquisición de NIBC Bank a Blackstone por 960M€ es un movimiento estratégico que refuerza la franquicia doméstica. El rumor de interés de Santander en una operación de 22.000M€ introduce prima de adquisición potencial, lo que es positivo para el accionista. La nueva CEO (Marguerite Bérard) aporta credibilidad institucional. Sin alertas materiales.
BIRG.IR Shulaya
+172,914 €
Valor2,017,969 €
P. Coste / Actual17.30 / 18.92
P&L+9.37%
MANTENER
Bank of Ireland presenta resultados 1S2026 sólidos en un contexto de tipos de interés todavía favorables para la banca irlandesa. La ausencia de noticias negativas específicas en un banco que ha completado su normalización post-crisis y mantiene ratios de capital robustos es en sí misma una señal positiva. El mercado irlandés de crédito sigue siendo dinámico. Tesis de inversión intacta.
BNP.PA Shulaya
+322,654 €
Valor2,146,092 €
P. Coste / Actual94.91 / 111.70
P&L+17.69%
MANTENER
BNP Paribas eleva dividendo casi un 25%, señal de confianza en la generación de capital. El banco actúa como referencia de análisis positivo para múltiples sectores (tecnología, utilities, construcción), lo que refleja la solidez de su franquicia de banca de inversión. Dividendo pagadero en mayo 2026 ya confirmado. Tesis de inversión sólida con potencial de revalorización según analistas propios del banco.

Notas

Bonos

Valor
32,562,841 €
P&L
+1,111,535 €
+3.53%
CaixaBank, S.A.
+96,360 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.36
P&L+9.66%
Vencimiento2029-03-13
Dias945
CaixaBank alcanza beneficio récord de 3.203M€ en 1S2026, con valoración de BNP cercana a 100.000M€ de capitalización implícita. Moody's ha elevado ratings de entidades españolas (incluyendo CaixaBank por extensión del upgrade soberano). AT1 con cupón del 8,25% en un entorno donde el banco genera capital orgánico sólido: probabilidad de call en próxima fecha de ejercicio muy alta. El cupón elevado hace antieconómico mantener el instrumento si el banco puede refinanciar a spreads más ajustados.
Bankinter, SA
+142,410 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 105.38
P&L+4.72%
Vencimiento2028-08-15
Dias735
Bankinter reporta beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y 605M€ en 1S2026 (+12%), con alta rentabilidad y diversificación creciente. JB Capital destaca potencial alcista del 38%. AT1 al 7,375% con emisor en máxima forma financiera: riesgo de call elevado en próxima fecha de ejercicio. La solidez del capital y la mejora de rating implícita por el upgrade de Moody's a la banca española refuerzan la solvencia del emisor.
Julius Baer Gruppe A
+86,184 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 104.26
P&L+4.26%
Vencimiento2030-02-15
Dias1284
Julius Baer reporta beneficio neto récord en 1S2026 pero la acción cae en bolsa, lo que sugiere que el mercado descuenta expectativas más altas o preocupaciones sobre calidad de activos/flujos de clientes. El banco sigue en proceso de reconstrucción de reputación tras el episodio Signa. Para el bono, la solvencia es adecuada pero el descuento del mercado sobre los resultados récord merece seguimiento. Riesgo de call medio: depende de la evolución del capital y del coste de refinanciación en CHF/EUR.
France Repulic 4.4 B
-22,099 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 95.06
P&L-5.30%
Vencimiento2057-05-25
Dias11245
Bono soberano francés a largo plazo (vencimiento 2057). Sin noticias específicas negativas sobre Francia. El riesgo soberano francés está bien documentado (déficit fiscal, tensión política), pero el bono gubernamental mantiene su estatus de activo refugio en la eurozona. Cupón del 4,4% atractivo para un soberano AAA/AA. Sin alertas materiales en el horizonte de análisis actual.. OAT Francia 2057 con P&L -5.3% y 11.245 días de duración residual. En un entorno de volatilidad de bonos suprimida pero con sesgo bajista estructural de 34 sesiones, esta posición es la más expuesta a un re-pricing de tipos. El carry del 4.4% no compensa la convexidad negativa en un escenario de normalización de spreads. Evaluar cobertura parcial de duración vía futuros Bund diciembre o reducción directa.
ABN AMRO Bank NV
+333,360 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 107.06
P&L+5.47%
Vencimiento2034-09-22
Dias2964
ABN AMRO reporta beneficio +12% en 1T2026, adquiere NIBC Bank reforzando la franquicia, y es objeto de interés adquisitivo (Santander). El exceso de capital bancario en Europa (referenciado en Funcas) es directamente relevante: bancos con exceso de capital tienen incentivo para llamar AT1 costosos. Cupón del 6,375% en un banco con métricas crediticias en mejora: probabilidad de call en próxima fecha de ejercicio alta. El potencial M&A añade incertidumbre pero no deterioro crediticio.
Crédit Agricole S.A.
+150,288 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.34
P&L+4.97%
Vencimiento2035-03-23
Dias3146
Crédit Agricole registra mayor beneficio en 2T2026, con más de 53.000 empleados participando en la ampliación de capital (señal de confianza interna). La entrada en Grupo Cajamar con un 9,9% y solvencia al 17,1% CET1 es una señal de fortaleza de capital excepcional. AT1 al 5,875%: con CET1 al 17,1%, el banco tiene amplio colchón sobre el trigger de conversión. Riesgo de call medio: el cupón no es excesivamente alto para el perfil del emisor, pero la solidez de capital podría motivar refinanciación.
Unicaja Banco, S.A.
+12,376 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.10
P&L+0.89%
Vencimiento2026-11-18
Dias99
Unicaja reporta beneficio +10,3% hasta 632M€ con payout del 70% (+29% dividendo), señal de confianza en la generación de capital. Moody's ha elevado el rating de 14 entidades españolas incluyendo Unicaja. Sin embargo, la alerta de Finanzas.com sobre el giro hacia WiZink (crédito revolving de alto riesgo) es un riesgo crediticio real: si la exposición a WiZink crece materialmente, podría deteriorar la calidad del activo y presionar el capital. Riesgo de call medio: cupón del 4,875% relativamente bajo para un AT1 de banco mediano español, lo que reduce el incentivo de refinanciación anticipada.
CaixaBank, S.A.
+174,180 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 106.01
P&L+5.79%
Vencimiento2032-07-24
Dias2174
Mismo emisor que ES0840609046 (CaixaBank). Beneficio récord de 3.203M€ en 1S2026 y upgrade implícito por Moody's. AT1 al 6,25%: cupón más bajo que el 8,25% de la otra emisión, lo que reduce el incentivo de call inmediato pero no lo elimina dado el exceso de capital del banco. La valoración de BNP cercana a 100.000M€ refleja la solidez del franquicia. Riesgo de call medio: el banco podría preferir mantener este instrumento más barato en relación al 8,25%.
Commerzbank AG
+182,430 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.78
P&L+6.04%
Vencimiento2032-10-09
Dias2251
Commerzbank reporta su mayor beneficio en 15 años, con UniCredit controlando casi el 47,6% del capital tras su OPA. La consolidación bajo UniCredit es positiva para los tenedores de deuda subordinada: el banco adquirente tiene mayor capacidad de soporte. AT1 al 6,625% con emisor en máxima forma financiera y potencial integración en un grupo más grande: riesgo de call alto, ya que UniCredit podría querer simplificar la estructura de capital de Commerzbank post-integración.
Deutsche Bank AG
+7,422 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.91
P&L+1.25%
Vencimiento2026-11-30
Dias111
Deutsche Bank dispara beneficio un 127% en 2025 y eleva dividendo un 50%, confirmando la completitud de su reestructuración. El banco apuesta por Santander sobre BBVA en el contexto de la OPA, lo que refleja su posicionamiento activo en banca de inversión europea. AT1 al 4,5%: cupón relativamente bajo para el perfil del emisor, lo que reduce el incentivo de call inmediato. La mejora dramática de resultados es positiva para la solvencia pero el cupón bajo hace menos urgente la refinanciación.
BNP Paribas S.A.
-983 €
RangoAT1
Nominal881,000 USD
P. Coste / Actual104.75 / 104.62
P&L-0.12%
Vencimiento2028-08-14
Dias734
BNP Paribas eleva dividendo un 25% y analistas ven potencial del 50% en la acción. AT1 en USD al 8,5%: cupón muy elevado para un banco de la solidez de BNP Paribas (uno de los mayores del mundo por activos). La combinación de excelente generación de capital, mejora de resultados y cupón alto hace que la probabilidad de call en próxima fecha de ejercicio sea muy alta. El banco tiene todos los incentivos para refinanciar este instrumento a spreads más ajustados.
Coöperatieve Raboban
-11,000 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.79
P&L-0.50%
Vencimiento2026-12-29
Dias140
Rabobank es una cooperativa con estructura de capital peculiar (sin accionistas externos), lo que hace menos predecible la política de call. Las noticias disponibles no son relevantes para el emisor (son de clientes agrícolas/acuícolas de Rabobank, no del banco en sí). Cupón del 3,25% muy bajo para un AT1: el banco tiene escaso incentivo financiero para llamar este instrumento. Sin noticias de deterioro crediticio. Riesgo de call bajo por el cupón reducido.
Deutsche Bank AG
-7,590 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.91
P&L-0.34%
Vencimiento2026-11-30
Dias111
Deutsche Bank dispara beneficio un 127% en 2025 y eleva dividendo un 50%, confirmando la completitud de su reestructuración. El banco apuesta por Santander sobre BBVA en el contexto de la OPA, lo que refleja su posicionamiento activo en banca de inversión europea. AT1 al 4,5%: cupón relativamente bajo para el perfil del emisor, lo que reduce el incentivo de call inmediato. La mejora dramática de resultados es positiva para la solvencia pero el cupón bajo hace menos urgente la refinanciación.
EDP - Energias de Po
-32,775 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 97.20
P&L-1.44%
Vencimiento2026-12-12
Dias123
EDP presenta Plan de Negocio 2026-2028 aprovechando la electrificación como oportunidad de inversión, señal de visibilidad estratégica. Bono híbrido corporativo (no bancario) al 1,5% con vencimiento 2082: cupón extremadamente bajo que hace improbable la call anticipada. La solidez del plan de negocio y el contexto favorable de transición energética son positivos para la solvencia del emisor a largo plazo.
Telefónica Europe BV
+972 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.99
P&L+0.25%
Vencimiento2027-06-24
Dias317
Telefónica Europe BV es el vehículo de financiación del grupo Telefónica. La referencia a la evolución de la deuda en la web corporativa sugiere gestión activa del pasivo. Híbrido corporativo al 2,875% PERP: cupón bajo que reduce el incentivo de call anticipada. Telefónica mantiene su posición como operador incumbente español con flujos de caja estables. Sin alertas materiales en el horizonte de análisis. La gestión activa de deuda podría incluir tender offers o calls en función de las condiciones de mercado.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
ABN AMRO BANK Sues
+19K
→ CRÉDIT AGRICOLE · rent. 5,3%→5,3% (+0,0 pp/a)
· plazo 8,1a→8,6a · total +27K a 8.6a
TELEFÓNICA EUROPE Sues
+8K
→ EDP - ENERGIAS DE · rent. 3,7%→6,2% (+2,5 pp/a)
· plazo 0,9a→0,3a · total +8K a 0.9a
BANKINTER Sues
+0K
→ JULIUS BAER · rent. 4,7%→4,9% (+0,1 pp/a)
· plazo 2,0a→3,5a · total +17K a 3.5a

Fondos de Inversion

Valor
51,817,001 €
P&L
+3,251,918 €
+6.70%
Luminous SIF Shulaya
+2,314,478 €
NAV (6-Aug)106.696
Valor36,879,561 €
P&L+6.70%
Luminous SIF Shulaya
+937,440 €
NAV (6-Aug)106.696
Valor14,937,440 €
P&L+6.70%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
63,660 €
Acciones
9,477,813 €
Total
9,541,474 €
P&L
+1,241,474 €
Alphabet Inc Registe USD
+231,298 €
Valor EUR465,741 €
P. Compra / Actual178.35 / 354.30
P&L+98.66%
BHP Group Ltd Regist GBP
+169,378 €
Valor EUR277,738 €
P. Compra / Actual24.78 / 63.52
P&L+156.31%
Applied Materials In USD
+168,792 €
Valor EUR244,788 €
P. Compra / Actual167.38 / 539.14
P&L+222.11%
NVIDIA Corp Register USD
+160,739 €
Valor EUR400,932 €
P. Compra / Actual134.17 / 223.96
P&L+66.92%
Lam Research Corp Re USD
+152,861 €
Valor EUR210,026 €
P. Compra / Actual84.74 / 311.35
P&L+267.40%
ASML Holding NV Bear EUR
+146,686 €
Valor EUR268,345 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,533.40
P&L+120.57%
Apple Inc Registered USD
+104,216 €
Valor EUR464,725 €
P. Compra / Actual243.06 / 313.33
P&L+28.91%
Microsoft Corp Regis USD
+95,227 €
Valor EUR473,484 €
P. Compra / Actual399.43 / 499.99
P&L+25.18%
Eli Lilly Co Registe USD
+82,972 €
Valor EUR338,393 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,185.71
P&L+32.48%
Caterpillar Inc Regi USD
+81,623 €
Valor EUR138,386 €
P. Compra / Actual345.45 / 842.19
P&L+143.80%
Cisco Systems Inc Re USD
+78,859 €
Valor EUR225,259 €
P. Compra / Actual78.92 / 121.43
P&L+53.87%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-64,550 €
Valor EUR58,793 €
P. Compra / Actual640.29 / 305.20
P&L-52.33%
Palo Alto Networks I USD
+52,978 €
Valor EUR111,710 €
P. Compra / Actual191.30 / 363.86
P&L+90.20%
Meta Platforms Inc R USD
-49,343 €
Valor EUR371,247 €
P. Compra / Actual670.80 / 592.10
P&L-11.73%
Johnson Johnson Regi USD
+49,302 €
Valor EUR238,771 €
P. Compra / Actual205.71 / 259.24
P&L+26.02%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos502,184 €
Cupones1,945,426 €
TOTAL2,447,610 €
Dividendos 21% Cupones 79%

Dividendos

SAN Yield 1.17% 26,625 €
BBVA Yield 2.80% 11,220 €
BBVA Yield 3.02% 54,300 €
ACS Yield 2.63% 32,810 €
IBE Yield 2.33% 28,787 €
MAP Yield 2.63% 33,176 €
BIRG.IR Yield 4.86% 15,400 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 6.13% 19,181 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.86% 89,593 €
BNP.PA Yield 6.11% 111,435 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mapa de crédito global presenta una dislocación interna severa que el mercado está ignorando: mientras IG y HY en USD/EUR cotizan en percentiles 8-17% de su rango de 5 años (complacencia extrema), el segmento CCC & Lower US HY marca 10.17 bps de OAS, en el percentil 96.7% — casi en máximos de 5 años. Esta bifurcación es la señal más relevante del día: el dinero institucional está comprimiendo spreads en el segmento 'presentable' del crédito mientras el extremo especulativo sangra en silencio. Los spreads EM (corporativos y HY) en percentil 0.1-0.4% — literalmente mínimos históricos de 5 años — confirman que la búsqueda de yield ha llegado a un punto de saturación que históricamente precede re-pricings violentos. El sesgo estructural bajista de 34 sesiones acumula P&L negativo consistente (-0.40% a -0.96% diario), lo que sugiere que el mercado sigue absorbiendo liquidez sin corrección visible, pero la arquitectura de crédito subyacente está enviando señales de fragilidad que el equity aún no ha descontado.
VIX 15.42 +3.49%
MOVE 72.03 N/A
SP500 7,757.64 +0.62%
IBEX35 20,123.90 -0.26%
EUROSTOXX50 6,533.55 +0.15%
TREASURY_10Y 4.66 -0.21%
EUR_USD 1.16 +0.34%
EUR_GBP 0.86 +0.00%
EUR_CHF 0.93 -0.32%
EUR_SEK 10.95 -0.07%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 57.60 -0.36%
XLU 43.61 +0.53%
XLI 185.18 +0.23%
Liquidez — expansiva

La compresión simultánea de spreads IG, HY y EM hasta percentiles de un solo dígito no ocurre en vacío: requiere liquidez abundante y apetito por carry. Los spreads EM corporativos en percentil 0.4% y EM HY en 0.1% son incompatibles con un entorno de liquidez neutral o contractiva — el sistema está inundado de capital buscando rendimiento marginal. Sin datos directos de repos inversos o TGA disponibles hoy, la señal proxy más fiable es precisamente esta compresión extrema de spreads en activos de riesgo elevado. El riesgo no es que la liquidez se retire hoy, sino que cuando lo haga — por un evento de crédito en el segmento CCC (OAS 10.17, percentil 96.7%) o por un shock de tipos — el re-pricing será asimétrico y rápido dado lo ajustado de los niveles de entrada.

Niveles Tecnicos — N/A
  • La divergencia CCC (percentil 96.7%) vs IG (percentil 17%) sugiere que el dinero institucional está en modo distribución selectiva: reduce exposición al crédito más débil mientras mantiene la fachada de spreads IG comprimidos.
  • El patrón histórico de esta bifurcación — CCC ampliando mientras IG comprime — ha precedido correcciones de mercado en un plazo de 3-6 meses en los ciclos de 2007, 2015 y 2018.
  • Los niveles actuales de HY EUR (3.33 bps según Bloomberg, 2.63 según ICE BofA FRED) muestran ligera discrepancia entre fuentes, pero ambas confirman posición en percentil bajo del rango histórico — sin margen de error ante un deterioro macro.
Manipulacion Institucional — True

La compresión de spreads IG y HY a mínimos de 5 años mientras el segmento CCC alcanza el percentil 96.7% es una señal clásica de distribución institucional: los grandes tenedores de crédito están vendiendo el papel más débil (CCC) a precios deteriorados mientras mantienen artificialmente comprimidos los spreads del papel de mayor calidad para no generar pánico. El hecho de que EM corporativos estén en percentil 0.4% — prácticamente en mínimos absolutos de 5 años — sugiere que el capital institucional ha estado empujando activamente estos spreads para crear narrativa de 'todo está bien' en emergentes, posiblemente mientras reduce exposición en los segmentos menos líquidos. Esta divergencia entre CCC y IG es la huella digital de la distribución.

Sentimiento — codicia extrema

La combinación de spreads IG en percentil 17%, HY EUR en percentil 8%, EM corporativos en percentil 0.4% y EM HY en percentil 0.1% define un entorno de codicia extrema en crédito. No hay VIX ni put/call ratio disponibles directamente en los fragmentos, pero la arquitectura de spreads es más fiable como indicador de sentimiento institucional que las encuestas retail. Señal contrarian clara: cuando el 99.9% del rango histórico de 5 años está por encima del nivel actual en EM HY, el mercado ha descontado un escenario de perfección que raramente se materializa. El sesgo bajista estructural de 34 sesiones con P&L negativo acumulado sugiere que el mercado está resistiendo la gravedad — pero la física crediticia eventualmente se impone.

Volatilidad Bonos — bajo

La compresión generalizada de spreads de crédito (IG, HY, EM, financieros) es incompatible con un MOVE index elevado — implícitamente, la volatilidad de bonos está suprimida. Los AT1 en 2.61 OAS y Tier2 en 143.5 bps confirman que el mercado de renta fija bancaria no está descontando ningún escenario de estrés. El riesgo asimétrico es claro: desde niveles de volatilidad suprimida, cualquier shock (datos de inflación, evento de crédito CCC, deterioro geopolítico EM) genera un salto de volatilidad desproporcionado. Para AT1 y Tier2: la convexidad negativa a estos spreads hace que la pérdida potencial supere ampliamente el carry acumulado en un escenario de re-pricing del 30-40% de vuelta a medias históricas.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (September 10, 2026)
▶ SIN CAMBIO
85% → 2.5
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+8,000,745 €
vs Ayer
-32,178 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+6,133k
28/07
+6,106k
29/07
+5,861k
30/07
+6,492k
31/07
+6,629k
03/08
+7,124k
04/08
+7,800k
05/08
+8,127k
06/08
+8,033k
07/08
+8,001k
10/08

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+8,000,745+8,032,923-32,178
(-0.03%)
Acciones+2,395,818+2,383,388+12,430
(+0.07%)
Bonos+1,111,535+1,170,833-59,297
(-0.18%)
Fondos+3,251,918+3,258,717-6,799
(-0.01%)
Global Exc.+1,241,474+1,219,985+21,488
(+0.23%)

Evolucion Valor Cartera

Total 111,023,836 €
-34,740 € (-0.03%)
Acciones 17,102,520 €
+12,430 € (+0.07%)
Bonos 32,562,841 €
-61,859 € (-0.19%)
Fondos 51,817,001 €
-6,799 € (-0.01%)
Global Exc. 9,541,474 €
+21,488 € (+0.23%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,665,361 €