Cartera de Inversiones

2026-08-12 10:12 • Estructural: BAJISTA (37d) • Táctico hoy: BAJISTA • 9 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
111.344.963 €
Δ vs ayer
▲ +43.297 €
+0.04%
2026-07-02 30 sesiones 2026-08-12
Valor Total Cartera
111,344,963 €
+8,320,350 € +8.08%
Acciones
17,273,301 €
+2,566,599 € +17.45%
Bonos
32,540,099 €
+1,087,272 € +3.46%
Fondos
52,000,577 €
+3,435,494 € +7.07%
Global Excellence
9,530,986 €
+1,230,986 € +14.83%
YTD Total
+7,145,905 €
+7.34%
YTD Acciones
+2,420,170 €
+26.63%
YTD Bonos
+1,118,479 €
+3.59%
YTD Fondos
+2,321,411 €
+4.67%
YTD GE
+1,285,846 €
+15.60%
Acciones 16% (17,273,301 €)Bonos 29% (32,540,099 €)Fondos 47% (52,000,577 €)Global Exc. 9% (9,530,986 €)
60.9
Fear & Greed: greed
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN SAN: ALERTA (P&L: 19.85%)
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 15.41%)
ACCIÓN BBVA: ALERTA (P&L: 24.35%)
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 24.75%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 4.4%)
BONO XS2586873379 (Julius Baer Gruppe AG): ALERTA (P&L: 4.13%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -6.03%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.78%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.24%)
ALERTA CRÍTICA — BIFURCACIÓN CCC vs HY BROAD: El CCC & Lower OAS en 10.14 bps (percentil 96.4%) mientras el US HY broad está en percentil 8.9% crea una divergencia que históricamente se resuelve con ampliación del HY broad, no con compresión del CCC. Acción: reducir exposición a fondos HY con alta ponderación en CCC (>15%), priorizar calidad BB dentro del segmento HY.
ALERTA ALTA — AT1/COCOS EN MÍNIMOS DE 5 AÑOS (2.61% OAS): Los CoCos bancarios europeos están cotizando sin prima de riesgo de extensión ni de bail-in. Con el inmobiliario comercial alemán en caída del 15-25% y los bancos europeos expuestos, este spread no compensa el riesgo real. Acción: recortar posiciones en AT1 de bancos con exposición a CRE europeo, rotar hacia senior preferred del mismo emisor que ofrece mejor ratio riesgo/retorno en el contexto actual.
ALERTA ALTA — EM CORPORATE EN MÍNIMO ABSOLUTO 5Y (percentil 0.1%): El ICE BofA EM Corporate Plus OAS en 1.36 bps es el mínimo exacto del rango de 5 años. No hay margen de seguridad. Cualquier repunte del dólar, deterioro de China o evento geopolítico en mercados emergentes dispara el spread 50-100 bps desde aquí. Acción: eliminar posiciones tácticas en deuda corporativa EM hard currency, mantener solo exposición estratégica de largo plazo con horizonte >3 años.
ALERTA MODERADA — SQUEEZE BAJISTA PERSISTENTE (11 SESIONES, P&L ACUMULADO ~-7%): El sesgo bajista estructural lleva 36 sesiones activo y 11 sesiones consecutivas de P&L negativo. Esto no invalida la tesis bajista (los spreads en mínimos históricos la refuerzan), pero indica que el timing es el problema, no la dirección. El mercado puede mantenerse irracional más tiempo del que el análisis fundamental justifica. Acción: mantener sesgo bajista estructural pero reducir tamaño de posiciones tácticas cortas hasta que aparezca un catalizador técnico claro (ruptura de soporte, ampliación de spreads >20 bps en una sesión).
Δ del día por sección
Acciones+125.838 € · +0.73%
Bonos+43.679 € · +0.13%
Fondos-93.245 € · -0.18%
Global Excellence-32.975 € · -0.34%
TOTAL+43.297 € · +0.04%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge solo el efecto precio; el resto es FX del día, posiciones sin sesión anterior y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
MAPFRE · Shulaya-0.91% · -12,064 €
BNP PARIBAS · Sues-0.89% · -3,307 €
BNP PARIBAS · Shulaya-0.89% · -19,213 €
SANTANDER · Sues-0.09% · -2,556 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.07% · -2,250 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.03% · -364 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.02% · -506 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -750 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -250 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -80 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)-0.01% · -207 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)+0.00% · +0 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.04% · +210 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.04% · +770 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.10% · +3,224 €
BBVA · Sues+0.16% · +748 €
BBVA · Shulaya+0.16% · +3,620 €
IBERDROLA · Shulaya+0.29% · +4,045 €
BANK OF IRELAND · Sues+0.32% · +1,100 €
BANK OF IRELAND · Shulaya+0.32% · +6,399 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)+0.58% · +2,266 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)+1.01% · +31,500 €
ACS · Shulaya+1.10% · +16,949 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+1.31% · +10,321 €
ABN AMRO · Sues+4.64% · +17,475 €
ABN AMRO · Shulaya+4.64% · +101,369 €
Total mov. de precio+158,449 €
Δ sobre precios de mercado; compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
17,273,301 €
P&L
+2,566,599 €
+17.45%
SAN Sues
+452,944 €
Valor2,734,920 €
P. Coste / Actual10.71 / 12.84
P&L+19.85%
ALERTA
La pausa en el programa de recompra de 5.000M€ por la adquisición de Webster Bank es un riesgo material a corto plazo: implica dilución de capital asignado a retribución al accionista y añade incertidumbre sobre integración y capital regulatorio. Sin embargo, el beneficio ordinario semestral de 7.328M (+15%) y la incorporación de 12M de clientes refuerzan la tesis fundamental. El riesgo real es que la adquisición de Webster consuma capital previsto para buybacks durante 2-3 trimestres, con impacto estimado en precio del 3-7% si el mercado penaliza la dilución del retorno al accionista.. P&L +19.85%, en ALERTA. La pausa en el programa de recompra de 5.000M EUR por la adquisición de Webster Bank elimina temporalmente el catalizador más potente de soporte al precio. En un entorno donde los spreads AT1 están en mínimos de 5 años y el mercado está en modo distribución, SAN pierde su principal argumento de retribución al accionista a corto plazo. Recomendamos reducir un 20% de la posición y reubicar en liquidez o bonos IG de corto plazo.
BBVA Sues
+61,777 €
Valor462,638 €
P. Coste / Actual21.44 / 24.74
P&L+15.41%
ALERTA
Beneficio semestral superior a 6.000M (+11%) y nuevo programa de recompra de 2.000M son catalizadores positivos claros. Sin embargo, la OPA sobre Sabadell sigue generando incertidumbre: la estimación de aceptación del 30% por parte del CEO de Sabadell sugiere que la operación podría no alcanzar el umbral mínimo o resultar en una integración parcial compleja. La purga de directivos implicados en el caso espionaje añade riesgo reputacional y de gobernanza. Impacto potencial en precio: 5-10% en escenario de fracaso parcial de la OPA o litigios derivados.. Dos posiciones con P&L de +15.41% y +24.35% respectivamente, ambas en ALERTA. La OPA sobre Sabadell con estimación de aceptación del 30% según el propio CEO de Sabadell es una señal de fracaso parcial que puede generar un impacto del 5-10% en precio. Sumado al riesgo reputacional del caso espionaje y al entorno de distribución institucional detectado en crédito bancario, recomendamos reducir un 25% de la posición con mayor plusvalía (+24.35%) para cristalizar beneficio antes del desenlace de la OPA.
BBVA Shulaya
+438,463 €
Valor2,238,970 €
P. Coste / Actual19.90 / 24.74
P&L+24.35%
ALERTA
Beneficio semestral superior a 6.000M (+11%) y nuevo programa de recompra de 2.000M son catalizadores positivos claros. Sin embargo, la OPA sobre Sabadell sigue generando incertidumbre: la estimación de aceptación del 30% por parte del CEO de Sabadell sugiere que la operación podría no alcanzar el umbral mínimo o resultar en una integración parcial compleja. La purga de directivos implicados en el caso espionaje añade riesgo reputacional y de gobernanza. Impacto potencial en precio: 5-10% en escenario de fracaso parcial de la OPA o litigios derivados.. Dos posiciones con P&L de +15.41% y +24.35% respectivamente, ambas en ALERTA. La OPA sobre Sabadell con estimación de aceptación del 30% según el propio CEO de Sabadell es una señal de fracaso parcial que puede generar un impacto del 5-10% en precio. Sumado al riesgo reputacional del caso espionaje y al entorno de distribución institucional detectado en crédito bancario, recomendamos reducir un 25% de la posición con mayor plusvalía (+24.35%) para cristalizar beneficio antes del desenlace de la OPA.
ACS Shulaya
+309,096 €
Valor1,557,877 €
P. Coste / Actual88.42 / 110.30
P&L+24.75%
ALERTA
Resultados propios débiles (acciones se hunden tras publicación) y caída del 5% por resultados de Hochtief, su filial clave, son señales de deterioro operativo en el núcleo del negocio. La subida del 21,5% en un mes y el refuerzo de Florentino Pérez al 15%+ pueden ser soporte técnico y de confianza, pero no compensan la debilidad fundamental. El dividendo flexible (scrip) de 1,86€ o 1 acción nueva por cada 69 antiguas es dilutivo si la mayoría opta por acciones. Riesgo material: si Hochtief continúa deteriorándose, ACS podría revisar guidance consolidado.
IBE Shulaya
+155,379 €
Valor1,390,139 €
P. Coste / Actual18.32 / 20.62
P&L+12.58%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% hasta 1.865M, impulsado por inversiones en redes en UK y EEUU. Recompra de 132M adicional y dividendo de 4.500M para 2025 refuerzan la política de retribución. El scrip dividend (1x73 acciones) es moderadamente dilutivo pero habitual en el sector. Tesis de inversión intacta: exposición a redes reguladas en geografías premium con visibilidad de flujos. Sin alertas materiales identificadas.
MAP Shulaya
+55,585 €
Valor1,317,992 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.37
P&L+4.40%
ALERTA
Caída superior al 7% tras recomendación de venta de UBS con ruptura de soporte técnico clave. Aunque el beneficio semestral de 624M (+9,4%) es sólido, la recomendación de venta de un banco de inversión de primer nivel sobre una aseguradora con valoración ya ajustada puede desencadenar salidas institucionales. El riesgo real es que UBS haya identificado deterioro en combined ratio, exposición catastrófica o presión en márgenes técnicos no visible en el titular de resultados. Impacto potencial: 8-12% adicional si otros analistas siguen la recomendación.
BIRG.IR Sues
+31,304 €
Valor348,144 €
P. Coste / Actual17.28 / 18.99
P&L+9.88%
MANTENER
Mejora del beneficio por acción y actualización positiva de previsiones son señales fundamentales sólidas. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda y de la solidez del mercado hipotecario irlandés. Sin noticias negativas materiales identificadas. La comparativa con AIB y Lloyds en prensa sugiere que el sector bancario irlandés mantiene momentum positivo.
ABN.AS Sues
+73,939 €
Valor393,993 €
P. Coste / Actual33.88 / 41.71
P&L+23.10%
VIGILAR
Beneficio 2T supera las previsiones más optimistas y la elevación de previsiones de margen de intereses comercial para 2026 es un catalizador positivo claro. La posible adquisición de NIBC Bank por 960M añade capacidad de crecimiento inorgánico. Los rumores de interés de Santander (operación de 22.000M) podrían generar prima de adquisición, aunque la probabilidad es incierta. Tesis fundamental sólida con opcionalidad alcista.
BNP.PA Sues
+56,914 €
Valor369,723 €
P. Coste / Actual94.59 / 111.80
P&L+18.19%
MANTENER
Primer trimestre récord con beneficio de 3.217M (+9%) y elevación de dividendo del 25% son señales fundamentales muy positivas. BNP Paribas mantiene su posición como banco universal europeo de referencia con diversificación geográfica y de negocio. Las recomendaciones positivas sobre valores del IBEX (ACS, Aena, Naturgy) reflejan actividad de banca de inversión activa. Sin alertas materiales.
ABN.AS Shulaya
+426,243 €
Valor2,285,458 €
P. Coste / Actual33.93 / 41.71
P&L+22.93%
VIGILAR
Beneficio 2T supera las previsiones más optimistas y la elevación de previsiones de margen de intereses comercial para 2026 es un catalizador positivo claro. La posible adquisición de NIBC Bank por 960M añade capacidad de crecimiento inorgánico. Los rumores de interés de Santander (operación de 22.000M) podrían generar prima de adquisición, aunque la probabilidad es incierta. Tesis fundamental sólida con opcionalidad alcista.
BIRG.IR Shulaya
+180,381 €
Valor2,025,435 €
P. Coste / Actual17.30 / 18.99
P&L+9.78%
MANTENER
Mejora del beneficio por acción y actualización positiva de previsiones son señales fundamentales sólidas. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos elevados en Irlanda y de la solidez del mercado hipotecario irlandés. Sin noticias negativas materiales identificadas. La comparativa con AIB y Lloyds en prensa sugiere que el sector bancario irlandés mantiene momentum positivo.
BNP.PA Shulaya
+324,575 €
Valor2,148,013 €
P. Coste / Actual94.91 / 111.80
P&L+17.80%
MANTENER
Primer trimestre récord con beneficio de 3.217M (+9%) y elevación de dividendo del 25% son señales fundamentales muy positivas. BNP Paribas mantiene su posición como banco universal europeo de referencia con diversificación geográfica y de negocio. Las recomendaciones positivas sobre valores del IBEX (ACS, Aena, Naturgy) reflejan actividad de banca de inversión activa. Sin alertas materiales.

Notas

Bonos

Valor
32,540,099 €
P&L
+1,087,272 €
+3.46%
CaixaBank, S.A.
+94,610 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.18
P&L+9.49%
Vencimiento2029-03-13
Dias943
CaixaBank reporta beneficio semestral de 3.203M (+8,5%), métricas de solvencia robustas y valoración de BNP cercana a 100.000M implican CET1 holgado. Moody's ha elevado ratings de entidades españolas. Con cupón del 8,25% y emisor en posición de exceso de capital, la probabilidad de call en la primera fecha es muy alta. Sentimiento crediticio muy positivo para el AT1.
Bankinter, SA
+121,800 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 104.69
P&L+4.03%
Vencimiento2028-08-15
Dias733
Bankinter reporta beneficio récord de 1.090M en 2025 (+14,4%) y +12% hasta 605M en el semestre actual, con alta rentabilidad y diversificación creciente. Banco de alta calidad crediticia en España con ratios de capital sólidos. Cupón del 7,375% en un entorno de tipos a la baja hace que el call sea económicamente racional para el emisor. Riesgo call alto en próxima fecha de call.
Julius Baer Gruppe A
+83,653 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 104.13
P&L+4.13%
Vencimiento2030-02-15
Dias1282
Julius Baer reporta beneficio neto récord en 1S pero la acción cae en bolsa, lo que sugiere que el mercado descuenta presión futura en márgenes o flujos de clientes. El banco suizo de gestión de patrimonio tiene un modelo de negocio diferente a la banca comercial: más sensible a mercados y flujos de AuM. La caída bursátil pese a resultados récord es una señal de alerta sobre expectativas futuras. Para el bono, la solvencia sigue siendo adecuada pero la visibilidad es menor que en bancos comerciales.
France Repulic 4.4 B
-25,124 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 94.33
P&L-6.03%
Vencimiento2057-05-25
Dias11243
Bono soberano francés a largo plazo (2057). Sin noticias específicas del emisor en el período. Francia mantiene su posición como emisor soberano de referencia en la eurozona, aunque el riesgo político (moción de confianza mencionada en otras noticias del sector) merece seguimiento. Para un bono soberano a este plazo, el riesgo principal es de duración y spread OAT-Bund, no crediticio.. Bono soberano francés vto. 2057, P&L -6.03%, en ALERTA. Con 11.243 días de duración efectiva, es la posición más expuesta a un repunte de volatilidad en bonos —actualmente en niveles deprimidos pero con riesgo asimétrico al alza dado el contexto macro. Una subida de 25 bps en la TIR del OAT a 30 años generaría una pérdida adicional estimada del 3-4%. Revisar sizing urgentemente: si la posición supera el 2% del portfolio, reducir a la mitad.
ABN AMRO Bank NV
+325,860 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.93
P&L+5.35%
Vencimiento2034-09-22
Dias2962
ABN AMRO reporta resultados 1S 2026 sólidos, supera previsiones en 2T y eleva guidance de margen de intereses. La posible adquisición de NIBC refuerza la franquicia. Con exceso de capital bancario documentado en el sector y cupón del 6,375%, la probabilidad de call es elevada. Sentimiento crediticio positivo con tendencia a mejora de métricas.
Crédit Agricole S.A.
+139,903 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.00
P&L+4.63%
Vencimiento2035-03-23
Dias3144
Crédit Agricole reporta mayor beneficio en 2T, más de 53.000 empleados suscriben ampliación de capital (señal de confianza interna) y entra en Cajamar con 9,9% elevando solvencia al 17,1%. CET1 del 17,1% es excepcionalmente alto para un banco europeo sistémico, lo que refuerza la solvencia del AT1. El riesgo político francés (mencionado en otras noticias) es un factor de seguimiento pero no altera la tesis crediticia a corto plazo.
Unicaja Banco, S.A.
+10,836 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 99.99
P&L+0.78%
Vencimiento2026-11-18
Dias97
Unicaja reporta beneficio +10,3% hasta 632M y propone distribuir el 70% del resultado (dividendo +29%), señales positivas de generación de capital. Moody's ha elevado el rating de 14 entidades españolas incluyendo presumiblemente Unicaja. Sin embargo, Deutsche Bank excluye Unicaja de su lista de compras en banca española y la exposición a WiZink (negocio de alto riesgo crediticio al consumo) genera alerta sobre calidad de activos futura. Riesgo call medio dado el tamaño del emisor y el cupón del 4,875% en entorno de tipos a la baja.
CaixaBank, S.A.
+170,430 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.88
P&L+5.67%
Vencimiento2032-07-24
Dias2172
Mismo emisor que ES0840609046 (CaixaBank). Beneficio semestral de 3.203M, mejora de rating por Moody's y valoración de 100.000M por BNP refuerzan la solvencia. El cupón del 6,25% es inferior al 8,25% de la otra emisión, pero igualmente atractivo para el emisor en un entorno de tipos bajistas, manteniendo riesgo call alto en próxima fecha de call.
Commerzbank AG
+175,680 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.56
P&L+5.82%
Vencimiento2032-10-09
Dias2249
UniCredit controla casi el 47,6% de Commerzbank tras su OPA, lo que implica un cambio de control de facto. Para el AT1, esto es relevante: UniCredit tiene una posición de capital muy sólida (CET1 >15%) y la integración potencial mejoraría el perfil crediticio de Commerzbank. El cupón del 6,625% en un contexto de posible integración con un banco más fuerte hace que el call sea muy probable. Riesgo call alto.
Deutsche Bank AG
+7,602 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.94
P&L+1.28%
Vencimiento2026-11-30
Dias109
No hay noticias directas de Deutsche Bank en el período analizado, aunque el banco aparece como recomendador de compra en banca española. Deutsche Bank ha completado su reestructuración y mantiene ratios de capital adecuados. El cupón del 4,5% es relativamente bajo para un AT1, lo que reduce el incentivo económico de call para el emisor en el entorno actual. Sentimiento neutral por ausencia de catalizadores específicos.
BNP Paribas S.A.
-2,046 €
RangoAT1
Nominal881,000 USD
P. Coste / Actual104.75 / 104.48
P&L-0.26%
Vencimiento2028-08-14
Dias732
BNP Paribas reporta primer trimestre récord con 3.217M (+9%) y eleva dividendo un 25%. El AT1 en USD con cupón del 8,5% es uno de los más altos de la cartera: el incentivo económico para el call es máximo dado el coste de financiación. Emisor sistémico europeo de máxima calidad con solvencia demostrada. Riesgo call muy alto en próxima fecha de call.
Coöperatieve Raboban
-10,780 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.80
P&L-0.49%
Vencimiento2026-12-29
Dias138
Rabobank es una cooperativa bancaria holandesa de máxima solvencia (rating AA- habitualmente), sin accionistas que presionen por retorno de capital. Sin noticias directas del emisor. El cupón del 3,25% es muy bajo para un AT1, lo que reduce significativamente el incentivo de call para el emisor: en el entorno actual de tipos, refinanciar este AT1 sería más caro. Riesgo call bajo. Sentimiento positivo por solidez estructural del emisor.
Deutsche Bank AG
-6,930 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.94
P&L-0.31%
Vencimiento2026-11-30
Dias109
No hay noticias directas de Deutsche Bank en el período analizado, aunque el banco aparece como recomendador de compra en banca española. Deutsche Bank ha completado su reestructuración y mantiene ratios de capital adecuados. El cupón del 4,5% es relativamente bajo para un AT1, lo que reduce el incentivo económico de call para el emisor en el entorno actual. Sentimiento neutral por ausencia de catalizadores específicos.
EDP - Energias de Po
+2,806 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 98.75
P&L+0.12%
Vencimiento2026-12-12
Dias121
EDP presenta Plan de Negocio 2026-28 con foco en electrificación, señal de visibilidad estratégica y acceso a mercados de capitales. Bono híbrido corporativo (no bancario) con vencimiento 2082 y cupón del 1,5%: el call es económicamente irracional para el emisor dado el coste de refinanciación actual. Tesis crediticia soportada por el plan de negocio y la naturaleza regulada del negocio energético portugués.
Telefónica Europe BV
-1,028 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.49
P&L-0.26%
Vencimiento2027-06-24
Dias315
Telefónica Europe BV es el vehículo de financiación del grupo Telefónica. La única noticia disponible es el detalle de evolución de deuda en la web corporativa, sin señales de deterioro. Telefónica mantiene su estrategia de reducción de deuda y el híbrido con cupón del 2,875% tiene bajo incentivo de call económico en el entorno actual de tipos. Sentimiento positivo por estabilidad del grupo y ausencia de noticias negativas.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
ABN AMRO BANK Sues
+44K
→ CRÉDIT AGRICOLE · rent. 5,3%→5,4% (+0,1 pp/a)
· plazo 8,1a→8,6a · total +53K a 8.6a
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+2K
→ BANKINTER · rent. 4,8%→4,7% (−0,1 pp/a)
· plazo 0,4a→2,0a · total −4K a 2.0a

Fondos de Inversion

Valor
52,000,577 €
P&L
+3,435,494 €
+7.07%
Luminous SIF Shulaya
+2,445,134 €
NAV (10-Aug)107.074
Valor37,010,217 €
P&L+7.07%
Luminous SIF Shulaya
+990,360 €
NAV (10-Aug)107.074
Valor14,990,360 €
P&L+7.07%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
63,660 €
Acciones
9,467,325 €
Total
9,530,986 €
P&L
+1,230,986 €
Alphabet Inc Registe USD
+217,910 €
Valor EUR452,800 €
P. Compra / Actual178.35 / 343.80
P&L+92.77%
BHP Group Ltd Regist GBP
+169,566 €
Valor EUR278,244 €
P. Compra / Actual24.78 / 63.45
P&L+156.03%
Applied Materials In USD
+162,959 €
Valor EUR239,100 €
P. Compra / Actual167.38 / 525.61
P&L+214.02%
ASML Holding NV Bear EUR
+155,086 €
Valor EUR276,745 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,581.40
P&L+127.48%
Lam Research Corp Re USD
+153,193 €
Valor EUR210,467 €
P. Compra / Actual84.74 / 311.41
P&L+267.48%
NVIDIA Corp Register USD
+149,459 €
Valor EUR390,109 €
P. Compra / Actual134.17 / 217.50
P&L+62.11%
Microsoft Corp Regis USD
+99,033 €
Valor EUR478,011 €
P. Compra / Actual399.43 / 503.81
P&L+26.13%
Apple Inc Registered USD
+91,903 €
Valor EUR453,098 €
P. Compra / Actual243.06 / 304.91
P&L+25.44%
Eli Lilly Co Registe USD
+91,511 €
Valor EUR347,419 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,215.02
P&L+35.76%
Caterpillar Inc Regi USD
+81,973 €
Valor EUR138,844 €
P. Compra / Actual345.45 / 843.37
P&L+144.14%
Cisco Systems Inc Re USD
+77,151 €
Valor EUR223,830 €
P. Compra / Actual78.92 / 120.43
P&L+52.60%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-65,455 €
Valor EUR57,887 €
P. Compra / Actual640.29 / 300.50
P&L-53.07%
Palo Alto Networks I USD
+59,594 €
Valor EUR118,438 €
P. Compra / Actual191.30 / 385.04
P&L+101.28%
Johnson Johnson Regi USD
+49,912 €
Valor EUR239,743 €
P. Compra / Actual205.71 / 259.80
P&L+26.29%
Meta Platforms Inc R USD
-47,665 €
Valor EUR373,726 €
P. Compra / Actual670.80 / 594.92
P&L-11.31%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos502,184 €
Cupones1,945,426 €
TOTAL2,447,610 €
Dividendos 21% Cupones 79%

Dividendos

SAN Yield 1.17% 26,625 €
BBVA Yield 2.80% 11,220 €
BBVA Yield 3.02% 54,300 €
ACS Yield 2.63% 32,810 €
IBE Yield 2.33% 28,787 €
MAP Yield 2.63% 33,176 €
BIRG.IR Yield 4.86% 15,400 €
ABN.AS Yield 3.66% 11,713 €
BNP.PA Yield 6.13% 19,181 €
ABN.AS Yield 3.65% 67,945 €
BIRG.IR Yield 4.86% 89,593 €
BNP.PA Yield 6.11% 111,435 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mapa de crédito global emite hoy la señal de complacencia más extrema del ciclo de 5 años: el ICE BofA EM Corporate Plus OAS toca 1.36 bps en el percentil 0.1%, el Euro HY OAS en 2.56 (percentil 2.2%) y el US HY en 2.70 (percentil 8.9%), mientras el CCC & Lower US HY se mantiene en 10.14 (percentil 96.4%), creando una bifurcación estructural que históricamente precede episodios de re-pricing violento. Los gráficos Bloomberg confirman la narrativa: AT1/CoCos en 2.61% OAS y Tier2 bancario en 143.5 bps, ambos en zona de mínimos del rango 5Y. La paradoja del día es que el dinero profesional está pagando la prima de riesgo más baja de las últimas tres décadas por prestarle dinero a empresas que el propio mercado etiqueta como basura, mientras el tramo CCC actúa como válvula de presión que ya ha reventado. El sesgo estructural bajista acumula 36 sesiones y el P&L negativo consecutivo (-0.67% a -0.96% diario) sugiere que el mercado está en modo squeeze activo contra posicionamiento corto, no en modo de capitulación bajista genuina.
VIX 15.32 +0.26%
MOVE 77.92 N/A
SP500 7,728.20 -0.32%
IBEX35 20,174.50 -0.19%
EUROSTOXX50 6,554.35 +0.05%
TREASURY_10Y 4.68 -0.32%
EUR_USD 1.15 -0.05%
EUR_GBP 0.85 -0.06%
EUR_CHF 0.94 +0.25%
EUR_SEK 11.00 +0.44%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 57.80 -0.02%
XLU 43.63 +1.16%
XLI 185.70 +0.60%
Liquidez — expansiva

La compresión simultánea de spreads en todos los tramos de crédito (IG, HY, EM, financieros) hasta percentiles de 0.1%-17.7% no ocurre en vacío: requiere liquidez sistémica abundante que absorba papel sin discriminación de calidad. El tramo EM Corporate en mínimos absolutos del rango 5Y (percentil 0.1%) es el indicador más sensible a condiciones de liquidez global — cuando ese spread comprime, el carry trade está activo y los flujos de capital hacia riesgo son indiscriminados. Sin datos de repos inversos ni TGA disponibles hoy, la señal indirecta más potente es precisamente esta: nueve categorías de crédito en percentiles bajos simultáneamente solo es posible con exceso de liquidez estructural. Nivel de alerta moderado porque la liquidez expansiva puede sostenerse más de lo que el análisis fundamental justifica.

Niveles Tecnicos — N/A
  • El posicionamiento institucional en crédito es de máxima complacencia: 9 de 10 categorías en percentiles bajos o mínimos absolutos. Esto no refleja convicción alcista sino ausencia de alternativas con yield suficiente, lo que crea fragilidad estructural.
  • La bifurcación CCC (percentil 96.4%) vs IG/HY (percentiles 2-17%) indica que el mercado ya está discriminando en el tramo más débil del crédito — señal de que el ciclo crediticio está en fase tardía, no expansiva.
  • Once sesiones consecutivas de P&L negativo para el sesgo bajista sugieren que hay un squeeze activo de posiciones cortas, posiblemente coordinado con vencimientos de opciones o rebalanceos de fin de mes/trimestre.
Manipulacion Institucional — True

La combinación de spreads en mínimos históricos con CCC & Lower en máximos (10.14 bps, percentil 96.4%) es una señal clásica de distribución institucional: el dinero inteligente está vendiendo papel de calidad a inversores que persiguen yield, mientras el tramo más débil ya refleja el deterioro real del ciclo. El squeeze de 11 sesiones contra el sesgo bajista es consistente con una fase de distribución activa donde el institucional necesita precio alto para colocar papel. Los AT1/CoCos en 2.61% OAS (mínimos 5Y) son el activo más susceptible de ser el vehículo de distribución: alta demanda retail/semiprofesional, complejidad que oculta el riesgo real de bail-in, y spreads que no compensan el riesgo de extensión o conversión.

Sentimiento — codicia extrema

La lectura de sentimiento es inequívoca: spreads de crédito en percentiles 0.1%-17.7% en 9 categorías simultáneamente es la definición cuantitativa de codicia extrema en renta fija. El fragmento de la base de conocimiento lo articula perfectamente: 'el dinero profesional está pagando la prima de riesgo más baja de las últimas tres décadas por prestarle dinero a empresas que el propio mercado etiqueta como basura'. Esta es una señal contrarian de alta convicción: históricamente, cuando el sentimiento en crédito alcanza estos niveles, el retorno ajustado por riesgo a 6-12 meses es negativo. El squeeze de 11 sesiones consecutivas contra el sesgo bajista refuerza la lectura: el mercado está en fase de euforia terminal, no de corrección sana.

Volatilidad Bonos — bajo

La compresión simultánea de spreads en todos los tramos (IG USD en 0.84 OAS Bloomberg, EUR IG en 0.94, HY USD en 3.05, EUR HY en 3.33) implica volatilidad implícita en bonos en niveles deprimidos. El MOVE index no está disponible en los fragmentos de hoy, pero la señal indirecta es clara: cuando los spreads de crédito están en mínimos históricos, el MOVE tiende a estar por debajo de 90-100, lo que crea un entorno de falsa calma. Para renta fija bancaria (AT1 en 2.61%, Tier2 en 143.5 bps), la baja volatilidad actual es una trampa: los AT1 tienen convexidad negativa en escenarios de estrés, y cuando la volatilidad de bonos repunta, los AT1 pueden caer un 15-25% en pocas sesiones como se vio en marzo 2023 con Credit Suisse.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (September 10, 2026)
▶ SIN CAMBIO
90% → 2.5
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+8,320,350 €
vs Ayer
+43,505 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+5,861k
30/07
+6,492k
31/07
+6,629k
03/08
+7,124k
04/08
+7,800k
05/08
+8,127k
06/08
+8,033k
07/08
+8,001k
10/08
+8,277k
11/08
+8,320k
12/08

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+8,320,350+8,276,845+43,505
(+0.04%)
Acciones+2,566,599+2,440,760+125,838
(+0.73%)
Bonos+1,087,272+1,043,385+43,887
(+0.14%)
Fondos+3,435,494+3,528,739-93,245
(-0.18%)
Global Exc.+1,230,986+1,263,961-32,975
(-0.34%)

Evolucion Valor Cartera

Total 111,344,963 €
+43,297 € (+0.04%)
Acciones 17,273,301 €
+125,838 € (+0.73%)
Bonos 32,540,099 €
+43,679 € (+0.13%)
Fondos 52,000,577 €
-93,245 € (-0.18%)
Global Exc. 9,530,986 €
-32,975 € (-0.34%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,813,400 €