Cartera de Inversiones

2026-08-17 10:12 • Estructural: BAJISTA (40d) • Táctico hoy: BAJISTA • 6 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
111.383.105 €
Δ vs ayer
▲ +103.874 €
+0.09%
2026-07-07 30 sesiones 2026-08-17
Valor Total Cartera
111,383,105 €
+8,363,245 € +8.12%
Acciones
17,295,725 €
+2,589,023 € +17.60%
Bonos
32,511,058 €
+1,062,983 € +3.38%
Fondos
52,098,678 €
+3,533,595 € +7.28%
Global Excellence
9,477,644 €
+1,177,644 € +14.19%
YTD Total
+7,188,800 €
+7.39%
YTD Acciones
+2,442,593 €
+26.88%
YTD Bonos
+1,094,190 €
+3.51%
YTD Fondos
+2,419,512 €
+4.87%
YTD GE
+1,232,504 €
+14.95%
Acciones 16% (17,295,725 €)Bonos 29% (32,511,058 €)Fondos 47% (52,098,678 €)Global Exc. 9% (9,477,644 €)
65.0
Fear & Greed: greed
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 25.43%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 5.98%)
BONO XS2586873379 (Julius Baer Gruppe AG): ALERTA (P&L: 4.15%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -7.41%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.7%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.32%)
DIVERGENCIA CCC vs IG/HY — SEÑAL DE DETERIORO CREDITICIO ADELANTADO: El CCC US HY cotiza a OAS 10.24 (percentil 97.5%) mientras el IG USD está al percentil 23% y el HY EUR al 3%. Esta divergencia de 74 puntos percentiles es históricamente una señal de pre-crisis crediticia con horizonte de 3-6 meses. Acción: reducir exposición a fondos de HY sin restricción de calidad mínima BB y a CLOs con tramos equity o mezzanine.
AT1/COCOS EN MÍNIMOS DE 5 AÑOS — ASIMETRÍA DE RIESGO EXTREMA: Los CoCos/AT1 a 261 bps OAS y el Tier2 bancario a 143.5 bps están en niveles que no descuentan ningún escenario de estrés bancario. Con el precedente Credit Suisse (ampliación de 400+ bps en días), el riesgo de cola es desproporcionado respecto al carry. Acción: reducir peso en AT1 bancarios europeos a niveles mínimos estratégicos, priorizando emisores con CET1 por encima del 15%.
HY EUR EN PERCENTIL 3% — SEÑAL CONTRARIAN DE ALTA CONVICCIÓN: Con el spread Pan EUR HY a 3.33% (Bloomberg) y el ICE BofA Euro HY a 2.57% (percentil 3% sobre 5 años), el mercado está en zona de máxima complacencia histórica. Acción: iniciar posiciones cortas tácticas en ETFs de HY EUR (ej: IHYG) o comprar protección vía CDS iTraxx Crossover, con stop en cierre por encima del mínimo de 5 años.
SESGO BAJISTA ESTRUCTURAL CON P&L NEGATIVO ACUMULADO — REVISAR IMPLEMENTACIÓN: 39 sesiones de sesgo bajista con P&L negativo diario consistente (-0.40% a -0.81%) indica que la tesis es correcta en dirección pero el timing o el vehículo de implementación no está capturando el movimiento. La complacencia en spreads sugiere que el re-pricing aún no ha comenzado. Acción: mantener sesgo bajista pero migrar la implementación desde posiciones direccionales puras hacia estrategias de valor relativo (largo CCC protection / corto HY EUR) que se beneficien de la normalización de la divergencia crediticia sin depender del timing exacto del giro de mercado.
Δ del día por sección
Acciones+101.551 € · +0.59%
Bonos-10.555 € · -0.03%
Fondos+103.444 € · +0.20%
Global Excellence-90.565 € · -0.95%
TOTAL+103.874 € · +0.09%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge el efecto precio contra el informe anterior; el resto es divisa (PDVSA en USD, GE) y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-1.29% · -10,244 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)-1.26% · -4,938 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.21% · -6,750 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.14% · -9,000 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.14% · -1,500 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.13% · -1,820 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.10% · -2,025 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.09% · -3,000 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.09% · -2,821 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.02% · -80 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.00% · +0 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)+0.01% · +300 €
BBVA · Sues+0.04% · +187 €
BBVA · Shulaya+0.04% · +905 €
IBERDROLA · Shulaya+0.05% · +674 €
SANTANDER · Sues+0.08% · +2,130 €
BNP PARIBAS · Sues+0.38% · +1,389 €
BNP PARIBAS · Shulaya+0.38% · +8,069 €
MAPFRE · Shulaya+0.41% · +5,429 €
ABN AMRO · Sues+0.85% · +3,306 €
ABN AMRO · Shulaya+0.85% · +19,178 €
BANK OF IRELAND · Sues+1.30% · +4,492 €
BANK OF IRELAND · Shulaya+1.30% · +26,131 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)+1.58% · +35,236 €
ACS · Shulaya+1.93% · +29,660 €
Total mov. de precio+94,908 €
Δ frente al precio del informe anterior (2026-08-14); compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
17,295,725 €
P&L
+2,589,023 €
+17.60%
SAN Sues
+456,352 €
Valor2,738,328 €
P. Coste / Actual10.71 / 12.86
P&L+20.00%
MANTENER
Beneficio ordinario semestral de 7.328M€ (+15% YoY) y captación de 12M de nuevos clientes refuerzan la tesis de crecimiento orgánico. La reanudación del programa de recompra de 5.000M€ es señal de confianza en la generación de capital. El dividendo recurrente y la visibilidad hasta 2028 (Renta 4 + IA) añaden catalizadores. Sin alertas materiales identificadas.
BBVA Sues
+65,330 €
Valor466,191 €
P. Coste / Actual21.44 / 24.93
P&L+16.30%
MANTENER
Beneficio Q1 de ~3.000M€ (+11% YoY) y perspectiva de semestre récord (~6.000M€) consolidan la tesis alcista. El fracaso de la OPA sobre Sabadell ha sido digerido por el mercado (+60% en 10 meses), y la limpieza del equipo directivo implicado reduce el riesgo reputacional. Dividendo récord de 0,60€/acción abonado. La purga directiva sin reconocimiento de errores es un riesgo de gobernanza menor pero a monitorizar.
BBVA Shulaya
+455,658 €
Valor2,256,165 €
P. Coste / Actual19.90 / 24.93
P&L+25.31%
VIGILAR
Beneficio Q1 de ~3.000M€ (+11% YoY) y perspectiva de semestre récord (~6.000M€) consolidan la tesis alcista. El fracaso de la OPA sobre Sabadell ha sido digerido por el mercado (+60% en 10 meses), y la limpieza del equipo directivo implicado reduce el riesgo reputacional. Dividendo récord de 0,60€/acción abonado. La purga directiva sin reconocimiento de errores es un riesgo de gobernanza menor pero a monitorizar.
ACS Shulaya
+317,570 €
Valor1,566,352 €
P. Coste / Actual88.42 / 110.90
P&L+25.43%
ALERTA
Caída del 5% tras resultados débiles de Hochtief (filial clave, ~60% del EBIT consolidado). La venta de 23M€ en acciones por parte de Florentino Pérez vía plan de incentivos genera señal negativa de insider selling, aunque puede ser planificada. Analistas debaten entre mantener y vender. El dividendo flexible (scrip) diluye al accionista que no acude. Riesgo de revisión a la baja de estimaciones si Hochtief no recupera márgenes en H2. Impacto potencial estimado: 5-10% adicional si Hochtief emite profit warning.. P&L +25,43% pero con alerta activa y sentimiento fundamental negativo. Hochtief (≈60% del EBIT consolidado) publicó resultados débiles, y el insider selling de Florentino Pérez por 23M EUR vía plan de incentivos añade presión simbólica. Con el sesgo macro bajista activo, no hay catalizador que sostenga el múltiplo actual. Recomendación: reducir posición entre un 30-50%, cristalizando plusvalías antes de que el riesgo de profit warning de Hochtief en H2 materialice una caída adicional estimada del 5-10%.
IBE Shulaya
+128,412 €
Valor1,363,172 €
P. Coste / Actual18.32 / 20.22
P&L+10.40%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% hasta 1.865M€, impulsado por redes en Reino Unido y EE.UU., mercados con visibilidad regulatoria alta. Recompra de 132M€ y dividendo flexible de 0,427€/acción en julio. Plan de dividendos de 4.500M€ para 2025 refuerza la retribución al accionista. El ajuste post-dividendo en cotización es técnico, no fundamental. Iberdrola mantiene posición de liderazgo en transición energética con cartera de proyectos diversificada geográficamente.
MAP Shulaya
+75,490 €
Valor1,337,898 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.44
P&L+5.98%
ALERTA
A pesar de un beneficio neto de 1.079M€ (+19,6%), el mercado reacciona negativamente: UBS emite veredicto negativo que rompe soporte técnico clave, y las acciones caen tras resultados. Esto sugiere que el mercado descuenta deterioro en la calidad del beneficio (posiblemente por catástrofes naturales, exposición a Brasil o reservas insuficientes). El desplome post-resultados con beneficio récord es una señal de alerta fundamental: el mercado ve algo que los titulares no muestran. Riesgo de revisión de estimaciones por parte de analistas sell-side. Impacto potencial: 8-12% adicional si UBS y otros recortan precio objetivo.
BIRG.IR Sues
+32,312 €
Valor349,152 €
P. Coste / Actual17.28 / 19.05
P&L+10.20%
MANTENER
Mejora del beneficio por acción tras actualización de previsiones al alza. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos aún favorables en Irlanda y de la solidez del ciclo crediticio irlandés. Sin alertas materiales en las noticias disponibles. La escasez de noticias negativas en un banco que cotiza con descuento respecto a peers europeos refuerza la tesis de valor.
ABN.AS Sues
+72,333 €
Valor392,387 €
P. Coste / Actual33.88 / 41.54
P&L+22.60%
VIGILAR
Resultados H1 2026 sólidos: beneficio Q2 de 781M€ (+29% YoY), beneficio hasta junio +20%, con mejora de previsiones para el año completo. RBC eleva precio objetivo. Múltiples mejoras de precio objetivo por parte de analistas sell-side. Dividendo a cuenta anunciado para 2026. Ejecución estratégica consistente. Una de las posiciones con mayor momentum fundamental positivo en cartera.
BNP.PA Sues
+57,046 €
Valor369,855 €
P. Coste / Actual94.59 / 111.84
P&L+18.24%
MANTENER
Q1 2026 récord con beneficio de 3.217M€ (+9% YoY). BNP Paribas actúa como broker activo en el mercado (recomendaciones sobre Alphabet, Amazon, ACS, Naturgy, Aena, Puig), lo que refleja actividad de banca de inversión robusta. Dividendo pagado en mayo 2026. Sin alertas materiales. La exposición a Francia (riesgo político por moción de confianza) es un factor a monitorizar pero no material a corto plazo dado el perfil diversificado del grupo.
ABN.AS Shulaya
+416,928 €
Valor2,276,143 €
P. Coste / Actual33.93 / 41.54
P&L+22.42%
VIGILAR
Resultados H1 2026 sólidos: beneficio Q2 de 781M€ (+29% YoY), beneficio hasta junio +20%, con mejora de previsiones para el año completo. RBC eleva precio objetivo. Múltiples mejoras de precio objetivo por parte de analistas sell-side. Dividendo a cuenta anunciado para 2026. Ejecución estratégica consistente. Una de las posiciones con mayor momentum fundamental positivo en cartera.
BIRG.IR Shulaya
+186,247 €
Valor2,031,302 €
P. Coste / Actual17.30 / 19.05
P&L+10.09%
MANTENER
Mejora del beneficio por acción tras actualización de previsiones al alza. Bank of Ireland se beneficia del entorno de tipos aún favorables en Irlanda y de la solidez del ciclo crediticio irlandés. Sin alertas materiales en las noticias disponibles. La escasez de noticias negativas en un banco que cotiza con descuento respecto a peers europeos refuerza la tesis de valor.
BNP.PA Shulaya
+325,343 €
Valor2,148,782 €
P. Coste / Actual94.91 / 111.84
P&L+17.84%
MANTENER
Q1 2026 récord con beneficio de 3.217M€ (+9% YoY). BNP Paribas actúa como broker activo en el mercado (recomendaciones sobre Alphabet, Amazon, ACS, Naturgy, Aena, Puig), lo que refleja actividad de banca de inversión robusta. Dividendo pagado en mayo 2026. Sin alertas materiales. La exposición a Francia (riesgo político por moción de confianza) es un factor a monitorizar pero no material a corto plazo dado el perfil diversificado del grupo.

Notas

Bonos

Valor
32,511,058 €
P&L
+1,062,983 €
+3.38%
CaixaBank, S.A.
+93,360 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 109.06
P&L+9.36%
Vencimiento2029-03-13
Dias938
CaixaBank alcanza 3.203M€ de beneficio en H1 2026 (+8,5% YoY). Ratios de capital sólidos, segunda entidad más eficiente de España. Moody's ha elevado ratings de entidades españolas tras mejora soberana. AT1 con cupón del 8,25% en entidad con exceso de capital y alta rentabilidad: probabilidad de call en próxima fecha de ejercicio muy elevada. Monitorizar fecha de call y spread vs. reset rate para evaluar extensión.
Bankinter, SA
+122,700 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 104.72
P&L+4.06%
Vencimiento2028-08-15
Dias728
Bankinter reporta beneficio récord de 1.090M€ en 2025 (+14,4%) y +12% en H1 2026 hasta 605M€. Alta rentabilidad (ROE superior al sector), diversificación creciente y alta eficiencia. AT1 al 7,375% en emisor con métricas crediticias en mejora continua: riesgo de call elevado en próxima fecha de ejercicio. Sin alertas de deterioro crediticio.
Julius Baer Gruppe A
+84,038 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 104.15
P&L+4.15%
Vencimiento2030-02-15
Dias1277
Julius Baer reporta beneficio neto récord en H1 pero la acción cae en bolsa, señal de que el mercado descuenta riesgos no capturados en el titular (posiblemente exposición a clientes de alto riesgo o litigios pendientes tras el caso Signa). El perfil de gestión de patrimonio es menos sistémico que banca comercial, lo que reduce el soporte implícito regulatorio. Monitorizar calidad de activos y posibles provisiones adicionales. Riesgo de call medio: emisor sólido pero con incertidumbre sobre capital excedente.
France Repulic 4.4 B
-30,855 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 92.95
P&L-7.41%
Vencimiento2057-05-25
Dias11238
Bono soberano francés a largo plazo (vencimiento 2057). Sin noticias específicas del emisor. El riesgo político francés (moción de confianza) genera volatilidad en spreads OAT vs. Bund, pero Francia mantiene acceso a mercados y el BCE actúa como backstop implícito. Duración muy elevada implica alta sensibilidad a tipos: en entorno de bajadas de BCE, precio se beneficia; en repunte de spreads soberanos, impacto negativo. Posición a monitorizar por riesgo político residual.. Bono Francia 2057 con P&L de -7,41% y duración de 11.238 días — el mayor amplificador de riesgo de tipos de toda la cartera. En un entorno donde la volatilidad de bonos está artificialmente suprimida (MOVE inferido en zona baja) y cualquier sorpresa inflacionaria podría generar un spike simultáneo en tipos y spreads, mantener esta posición es asumir una asimetría negativa extrema. El rating estable de Francia no protege frente al riesgo de duración. Recomendación: revisar tamaño de la posición con urgencia; si supera el 2% de cartera, reducir a la mitad.
ABN AMRO Bank NV
+322,860 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.88
P&L+5.30%
Vencimiento2034-09-22
Dias2957
ABN AMRO reporta beneficio Q2 +29% YoY, mejora de previsiones para 2026, y exceso de capital bancario documentado. AT1 al 6,375% en emisor con métricas en clara mejora: alta probabilidad de call en próxima fecha de ejercicio. RBC eleva precio objetivo de la acción, lo que refleja confianza en la solvencia del grupo. Sin alertas de deterioro crediticio. Una de las posiciones de bonos con mejor perfil riesgo/retorno en cartera.
Crédit Agricole S.A.
+139,717 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 102.00
P&L+4.62%
Vencimiento2035-03-23
Dias3139
Crédit Agricole refuerza su posición estratégica con entrada en Cajamar (9,9%) y eleva solvencia al 17,1%, nivel muy por encima de requisitos regulatorios. Ampliación de capital para empleados con más de 53.000 suscriptores refleja confianza interna. El riesgo político francés (moción de confianza) afecta marginalmente al spread pero no a la solvencia del emisor. AT1 al 5,875%: con CET1 al 17,1%, el riesgo de extensión es bajo-medio. Emisor de alta calidad crediticia.
Unicaja Banco, S.A.
+9,660 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 99.91
P&L+0.70%
Vencimiento2026-11-18
Dias92
Unicaja reporta beneficio +10,3% hasta 632M€ y propone distribuir el 70% del resultado neto (+29% en dividendo). Moody's eleva ratings de entidades españolas. Sin embargo, la alerta de exposición a WiZink (cartera de alto riesgo/crédito revolving) es un riesgo crediticio a monitorizar: si la exposición es material, podría presionar los ratios de capital y la calidad de activos. AT1 al 4,875%: cupón relativamente bajo para el perfil de riesgo; riesgo de call medio dado que el emisor podría preferir mantener el instrumento si el reset rate es favorable.
CaixaBank, S.A.
+167,430 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.78
P&L+5.57%
Vencimiento2032-07-24
Dias2167
Mismo emisor que ES0840609046 (CaixaBank). Beneficio H1 2026 de 3.203M€ (+8,5%), ratios de capital sólidos, upgrade implícito por mejora soberana española (Moody's). AT1 al 6,25%: cupón inferior al 8,25% del otro AT1 de CaixaBank, por lo que la probabilidad de call es algo menor si el reset rate resulta más atractivo para el emisor mantenerlo. Aun así, con el nivel de capital de CaixaBank, la call sigue siendo el escenario base.
Commerzbank AG
+174,930 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.53
P&L+5.79%
Vencimiento2032-10-09
Dias2244
Commerzbank reporta su mayor beneficio en 15 años, señal de transformación fundamental del emisor. El contexto de posible OPA de UniCredit añade un factor de soporte adicional al crédito (potencial mejora de rating por absorción por entidad más grande). AT1 al 6,625% en emisor con métricas en máximos históricos recientes: riesgo de call elevado. Sin alertas de deterioro crediticio. Posición con buen carry y catalizador positivo de M&A.
Deutsche Bank AG
+7,602 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.94
P&L+1.28%
Vencimiento2026-11-30
Dias104
Deutsche Bank reporta beneficios récord en Q1 2026. El AT1 al 4,5% tiene cupón relativamente bajo: en entorno de tipos actuales, el incentivo para ejercer la call depende del reset rate vs. coste de nueva emisión. Emisor en clara mejora de métricas pero con historial de litigios y complejidad operativa que justifica mantener una prima de riesgo. Riesgo de call medio: posible extensión si el reset resulta económicamente favorable para el banco.
BNP Paribas S.A.
-12,141 €
RangoAT1
Nominal881,000 USD
P. Coste / Actual104.75 / 103.15
P&L-1.53%
Vencimiento2028-08-14
Dias727
BNP Paribas reporta Q1 2026 récord (+9% YoY). AT1 en USD al 8,5%: cupón muy elevado en emisor de primera línea europea, lo que hace casi inevitable el ejercicio de la call en próxima fecha de ejercicio para refinanciar a menor coste. El riesgo político francés (moción de confianza) genera ruido pero no afecta materialmente a la solvencia de BNP dado su perfil global diversificado. Una de las posiciones de mayor carry en cartera con perfil crediticio sólido.
Coöperatieve Raboban
-10,780 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.80
P&L-0.49%
Vencimiento2026-12-29
Dias133
Rabobank es una cooperativa agrícola holandesa con rating AA y perfil crediticio de los más sólidos en Europa. Sin noticias negativas del emisor. AT1 al 3,25%: cupón muy bajo en el contexto actual de tipos; el incentivo para ejercer la call es limitado ya que refinanciar sería más caro. Riesgo de extensión elevado (riesgo de call bajo = alta probabilidad de no call). Posición con bajo carry pero máxima seguridad crediticia.
Deutsche Bank AG
-6,930 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.94
P&L-0.31%
Vencimiento2026-11-30
Dias104
Deutsche Bank reporta beneficios récord en Q1 2026. El AT1 al 4,5% tiene cupón relativamente bajo: en entorno de tipos actuales, el incentivo para ejercer la call depende del reset rate vs. coste de nueva emisión. Emisor en clara mejora de métricas pero con historial de litigios y complejidad operativa que justifica mantener una prima de riesgo. Riesgo de call medio: posible extensión si el reset resulta económicamente favorable para el banco.
EDP - Energias de Po
+2,461 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 98.73
P&L+0.11%
Vencimiento2026-12-12
Dias116
EDP presenta Plan de Negocio 2026-28 centrado en electrificación e inversión en redes, lo que refuerza la visibilidad de flujos de caja regulados. Bono híbrido corporativo (no bancario) con vencimiento 2082: la call es relevante pero depende de la estrategia de capital de EDP. El plan de negocio sólido y el contexto favorable para utilities renovables apoyan la solvencia del emisor. Sin alertas de deterioro crediticio.
Telefónica Europe BV
-1,068 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.48
P&L-0.27%
Vencimiento2027-06-24
Dias310
Telefónica Europe BV es el vehículo de financiación de Telefónica. Sin noticias específicas del emisor en el período más allá de referencias a deuda corporativa. Telefónica mantiene un perfil crediticio estable con deuda elevada pero gestionable y flujos de caja recurrentes. Híbrido al 2,875%: cupón muy bajo en el entorno actual, lo que reduce el incentivo de call y aumenta el riesgo de extensión. Riesgo de call medio-bajo. Sin alertas de deterioro crediticio material.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
ABN AMRO BANK Sues
+41K
→ CRÉDIT AGRICOLE · rent. 5,3%→5,4% (+0,1 pp/a)
· plazo 8,1a→8,6a · total +50K a 8.6a
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+1K
→ BANKINTER · rent. 4,8%→4,7% (−0,1 pp/a)
· plazo 0,4a→2,0a · total −6K a 2.0a

Fondos de Inversion

Valor
52,098,678 €
P&L
+3,533,595 €
+7.28%
Luminous SIF Shulaya
+2,514,955 €
NAV (13-Aug)107.276
Valor37,080,038 €
P&L+7.28%
Luminous SIF Shulaya
+1,018,640 €
NAV (13-Aug)107.276
Valor15,018,640 €
P&L+7.28%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
63,660 €
Acciones
9,413,984 €
Total
9,477,644 €
P&L
+1,177,644 €
Alphabet Inc Registe USD
+219,364 €
Valor EUR452,858 €
P. Compra / Actual178.35 / 345.90
P&L+93.95%
Lam Research Corp Re USD
+166,358 €
Valor EUR223,291 €
P. Compra / Actual84.74 / 332.36
P&L+292.20%
BHP Group Ltd Regist GBP
+163,740 €
Valor EUR272,189 €
P. Compra / Actual24.78 / 62.20
P&L+150.98%
ASML Holding NV Bear EUR
+163,626 €
Valor EUR285,285 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,630.20
P&L+134.50%
NVIDIA Corp Register USD
+162,228 €
Valor EUR401,448 €
P. Compra / Actual134.17 / 225.16
P&L+67.82%
Applied Materials In USD
+153,656 €
Valor EUR229,345 €
P. Compra / Actual167.38 / 507.18
P&L+203.01%
Apple Inc Registered USD
+92,863 €
Valor EUR451,912 €
P. Compra / Actual243.06 / 305.93
P&L+25.86%
Microsoft Corp Regis USD
+90,513 €
Valor EUR467,238 €
P. Compra / Actual399.43 / 495.40
P&L+24.03%
Caterpillar Inc Regi USD
+83,646 €
Valor EUR140,179 €
P. Compra / Actual345.45 / 856.57
P&L+147.96%
Eli Lilly Co Registe USD
+81,059 €
Valor EUR335,446 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,180.16
P&L+31.86%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-66,823 €
Valor EUR56,520 €
P. Compra / Actual640.29 / 293.40
P&L-54.18%
Cisco Systems Inc Re USD
+60,526 €
Valor EUR206,334 €
P. Compra / Actual78.92 / 111.68
P&L+41.51%
Palo Alto Networks I USD
+59,005 €
Valor EUR117,499 €
P. Compra / Actual191.30 / 384.27
P&L+100.87%
Meta Platforms Inc R USD
-50,548 €
Valor EUR368,339 €
P. Compra / Actual670.80 / 589.85
P&L-12.07%
Johnson Johnson Regi USD
+50,120 €
Valor EUR238,822 €
P. Compra / Actual205.71 / 260.35
P&L+26.56%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos511,178 €
Cupones1,945,426 €
TOTAL2,456,604 €
Dividendos 21% Cupones 79%

Dividendos

SAN Yield 1.17% 26,625 €
BBVA Yield 2.80% 11,220 €
BBVA Yield 3.02% 54,300 €
ACS Yield 2.63% 32,810 €
IBE Yield 2.33% 28,787 €
MAP Yield 2.63% 33,176 €
BIRG.IR Yield 4.86% 15,400 €
ABN.AS Yield 4.07% 13,035 €
BNP.PA Yield 6.13% 19,181 €
ABN.AS Yield 4.07% 75,616 €
BIRG.IR Yield 4.86% 89,593 €
BNP.PA Yield 6.11% 111,435 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mapa de crédito global presenta una bifurcación extrema que merece atención inmediata: los spreads de crédito IG y HY en USD y EUR se encuentran en percentiles históricamente bajos (IG USD al 23%, HY EUR al 3%, EM corporativo al 0.9%), mientras que el tramo CCC & Lower cotiza al percentil 97.5% con OAS de 10.24 — la divergencia más pronunciada del ciclo. Esto no es una señal de mercado sano: el dinero institucional está comprimiendo el riesgo de calidad mientras el segmento más especulativo se deteriora silenciosamente, un patrón clásico de final de ciclo crediticio. Los gráficos Bloomberg confirman que los CoCos/AT1 (OAS 2.61) y el Tier2 bancario (143.5 bps) están en zona de mínimos plurianuales, lo que implica que el mercado no está descontando ningún escenario de estrés bancario. El sesgo estructural bajista vigente desde el 23 de junio (39 sesiones) acumula P&L negativo consistente (-0.40% a -0.81% diario), pero la lectura de spreads no ofrece aún la señal de ampliación que confirmaría el inicio del re-pricing — estamos en la fase de máxima complacencia previa al giro, no en el giro mismo.
VIX 14.94 +4.84%
MOVE 69.58 N/A
SP500 7,785.76 -0.17%
IBEX35 20,157.60 +0.00%
EUROSTOXX50 6,564.63 +0.38%
TREASURY_10Y 4.70 +1.19%
EUR_USD 1.16 +0.65%
EUR_GBP 0.86 +0.10%
EUR_CHF 0.94 -0.07%
EUR_SEK 11.01 -0.08%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 58.16 -0.17%
XLU 44.31 +0.61%
XLI 186.51 +0.39%
Liquidez — expansiva

Los fragmentos de la base de conocimiento aluden explícitamente a que el mercado está pagando 'de riesgo más baja de las últimas tres décadas por prestarle dinero a empresas que el propio mercado etiqueta como basura', lo que indica que la liquidez sistémica sigue siendo abundante y está siendo canalizada hacia activos de riesgo sin discriminación de calidad. No hay datos cuantitativos de repos inversos o TGA disponibles en los fragmentos, pero la compresión simultánea de spreads IG, HY y EM hasta mínimos de 5 años es incompatible con un entorno de liquidez contractiva. La hipótesis más razonada: el exceso de liquidez post-ciclo de subidas sigue buscando rendimiento en el tramo corto-medio de crédito, comprimiendo artificialmente los spreads. El riesgo es que cualquier reducción marginal de liquidez (reducción de balance Fed, absorción fiscal vía TGA) genere un re-pricing violento dado que los buffers de spread son mínimos.

Niveles Tecnicos — N/A
  • La compresión de spreads bancarios (AT1 a 261 bps, Tier2 a 143.5 bps en mínimos de 5 años) sugiere que el posicionamiento institucional en deuda subordinada bancaria europea es máximo — poco margen para nuevas entradas y mucho para salidas desordenadas.
  • La divergencia CCC (percentil 97.5%) vs IG/HY (percentiles 3-23%) indica que el dinero institucional ya está rotando hacia calidad dentro del crédito, aunque sin vender el riesgo abiertamente — acumulación silenciosa de posiciones defensivas.
  • El patrón de P&L negativo acumulado en el sesgo bajista estructural (39 sesiones, -0.40% a -0.81% diario) sugiere que el mercado de renta variable está resistiendo la presión bajista con soporte en la liquidez crediticia — pero esa resistencia tiene fecha de caducidad si los spreads CCC continúan en máximos.
Manipulacion Institucional — True

La compresión extrema de spreads IG y HY (percentiles 3-23%) mientras el segmento CCC cotiza al percentil 97.5% es una señal clásica de distribución institucional encubierta: los grandes tenedores de crédito de calidad mantienen precios elevados (spreads bajos) mientras el deterioro ya es visible en el segmento más especulativo. El fragmento de la base de conocimiento que menciona que 'el dinero profesional está' pagando mínimos históricos de riesgo en crédito basura refuerza esta lectura. No hay evidencia de movimientos fuera de hora o flujos de opciones específicos, pero la divergencia CCC vs IG es suficientemente extrema (diferencial de percentiles de 74 puntos) para clasificarla como señal de distribución con convicción moderada-alta.

Sentimiento — codicia extrema

La confluencia de spreads en mínimos históricos en prácticamente todos los segmentos de crédito (IG, HY EUR, EM corporativo y soberano) con la única excepción del CCC es la definición operativa de codicia extrema en los mercados de crédito. El fragmento de la base de conocimiento que describe el mercado pagando 'de riesgo más baja de las últimas tres décadas' en crédito especulativo confirma este diagnóstico. Señal contrarian de alta convicción: históricamente, cuando el HY EUR está en percentil 3% y el EM HY en percentil 0.5%, la rentabilidad esperada ajustada por riesgo en los 12 meses siguientes es negativa. El sesgo bajista estructural vigente (39 sesiones) está siendo sostenido por este exceso de complacencia, no contradicho por él.

Volatilidad Bonos — bajo

La compresión generalizada de spreads de crédito — especialmente en AT1 (261 bps) y Tier2 bancario (143.5 bps) en mínimos de 5 años — es coherente con un entorno de volatilidad de bonos suprimida. Sin datos explícitos del MOVE Index en los fragmentos, la lectura inferida es que el MOVE está en zona baja: los spreads de crédito y la volatilidad de tipos tienen correlación positiva en regímenes de estrés, y la ausencia de ampliación en crédito bancario subordinado confirma que el mercado no está descontando volatilidad de tipos elevada. Riesgo: cualquier sorpresa en datos de inflación o en la comunicación de bancos centrales podría generar un spike simultáneo en MOVE y spreads de crédito, con impacto amplificado en AT1 y HY EUR dado los niveles de partida.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (September 10, 2026)
▶ SIN CAMBIO
90% → 2.5
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+8,363,245 €
vs Ayer
+107,795 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+7,124k
04/08
+7,800k
05/08
+8,127k
06/08
+8,033k
07/08
+8,001k
10/08
+8,277k
11/08
+8,320k
12/08
+8,536k
13/08
+8,255k
14/08
+8,363k
17/08

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+8,363,245+8,255,449+107,795
(+0.10%)
Acciones+2,589,023+2,487,472+101,551
(+0.59%)
Bonos+1,062,983+1,069,616-6,633
(-0.02%)
Fondos+3,533,595+3,430,152+103,444
(+0.20%)
Global Exc.+1,177,644+1,268,209-90,565
(-0.95%)

Evolucion Valor Cartera

Total 111,383,105 €
+103,874 € (+0.09%)
Acciones 17,295,725 €
+101,551 € (+0.59%)
Bonos 32,511,058 €
-10,555 € (-0.03%)
Fondos 52,098,678 €
+103,444 € (+0.20%)
Global Exc. 9,477,644 €
-90,565 € (-0.95%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,806,783 €