Cartera de Inversiones

2026-08-18 10:14 • Estructural: BAJISTA (41d) • Táctico hoy: NEUTRAL • 5 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
110.990.592 €
Δ vs ayer
▼ -392.513 €
-0.35%
2026-07-08 30 sesiones 2026-08-18
Valor Total Cartera
110,990,592 €
+7,968,604 € +7.73%
Acciones
17,199,550 €
+2,492,848 € +16.95%
Bonos
32,457,871 €
+1,007,667 € +3.20%
Fondos
51,845,168 €
+3,280,086 € +6.75%
Global Excellence
9,488,003 €
+1,188,003 € +14.31%
YTD Total
+6,794,160 €
+6.98%
YTD Acciones
+2,346,419 €
+25.82%
YTD Bonos
+1,038,875 €
+3.34%
YTD Fondos
+2,166,003 €
+4.36%
YTD GE
+1,242,863 €
+15.07%
Acciones 15% (17,199,550 €)Bonos 29% (32,457,871 €)Fondos 47% (51,845,168 €)Global Exc. 9% (9,488,003 €)
59.5
Fear & Greed: greed
Liquidez: expansiva Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 22.15%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 5.02%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -8.31%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.86%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.16%)
BIFURCACIÓN CCC vs HY AGREGADO — SEÑAL DE ESTRÉS LATENTE: El CCC & Lower cotiza en percentil 95.4% (OAS 10.12%) mientras el HY agregado está en percentil 5.9% (OAS 2.67%). Esta divergencia de 89 percentiles es históricamente anómala y ha precedido correcciones del HY agregado de 80-200 bps en un horizonte de 3-6 meses. Acción: reducir exposición a HY BB/B antes de que el contagio desde CCC se materialice. No esperar a que los spreads agregados se muevan — para entonces la liquidez en HY habrá desaparecido.
AT1/CoCos EN MÍNIMOS POST-SVB — RIESGO ASIMÉTRICO EXTREMO: Bloomberg Global CoCos OAS en 2.61%, mínimos del ciclo. En marzo 2023 este spread superó 600 bps en 72 horas. El carry actual (~4-5% sobre tipos base) no compensa una potencial pérdida de 20-30% en un evento de estrés bancario. Acción: para posiciones existentes en AT1 bancarios europeos, implementar coberturas mediante CDS sobre índice iTraxx Financial Subordinated o reducir posición directamente. No iniciar nuevas posiciones.
EM CORPORATIVO COMPRIMIENDO ACTIVAMENTE EN PERCENTIL 0.3% — ÚLTIMA FASE DEL CARRY TRADE: ICE BofA EM Corporate Plus en OAS 1.37% (percentil 0.3%, mínimo absoluto de 5 años) con tendencia activa de compresión. Bloomberg EM Corporates en 2.37% (-0.04 en el día). Cuando el último segmento disponible de carry se comprime activamente, es señal de que el ciclo de búsqueda de rendimiento está en su fase terminal. Acción: no añadir EM corporativo; para posiciones existentes, revisar liquidez de salida — los mercados de crédito emergente pueden volverse ilíquidos rápidamente en episodios de risk-off.
SESGO ESTRUCTURAL BAJISTA CON P&L NEGATIVO ACUMULADO — REVISAR IMPLEMENTACIÓN: 10 sesiones consecutivas con P&L negativo (-0.40% a -0.86% diario) manteniendo sesgo bajista estructural vigente desde hace 40 sesiones. Los spreads de crédito no confirman estrés inmediato, lo que sugiere que el timing de la posición bajista es prematuro aunque la tesis sea correcta. Acción: si la implementación es mediante puts o posiciones cortas en crédito, revisar vencimientos y strikes — el mercado puede permanecer en complacencia más tiempo del que la cartera puede absorber el coste de carry negativo.
Δ del día por sección
Acciones-96.174 € · -0.56%
Bonos-53.188 € · -0.16%
Fondos-253.510 € · -0.49%
Global Excellence+10.359 € · +0.11%
TOTAL-392.513 € · -0.35%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge el efecto precio contra el informe anterior; el resto es divisa (PDVSA en USD, GE) y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
ACS · Shulaya-2.61% · -40,960 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)-1.58% · -35,926 €
SANTANDER · Sues-1.37% · -37,488 €
BNP PARIBAS · Sues-1.06% · -3,902 €
BNP PARIBAS · Shulaya-1.06% · -22,671 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)-0.97% · -3,760 €
MAPFRE · Shulaya-0.90% · -12,064 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.31% · -6,460 €
IBERDROLA · Shulaya-0.30% · -4,045 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.28% · -18,000 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.24% · -7,500 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.23% · -7,500 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.18% · -2,000 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.15% · -4,898 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.05% · -1,100 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)-0.01% · -30 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)-0.01% · -110 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.17% · +2,352 €
ABN AMRO · Sues+0.17% · +661 €
ABN AMRO · Shulaya+0.17% · +3,836 €
BBVA · Sues+0.20% · +935 €
BBVA · Shulaya+0.20% · +4,525 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)+0.50% · +1,960 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)+0.55% · +17,280 €
BANK OF IRELAND · Sues+0.63% · +2,200 €
BANK OF IRELAND · Shulaya+0.63% · +12,799 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+1.33% · +10,409 €
Total mov. de precio-151,458 €
Δ frente al precio del informe anterior (2026-08-17); compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
17,199,550 €
P&L
+2,492,848 €
+16.95%
SAN Sues
+418,864 €
Valor2,700,840 €
P. Coste / Actual10.71 / 12.68
P&L+18.36%
MANTENER
Beneficio ordinario semestral +15% hasta 7.328M€, captación de 12M clientes nuevos, recompra de acciones al 65% de ejecución con programa de 5.000M€ que actúa como suelo técnico y soporte al BPA. La adquisición de Webster Financial amplía el negocio en EE.UU. (banca de empresa mediana), añadiendo diversificación geográfica. RBC ve más potencial en SAN vs BBVA. Sin alertas materiales.
BBVA Sues
+66,265 €
Valor467,126 €
P. Coste / Actual21.44 / 24.98
P&L+16.53%
MANTENER
Beneficio semestral récord >6.000M€ (+11%), nuevo programa de recompra extraordinaria de 2.000M€ anunciado, dividendo récord en ejecución. El fracaso de la OPA sobre Sabadell ha liberado capital que se redirige a retribución al accionista, lo que es positivo para el precio. Cotización +60% en 10 meses post-OPA. Sin alertas materiales.
BBVA Shulaya
+460,183 €
Valor2,260,690 €
P. Coste / Actual19.90 / 24.98
P&L+25.56%
VIGILAR
Beneficio semestral récord >6.000M€ (+11%), nuevo programa de recompra extraordinaria de 2.000M€ anunciado, dividendo récord en ejecución. El fracaso de la OPA sobre Sabadell ha liberado capital que se redirige a retribución al accionista, lo que es positivo para el precio. Cotización +60% en 10 meses post-OPA. Sin alertas materiales.
ACS Shulaya
+276,610 €
Valor1,525,392 €
P. Coste / Actual88.42 / 108.00
P&L+22.15%
ALERTA
Señales mixtas con impacto potencial >5%: (1) Las acciones cayeron ~5% tras resultados de Hochtief y se hundieron tras sus propios resultados trimestrales, lo que indica presión en márgenes de construcción. (2) Florentino Pérez vendió 23M€ en acciones del plan de incentivos, señal de insider selling que el mercado puede interpretar negativamente. (3) Sin embargo, la filial Turner (construcción EE.UU.) ofrece catalizador positivo y la acción rebotó ~10% en un mes. El dividendo flexible (scrip) diluye al accionista. Riesgo neto: resultados de Hochtief como proxy de márgenes de construcción en Europa bajo presión por costes.. P&L de +22.15% pero en ALERTA por insider selling confirmado: Florentino Pérez vendió 23M EUR en acciones del plan de incentivos. Combinado con la caída ~5% post-resultados de Hochtief (proxy de márgenes de construcción europeos bajo presión) y el dividendo scrip que diluye, el riesgo de corrección desde niveles actuales es real. El +22% acumulado ofrece margen para reducir parcialmente y proteger plusvalías.
IBE Shulaya
+124,367 €
Valor1,359,127 €
P. Coste / Actual18.32 / 20.16
P&L+10.07%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% hasta 1.865M€ impulsado por redes en Reino Unido y EE.UU., geografías con marcos regulatorios favorables y visibilidad de retorno. Recompra de 132M€ adicional. Dividendo de 4.500M€ para 2025 con scrip en julio. La caída reciente es ajuste técnico por dividendo, no deterioro fundamental. Posicionamiento en redes eléctricas es el activo más defensivo y con mayor crecimiento regulado del sector.
MAP Shulaya
+63,426 €
Valor1,325,834 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.40
P&L+5.02%
ALERTA
Paradoja fundamental: beneficio neto +19,6% hasta 1.079M€ pero la acción se desploma con fuerza. UBS emitió un veredicto negativo que rompió soporte clave técnico. El mercado descuenta que el crecimiento de beneficio no es sostenible o que hay deterioro en combined ratio en alguna línea de negocio (catástrofes naturales, exposición a LatAm). Riesgo material: si UBS identifica deterioro estructural en suscripción o reservas, el impacto puede ser >5-10% adicional. Requiere análisis del informe completo de resultados para validar calidad del beneficio.
BIRG.IR Sues
+34,512 €
Valor351,352 €
P. Coste / Actual17.28 / 19.16
P&L+10.89%
MANTENER
Bank of Ireland mejora BPA según actualización de previsiones. El contexto de banca irlandesa es favorable: tipos altos sostenidos por el BCE benefician el NII, economía irlandesa con crecimiento robusto y mercado hipotecario activo. Ausencia de noticias negativas en un banco con sólidos fundamentales post-crisis = positivo por defecto. Sin alertas materiales.
ABN.AS Sues
+72,994 €
Valor393,048 €
P. Coste / Actual33.88 / 41.61
P&L+22.81%
VIGILAR
Resultados sólidos: beneficio neto Q2 +29%, mejora de previsiones para 2026, dividendo a cuenta anunciado. Jefferies y RBC elevan precio objetivo. Ejecución estratégica consistente. ABN Amro se beneficia del entorno de tipos europeos y tiene exposición limitada a mercados emergentes. Múltiples mejoras de precio objetivo por parte de brokers de primer nivel refuerzan la tesis.
BNP.PA Sues
+53,144 €
Valor365,953 €
P. Coste / Actual94.59 / 110.66
P&L+16.99%
MANTENER
Primer trimestre récord con beneficio de 3.217M€ (+9%). BNP Paribas es el banco más diversificado de Europa continental con fortaleza en CIB y gestión de activos. El dividendo pagado en mayo 2026 confirma generación de capital. Las noticias de BNP como broker/analista (recomendaciones sobre terceros) no afectan su tesis propia. Sin alertas materiales.
ABN.AS Shulaya
+420,763 €
Valor2,279,978 €
P. Coste / Actual33.93 / 41.61
P&L+22.63%
VIGILAR
Resultados sólidos: beneficio neto Q2 +29%, mejora de previsiones para 2026, dividendo a cuenta anunciado. Jefferies y RBC elevan precio objetivo. Ejecución estratégica consistente. ABN Amro se beneficia del entorno de tipos europeos y tiene exposición limitada a mercados emergentes. Múltiples mejoras de precio objetivo por parte de brokers de primer nivel refuerzan la tesis.
BIRG.IR Shulaya
+199,046 €
Valor2,044,101 €
P. Coste / Actual17.30 / 19.16
P&L+10.79%
MANTENER
Bank of Ireland mejora BPA según actualización de previsiones. El contexto de banca irlandesa es favorable: tipos altos sostenidos por el BCE benefician el NII, economía irlandesa con crecimiento robusto y mercado hipotecario activo. Ausencia de noticias negativas en un banco con sólidos fundamentales post-crisis = positivo por defecto. Sin alertas materiales.
BNP.PA Shulaya
+302,672 €
Valor2,126,111 €
P. Coste / Actual94.91 / 110.66
P&L+16.60%
MANTENER
Primer trimestre récord con beneficio de 3.217M€ (+9%). BNP Paribas es el banco más diversificado de Europa continental con fortaleza en CIB y gestión de activos. El dividendo pagado en mayo 2026 confirma generación de capital. Las noticias de BNP como broker/analista (recomendaciones sobre terceros) no afectan su tesis propia. Sin alertas materiales.

Notas

Bonos

Valor
32,457,871 €
P&L
+1,007,667 €
+3.20%
CaixaBank, S.A.
+91,360 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 108.86
P&L+9.16%
Vencimiento2029-03-13
Dias937
CaixaBank reporta beneficio semestral de 3.203M€ (+8,5%), con solvencia robusta y posicionamiento como mejor banco español según medios especializados. Moody's elevó ratings de bancos españoles tras mejora soberana. AT1 con cupón 8,25% en entidad con exceso de capital y beneficios récord: probabilidad de call elevada en próxima fecha de ejercicio. Riesgo call alto es riesgo de reinversión, no crediticio.
Bankinter, SA
+139,980 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 105.30
P&L+4.64%
Vencimiento2028-08-15
Dias727
Bankinter reporta beneficio semestral +12% hasta 605M€ y beneficio récord anual 2025 de 1.090M€ (+14,4%). Alta rentabilidad (ROE consistentemente superior al sector), diversificación creciente y alta calidad crediticia de la cartera. AT1 al 7,375% con emisor en máximos de rentabilidad: riesgo call alto. Sin alertas crediticias.
Julius Baer Gruppe A
+77,578 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 103.83
P&L+3.83%
Vencimiento2030-02-15
Dias1276
Julius Baer reporta beneficio neto récord en H1 pero la acción cae, lo que sugiere que el mercado descuenta presión futura en márgenes o AuM. El banco atravesó en 2023-2024 el episodio Signa (exposición a crédito privado inmobiliario) que dañó su reputación. La recuperación es real pero la confianza del mercado no está plenamente restaurada. Bono AT1 con riesgo call medio dado que el emisor prioriza reconstrucción de capital y reputación.
France Repulic 4.4 B
-34,615 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 92.04
P&L-8.31%
Vencimiento2057-05-25
Dias11237
Bono soberano francés a largo plazo (2057). Sin noticias específicas del emisor en el período. Francia mantiene rating investment grade sólido (AA-/Aa2) aunque con presión fiscal estructural. La ausencia de noticias negativas en un soberano del núcleo europeo es positivo por defecto. Riesgo call no aplica para deuda soberana estándar.
ABN AMRO Bank NV
+304,860 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.58
P&L+5.01%
Vencimiento2034-09-22
Dias2956
ABN AMRO reporta beneficio Q2 +29%, mejora previsiones 2026, anuncia dividendo a cuenta. Exceso de capital bancario documentado (referencia Funcas). AT1 al 6,375% con emisor en máxima forma operativa y múltiples mejoras de precio objetivo por brokers. Riesgo call alto: entidad con exceso de capital tiene incentivos para refinanciar AT1 caro. Jefferies prefiere ABN sobre ING, señal de calidad relativa.
Crédit Agricole S.A.
+134,819 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 101.84
P&L+4.46%
Vencimiento2035-03-23
Dias3138
Crédit Agricole refuerza su posición estratégica en España con entrada en Cajamar (9,9%), ampliación de capital para empleados con >53.000 suscriptores (señal de confianza interna). Solvencia CET1 al 17,1%, muy por encima de requisitos regulatorios. AT1 al 5,875% con cupón relativamente bajo para el sector: riesgo call medio. Las turbulencias políticas francesas (moción de confianza) son ruido de corto plazo para un emisor con base de capital sólida.
Unicaja Banco, S.A.
+12,012 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 100.08
P&L+0.86%
Vencimiento2026-11-18
Dias91
Unicaja reporta beneficio +10,3% hasta 632M€ con payout del 70% y dividendo +29%. Moody's elevó el rating del banco junto a otros 13 bancos españoles. Sin embargo, alerta por la noticia de 'giro hacia alto riesgo de WiZink': si Unicaja incrementa exposición a crédito revolving/consumo de alto riesgo a través de WiZink, podría deteriorar la calidad de activos y el perfil crediticio a medio plazo. Riesgo call medio dado que el cupón del 4,875% es relativamente bajo y el banco puede preferir mantener el AT1 en circulación.
CaixaBank, S.A.
+159,930 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.53
P&L+5.32%
Vencimiento2032-07-24
Dias2166
Mismo emisor que ES0840609046 (CaixaBank). Beneficio semestral 3.203M€ (+8,5%), upgrade de Moody's, posición de liderazgo en banca española. AT1 al 6,25% con cupón inferior al 8,25%: riesgo call medio-alto pero menor urgencia de refinanciación que la serie de mayor cupón. Solvencia robusta soporta ambas emisiones.
Commerzbank AG
+167,430 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.28
P&L+5.54%
Vencimiento2032-10-09
Dias2243
Commerzbank reporta su mayor beneficio en 15 años, señal de transformación estructural exitosa. El contexto de posible fusión con UniCredit (que acumula participación) añade complejidad pero no deterioro crediticio. AT1 al 6,625% con emisor en máxima forma financiera histórica: riesgo call alto. La recepción de fondos del gobierno alemán es noticia antigua y no relevante en el contexto actual de rentabilidad récord.
Deutsche Bank AG
+7,572 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.93
P&L+1.28%
Vencimiento2026-11-30
Dias103
Deutsche Bank reporta beneficios récord en Q1 2026, confirmando la recuperación estructural iniciada en 2019. AT1 al 4,5% con cupón bajo para el sector: riesgo call medio ya que el banco puede preferir mantenerlo dado el coste reducido. La mejora de rentabilidad reduce el riesgo de extensión. Sin alertas crediticias.
BNP Paribas S.A.
-1,765 €
RangoAT1
Nominal881,000 USD
P. Coste / Actual104.75 / 104.52
P&L-0.22%
Vencimiento2028-08-14
Dias726
BNP Paribas con beneficio récord Q1 2026 (+9%), dividendo pagado en mayo. AT1 en USD al 8,5%: cupón muy elevado para un emisor de esta calidad crediticia, lo que hace que el riesgo call sea alto en la próxima fecha de ejercicio. Las turbulencias políticas francesas son ruido de corto plazo para el mayor banco de la eurozona por activos. TIKR identifica potencial de revalorización del 50% en equity, lo que refleja solidez fundamental del emisor.
Coöperatieve Raboban
-11,880 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.75
P&L-0.54%
Vencimiento2026-12-29
Dias132
Rabobank es una cooperativa agrícola holandesa con rating AA- (uno de los más altos del sector bancario europeo) y modelo de negocio extremadamente estable. Las noticias del emisor son irrelevantes (financiaciones agrícolas en LatAm no relacionadas con Rabobank directamente). AT1 al 3,25%: cupón muy bajo, riesgo call bajo ya que no tiene incentivo económico para refinanciar a tipos actuales más altos. Posición defensiva y de alta calidad crediticia.
Deutsche Bank AG
-7,040 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.93
P&L-0.32%
Vencimiento2026-11-30
Dias103
Deutsche Bank reporta beneficios récord en Q1 2026, confirmando la recuperación estructural iniciada en 2019. AT1 al 4,5% con cupón bajo para el sector: riesgo call medio ya que el banco puede preferir mantenerlo dado el coste reducido. La mejora de rentabilidad reduce el riesgo de extensión. Sin alertas crediticias.
EDP - Energias de Po
-33,465 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 97.17
P&L-1.48%
Vencimiento2026-12-12
Dias115
EDP presenta Plan de Negocio 2026-28 centrado en electrificación, con visibilidad de inversión y flujos regulados. Bono híbrido corporativo al 1,5% con vencimiento 2082: cupón muy bajo, riesgo call mínimo dado que refinanciar a tipos actuales sería más caro. EDP es utility portuguesa con rating investment grade y respaldo implícito del Estado portugués. Tesis crediticia sólida.
Telefónica Europe BV
+892 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.97
P&L+0.23%
Vencimiento2027-06-24
Dias309
Telefónica Europe BV es el vehículo de financiación de Telefónica S.A. Bono híbrido al 2,875% perpetuo. Telefónica mantiene perfil crediticio estable con deuda gestionada activamente (referencia a detalle de deuda en web corporativa). BNP Paribas sugirió necesidad de ampliación de capital de hasta 10.000M€, lo que podría ser señal de presión en balance, pero esto afecta más al equity que a los bonos senior/híbridos. Cupón bajo del 2,875%: riesgo call bajo dado que refinanciar sería más caro. Sin alertas crediticias inmediatas.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
ABN AMRO BANK Sues
+33K
→ CRÉDIT AGRICOLE · rent. 5,4%→5,4% (+0,0 pp/a)
· plazo 8,1a→8,6a · total +40K a 8.6a
BANKINTER Sues
+9K
→ JULIUS BAER · rent. 4,7%→5,0% (+0,3 pp/a)
· plazo 2,0a→3,5a · total +33K a 3.5a
TELEFÓNICA EUROPE Sues
+8K
→ EDP - ENERGIAS DE · rent. 3,8%→6,1% (+2,4 pp/a)
· plazo 0,8a→0,3a · total +8K a 0.8a

Fondos de Inversion

Valor
51,845,168 €
P&L
+3,280,086 €
+6.75%
Luminous SIF Shulaya
+2,334,526 €
NAV (14-Aug)106.754
Valor36,899,609 €
P&L+6.75%
Luminous SIF Shulaya
+945,560 €
NAV (14-Aug)106.754
Valor14,945,560 €
P&L+6.75%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
63,660 €
Acciones
9,424,343 €
Total
9,488,003 €
P&L
+1,188,003 €
Alphabet Inc Registe USD
+219,951 €
Valor EUR454,070 €
P. Compra / Actual178.35 / 345.90
P&L+93.95%
BHP Group Ltd Regist GBP
+170,980 €
Valor EUR279,442 €
P. Compra / Actual24.78 / 63.85
P&L+157.64%
Lam Research Corp Re USD
+166,803 €
Valor EUR223,889 €
P. Compra / Actual84.74 / 332.36
P&L+292.20%
NVIDIA Corp Register USD
+162,663 €
Valor EUR402,523 €
P. Compra / Actual134.17 / 225.16
P&L+67.82%
ASML Holding NV Bear EUR
+155,576 €
Valor EUR277,235 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,584.20
P&L+127.88%
Applied Materials In USD
+154,068 €
Valor EUR229,959 €
P. Compra / Actual167.38 / 507.18
P&L+203.01%
Apple Inc Registered USD
+93,112 €
Valor EUR453,122 €
P. Compra / Actual243.06 / 305.93
P&L+25.86%
Microsoft Corp Regis USD
+90,755 €
Valor EUR468,489 €
P. Compra / Actual399.43 / 495.40
P&L+24.03%
Caterpillar Inc Regi USD
+83,870 €
Valor EUR140,555 €
P. Compra / Actual345.45 / 856.57
P&L+147.96%
Eli Lilly Co Registe USD
+81,276 €
Valor EUR336,344 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,180.16
P&L+31.86%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-67,147 €
Valor EUR56,189 €
P. Compra / Actual640.29 / 291.70
P&L-54.44%
Cisco Systems Inc Re USD
+60,688 €
Valor EUR206,886 €
P. Compra / Actual78.92 / 111.68
P&L+41.51%
Palo Alto Networks I USD
+59,163 €
Valor EUR117,813 €
P. Compra / Actual191.30 / 384.27
P&L+100.87%
Meta Platforms Inc R USD
-50,683 €
Valor EUR369,325 €
P. Compra / Actual670.80 / 589.85
P&L-12.07%
Johnson Johnson Regi USD
+50,254 €
Valor EUR239,462 €
P. Compra / Actual205.71 / 260.35
P&L+26.56%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos511,178 €
Cupones1,945,426 €
TOTAL2,456,604 €
Dividendos 21% Cupones 79%

Dividendos

SAN Yield 1.17% 26,625 €
BBVA Yield 2.80% 11,220 €
BBVA Yield 3.02% 54,300 €
ACS Yield 2.63% 32,810 €
IBE Yield 2.33% 28,787 €
MAP Yield 2.63% 33,176 €
BIRG.IR Yield 4.86% 15,400 €
ABN.AS Yield 4.07% 13,035 €
BNP.PA Yield 6.13% 19,181 €
ABN.AS Yield 4.07% 75,616 €
BIRG.IR Yield 4.86% 89,593 €
BNP.PA Yield 6.11% 111,435 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El panorama de crédito global presenta una paradoja de manual: spreads en mínimos históricos de 5 años en prácticamente todos los segmentos (HY USD en percentil 5.9%, Euro HY en percentil 1.3%, EM corporativo en percentil 0.3%) mientras el CCC & Lower US HY cotiza en percentil 95.4% con OAS de 10.12 — una bifurcación extrema que señala estrés selectivo en el segmento más débil del crédito, invisible para quien solo mira los índices agregados. Los gráficos Bloomberg confirman la narrativa: AT1/CoCos en 2.61% OAS y Tier2 bancario en 143.5 bps, ambos en zona de mínimos del ciclo post-SVB. La complacencia es sistémica y cuantificable: el mercado está cobrando la prima de riesgo más baja de las últimas tres décadas por prestarle dinero a empresas que el propio mercado etiqueta como basura. El sesgo estructural bajista de 40 sesiones acumula P&L negativo consistente (-0.72% a -0.86% en las últimas sesiones), pero los spreads no confirman estrés inmediato — lo que sugiere que el mercado de crédito sigue siendo el último bastión de la complacencia antes de un eventual re-pricing.
VIX 15.85 +11.23%
MOVE 75.63 N/A
SP500 7,785.76 -0.17%
IBEX35 20,017.50 -0.69%
EUROSTOXX50 6,501.69 -0.58%
TREASURY_10Y 4.70 +1.19%
EUR_USD 1.16 +0.05%
EUR_GBP 0.86 +0.15%
EUR_CHF 0.94 -0.19%
EUR_SEK 11.02 +0.12%
EUR_DKK 7.48 +0.01%
XLF 58.16 -0.17%
XLU 44.31 +0.61%
XLI 186.51 +0.39%
Liquidez — expansiva

Sin datos directos de repos inversos o TGA en los fragmentos disponibles hoy, pero la compresión simultánea de spreads en EM corporativo (OAS 1.37, percentil 0.3%) y EM HY (OAS 2.82, percentil 0.3%) es incompatible con condiciones de liquidez restrictivas. La velocidad de compresión en emergentes — tendencia activa de 'comprimiendo' frente a 'estable' en IG y HY desarrollados — sugiere que el exceso de liquidez global está migrando hacia activos de mayor carry en busca de rendimiento residual. Hipótesis razonada: el TGA sigue siendo fuente de inyección neta o los repos inversos están drenando a ritmo insuficiente para contrarrestar el apetito por carry. Nivel de alerta moderado dado que la liquidez expansiva en mínimos de spread históricamente precede reversiones bruscas.

Niveles Tecnicos — N/A
  • El posicionamiento institucional en crédito sugiere máxima extensión de riesgo: cuando Euro HY cotiza en percentil 1.3% de 5 años, los gestores de crédito están o completamente invertidos o buscando activamente salidas de liquidez.
  • La bifurcación CCC (percentil 95.4%) vs IG/HY grado medio (percentiles 1-6%) indica que el dinero institucional ha abandonado el segmento más débil mientras mantiene posiciones en grado medio — patrón típico de distribución silenciosa antes de corrección.
  • Los gráficos Bloomberg muestran que AT1/CoCos (2.61% OAS) y Tier2 (143.5 bps) están en niveles que en 2021 precedieron al episodio de volatilidad bancaria de 2022-2023. La memoria del mercado es corta: el spread de CoCos llegó a superar 600 bps en marzo 2023 (crisis Credit Suisse).
Manipulacion Institucional — True

La divergencia entre CCC & Lower (OAS 10.12, percentil 95.4%) y el resto del universo de crédito (percentiles 0.3%-6%) es demasiado pronunciada para ser orgánica. El dinero institucional está vendiendo selectivamente el segmento más débil — donde el riesgo de default real es más visible — mientras mantiene artificialmente comprimidos los spreads de IG y HY de mayor calidad mediante flujos de carry. Este patrón de 'distribución por capas' es consistente con lo que los fragmentos describen como el comportamiento del sistema financiero profesional: aparente estabilidad en superficie, reposicionamiento silencioso en profundidad. La señal más clara: EM corporativo comprimiendo activamente (tendencia vs estable en otros segmentos) sugiere que el último carry disponible se está absorbiendo antes de que el ciclo gire.

Sentimiento — codicia extrema

La convergencia de spreads en mínimos históricos en 6 de 7 segmentos de crédito monitorizados es la definición cuantitativa de codicia extrema en mercados de renta fija. No hay dato de VIX disponible hoy en los fragmentos, pero la compresión de AT1 a 261 bps y Euro HY a percentil 1.3% son equivalentes funcionales de un VIX en zona de mínimos. Señal contrarian de alta convicción: cuando el 85%+ de los segmentos de crédito cotizan en percentiles inferiores al 10% de 5 años, la asimetría riesgo/recompensa favorece posiciones defensivas. El fragmento de la base de conocimiento lo expresa con precisión: 'el mercado está cobrando la prima de riesgo más baja de las últimas tres décadas por prestarle dinero a empresas que el propio mercado etiqueta como basura.'

Volatilidad Bonos — bajo

Sin dato directo del MOVE Index en los fragmentos de hoy, pero los spreads de crédito en mínimos históricos son incompatibles con volatilidad de bonos elevada — los dos indicadores se retroalimentan. La compresión de Tier2 bancario a 143.5 bps y AT1 a 261 bps implica que el mercado de renta fija bancaria está descontando un escenario de aterrizaje suave perfecto sin episodios de estrés. Riesgo específico para renta fija bancaria: si el MOVE Index repunta desde niveles bajos (patrón típico en agosto-septiembre por menor liquidez estival), el primer segmento en sufrir re-pricing serán los AT1, seguidos de Tier2 y finalmente senior. La secuencia puede ser rápida: en marzo 2023 tardó menos de 72 horas en propagarse.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (September 10, 2026)
▶ SIN CAMBIO
94% → 2.5
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+7,968,604 €
vs Ayer
-394,641 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+7,800k
05/08
+8,127k
06/08
+8,033k
07/08
+8,001k
10/08
+8,277k
11/08
+8,320k
12/08
+8,536k
13/08
+8,255k
14/08
+8,363k
17/08
+7,969k
18/08

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+7,968,604+8,363,245-394,641
(-0.35%)
Acciones+2,492,848+2,589,023-96,174
(-0.56%)
Bonos+1,007,667+1,062,983-55,316
(-0.17%)
Fondos+3,280,086+3,533,595-253,510
(-0.49%)
Global Exc.+1,188,003+1,177,644+10,359
(+0.11%)

Evolucion Valor Cartera

Total 110,990,592 €
-392,513 € (-0.35%)
Acciones 17,199,550 €
-96,174 € (-0.56%)
Bonos 32,457,871 €
-53,188 € (-0.16%)
Fondos 51,845,168 €
-253,510 € (-0.49%)
Global Exc. 9,488,003 €
+10,359 € (+0.11%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,657,421 €