Cartera de Inversiones

2026-08-19 10:12 • Estructural: BAJISTA (42d) • Táctico hoy: BAJISTA • 5 alertas

Resumen Ejecutivo

Valor total
110.475.756 €
Δ vs ayer
▼ -514.837 €
-0.46%
2026-07-09 30 sesiones 2026-08-19
Valor Total Cartera
110,475,756 €
+7,455,210 € +7.24%
Acciones
16,910,671 €
+2,203,969 € +14.99%
Bonos
32,414,755 €
+965,994 € +3.07%
Fondos
51,758,237 €
+3,193,154 € +6.58%
Global Excellence
9,392,093 €
+1,092,093 € +13.16%
YTD Total
+6,280,766 €
+6.46%
YTD Acciones
+2,057,540 €
+22.64%
YTD Bonos
+997,202 €
+3.20%
YTD Fondos
+2,079,071 €
+4.18%
YTD GE
+1,146,953 €
+13.91%
Acciones 15% (16,910,671 €)Bonos 29% (32,414,755 €)Fondos 47% (51,758,237 €)Global Exc. 9% (9,392,093 €)
53.6
Fear & Greed: neutral
Liquidez: neutral Sentimiento: codicia extrema Manipulacion: Si Vol. Bonos: bajo
ACCIÓN ACS: ALERTA (P&L: 21.25%)
ACCIÓN MAP: ALERTA (P&L: 5.07%)
BONO FR0014016CV2 (France Repulic 4.4 Bond 25 05 2057): ALERTA (P&L: -8.15%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: 0.64%)
BONO ES0880907003 (Unicaja Banco, S.A.): ALERTA (P&L: -1.38%)
DIVERGENCIA CCC vs HY QUALITY — SEÑAL DE ALERTA MÁXIMA: El CCC & Lower US HY cotiza a 10.18% OAS (percentil 96.6%) mientras el HY USD quality está en percentil 9.2% y el Euro HY en percentil 1.3%. Esta bifurcación de ~730 bps entre el segmento especulativo en estrés y el HY quality en mínimos es insostenible. Acción: reducir exposición a fondos HY con sesgo quality europeo (están comprando el spread equivocado) y monitorizar flujos de CLO para señal de contagio hacia BB/B.
EM CORPORATIVOS EN MÍNIMOS ABSOLUTOS DE 5 AÑOS — SALIDA TÁCTICA: ICE BofA EM Corporate Plus en 1.38% OAS (percentil 0.8%, tendencia comprimiendo) ofrece el peor punto de entrada del ciclo. El upside de compresión adicional es prácticamente nulo; el downside hacia la media histórica (1.84%) implica pérdidas de precio del 3-5%. Acción: liquidar posiciones en deuda EM corporativa hard currency y reubicar en monetarios o IG USD corto plazo.
AT1/CoCos EN MÍNIMOS DE 5 AÑOS — REDUCIR SUBORDINADOS BANCARIOS: Bloomberg Global CoCos OAS en 2.61% y Tier2 en 143.5 bps están en zona de mínimos del rango visible en Bloomberg (pico 2022-2023: ~600-700 bps AT1 post-Credit Suisse). El carry actual no compensa el riesgo de extensión o conversión. Acción: rotar de AT1 a Tier2 senior o senior preferred bancario europeo, que ofrece mejor perfil riesgo/retorno en este entorno.
SESGO ESTRUCTURAL BAJISTA CONFIRMADO POR SPREADS: El histórico de 41 sesiones de sesgo bajista estructural encuentra hoy su validación más cuantitativa. Los spreads en mínimos históricos no son señal de salud del mercado — son señal de que el mercado ha agotado su capacidad de compresión. El próximo movimiento relevante en spreads es de ampliación. Acción: mantener coberturas de crédito (CDS IG o HY) como seguro de cartera ante el catalizador que active el re-pricing.
Δ del día por sección
Acciones-288.879 € · -1.68%
Bonos-43.116 € · -0.13%
Fondos-86.931 € · -0.17%
Global Excellence-95.911 € · -1.01%
TOTAL-514.837 € · -0.46%
Mismas cifras que el «Δ vs ayer» del banner. La tarjeta de movimientos recoge el efecto precio contra el informe anterior; el resto es divisa (PDVSA en USD, GE) y valor liquidativo de fondos/GE.
Movimientos del día
SANTANDER · Sues-3.58% · -96,702 €
ABN AMRO · Sues-2.84% · -11,146 €
ABN AMRO · Shulaya-2.84% · -64,657 €
BNP PARIBAS · Sues-2.46% · -8,995 €
BNP PARIBAS · Shulaya-2.46% · -52,259 €
BBVA · Sues-1.12% · -5,236 €
BBVA · Shulaya-1.12% · -25,340 €
BKTSM 7.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.76% · -23,880 €
ACS · Shulaya-0.74% · -11,299 €
TEF 2.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.54% · -2,120 €
BANK OF IRELAND · Sues-0.52% · -1,833 €
BANK OF IRELAND · Shulaya-0.52% · -10,666 €
ACAFP 5.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.51% · -16,027 €
CABKSM 6.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.28% · -9,000 €
ABNANV 6.375 PERP Corp · Sues (Bono)-0.26% · -16,500 €
UNISM 4.875 PERP Corp · Sues (Bono)-0.22% · -3,136 €
CMZB 6.625 PERP Corp · Sues (Bono)-0.16% · -5,250 €
IBERDROLA · Shulaya-0.10% · -1,348 €
Julius Baer Gruppe AG · Sues (Bono)-0.07% · -1,519 €
CABKSM 8.25 PERP Corp · Sues (Bono)-0.07% · -750 €
DB 4.5 PERP Corp · Sues (Bono)+0.00% · +0 €
RABOBK 3.25 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
DB 4.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.00% · +0 €
BNP 8.5 PERP Corp · Shulaya (Bono)+0.01% · +68 €
MAPFRE · Shulaya+0.05% · +603 €
FR GOVT 4.4 May 25'57 · Sues (Bono)+0.18% · +672 €
EDPPL 1.5 03/14/82 Corp · Shulaya (Bono)+1.60% · +35,765 €
Total mov. de precio-330,555 €
Δ frente al precio del informe anterior (2026-08-18); compras/ventas del día no computan; FX no incluido.

Acciones

Valor
16,910,671 €
P&L
+2,203,969 €
+14.99%
SAN Sues
+322,162 €
Valor2,604,138 €
P. Coste / Actual10.71 / 12.23
P&L+14.12%
MANTENER
Beneficio ordinario semestral +15% hasta 7.328M€, captación de 12M clientes nuevos, recompra de 5.000M€ en curso con ~65% ejecutado, aprobación regulatoria de Ebury refuerza la vertical de pagos internacionales. Momentum operativo sólido y retorno de capital visible. Sin alertas materiales.
BBVA Sues
+61,029 €
Valor461,890 €
P. Coste / Actual21.44 / 24.70
P&L+15.22%
MANTENER
Beneficio semestral >6.000M€ (+11%), nuevo programa extraordinario de recompra de 2.000M€ adicionales, dividendo récord en curso. El fracaso de la OPA sobre Sabadell ha liberado capital que se redirige a retribución al accionista, lo que es positivo para el valor. Cotización con cierto retraso relativo frente a SAN ofrece potencial de convergencia según RBC.
BBVA Shulaya
+434,843 €
Valor2,235,350 €
P. Coste / Actual19.90 / 24.70
P&L+24.15%
VIGILAR
Beneficio semestral >6.000M€ (+11%), nuevo programa extraordinario de recompra de 2.000M€ adicionales, dividendo récord en curso. El fracaso de la OPA sobre Sabadell ha liberado capital que se redirige a retribución al accionista, lo que es positivo para el valor. Cotización con cierto retraso relativo frente a SAN ofrece potencial de convergencia según RBC.
ACS Shulaya
+265,311 €
Valor1,514,093 €
P. Coste / Actual88.42 / 107.20
P&L+21.25%
ALERTA
Resultados trimestrales decepcionantes que hundieron la cotización, con caída adicional del ~5% por resultados débiles de Hochtief. La filial Turner actúa como contrapeso positivo pero insuficiente para compensar. Volatilidad elevada (caída y rebote del 10% en semanas) refleja incertidumbre sobre la calidad de los resultados consolidados. Riesgo de revisión a la baja de estimaciones si Hochtief no recupera márgenes en H2.. ACS con +21.25% de P&L pero en ALERTA tras resultados trimestrales decepcionantes y caída adicional de Hochtief: la ganancia acumulada es significativa y el riesgo de reversión es real si Hochtief no recupera márgenes en H2. Con el contexto macro bajista y la exposición a construcción/infraestructuras en solo 1.34% de cartera, ACS es una posición aislada sin cobertura sectorial natural. Considerar toma parcial de beneficios — cristalizar parte del +21.25% reduce exposición a un catalizador negativo que ya se ha materializado una vez.
IBE Shulaya
+123,019 €
Valor1,357,778 €
P. Coste / Actual18.32 / 20.14
P&L+9.96%
MANTENER
Beneficio neto ajustado +11% hasta 1.865M€ impulsado por redes en UK y EEUU, mercados con visibilidad regulatoria alta. OPA sobre Neoenergia refuerza el control sobre activos regulados en Brasil. Recompra de 132M€ y dividendo flexible de 0,427€/acción. Tesis de crecimiento en infraestructura eléctrica intacta.
MAP Shulaya
+64,030 €
Valor1,326,437 €
P. Coste / Actual4.19 / 4.40
P&L+5.07%
ALERTA
Beneficio semestral +9,4% hasta 624M€ es operativamente correcto, pero la caída bursátil significativa tras el veredicto negativo de UBS y la ruptura de soporte técnico clave sugieren que el mercado descuenta deterioro en combined ratio o exposición a catástrofes naturales no reflejada aún en resultados. El desplome en bolsa merece seguimiento: si UBS identifica riesgos en reservas o reaseguro, el impacto podría ser >5% adicional.
BIRG.IR Sues
+32,679 €
Valor349,519 €
P. Coste / Actual17.28 / 19.07
P&L+10.31%
MANTENER
Mejora del BPA tras actualización de previsiones. El rally bancario europeo beneficia al sector irlandés. Bank of Ireland se beneficia de tipos altos en zona euro y mercado hipotecario irlandés dinámico. Sin alertas específicas en las noticias disponibles.
ABN.AS Sues
+61,848 €
Valor381,902 €
P. Coste / Actual33.88 / 40.43
P&L+19.32%
MANTENER
Beneficio neto Q2 +29%, elevación de objetivos para 2026, múltiples mejoras de precio objetivo por parte de analistas (RBC entre ellos). Dividendo a cuenta anunciado. Ejecución estratégica sólida bajo nueva dirección. Posible interés corporativo según prensa (operación con ABN tendría sentido) podría ser catalizador adicional.
BNP.PA Sues
+44,149 €
Valor356,958 €
P. Coste / Actual94.59 / 107.94
P&L+14.11%
MANTENER
Beneficio Q1 récord de 3.217M€ (+9%). Diversificación de ingresos entre banca de inversión, retail y gestión de activos. Dividendo pagado en mayo 2026. La exposición a Francia implica cierto riesgo político (moción de confianza mencionada en prensa) pero BNP tiene base de ingresos suficientemente diversificada geográficamente para absorberlo.
ABN.AS Shulaya
+356,106 €
Valor2,215,321 €
P. Coste / Actual33.93 / 40.43
P&L+19.15%
MANTENER
Beneficio neto Q2 +29%, elevación de objetivos para 2026, múltiples mejoras de precio objetivo por parte de analistas (RBC entre ellos). Dividendo a cuenta anunciado. Ejecución estratégica sólida bajo nueva dirección. Posible interés corporativo según prensa (operación con ABN tendría sentido) podría ser catalizador adicional.
BIRG.IR Shulaya
+188,380 €
Valor2,033,435 €
P. Coste / Actual17.30 / 19.07
P&L+10.21%
MANTENER
Mejora del BPA tras actualización de previsiones. El rally bancario europeo beneficia al sector irlandés. Bank of Ireland se beneficia de tipos altos en zona euro y mercado hipotecario irlandés dinámico. Sin alertas específicas en las noticias disponibles.
BNP.PA Shulaya
+250,413 €
Valor2,073,851 €
P. Coste / Actual94.91 / 107.94
P&L+13.73%
MANTENER
Beneficio Q1 récord de 3.217M€ (+9%). Diversificación de ingresos entre banca de inversión, retail y gestión de activos. Dividendo pagado en mayo 2026. La exposición a Francia implica cierto riesgo político (moción de confianza mencionada en prensa) pero BNP tiene base de ingresos suficientemente diversificada geográficamente para absorberlo.

Notas

Bonos

Valor
32,414,755 €
P&L
+965,994 €
+3.07%
CaixaBank, S.A.
+90,610 €
RangoAT1
Nominal1,000,000 €
P. Coste / Actual99.72 / 108.78
P&L+9.09%
Vencimiento2029-03-13
Dias936
CaixaBank alcanza 3.203M€ de beneficio semestral (+8,5%), con ratios de capital sólidos y mejora de perspectivas por parte de analistas. Moody's ha elevado ratings de entidades españolas. AT1 con cupón del 8,25% en un entorno donde el emisor tiene exceso de capital y acceso fluido a mercados: probabilidad de call en primera fecha elevada. Positivo para el tenedor si se mantiene hasta call, pero riesgo de reinversión a tasas inferiores.
Bankinter, SA
+116,100 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.63 / 104.50
P&L+3.85%
Vencimiento2028-08-15
Dias726
Bankinter eleva beneficio un 12% hasta 605M€ en H1 2026, con beneficio récord de 1.090M€ en 2025. Alta rentabilidad (ROE entre los mejores del sector español), diversificación creciente. AT1 al 7,375% con emisor en posición de capital cómoda: riesgo de call en primera fecha es alto. Sin alertas crediticias.
Julius Baer Gruppe A
+76,059 €
RangoAT1
Nominal2,025,000 €
P. Coste / Actual100.00 / 103.76
P&L+3.76%
Vencimiento2030-02-15
Dias1275
Julius Baer reporta beneficio neto récord en H1 2026, aunque la cotización cae (mercado ya lo descontaba o hay presión en márgenes de gestión). La solvencia del emisor es sólida. Bono AT1 de banco privado suizo con perfil crediticio diferente al bancario europeo continental. Riesgo call medio dado el entorno de tipos y la solidez del balance.
France Repulic 4.4 B
-33,943 €
RangoSoberano
Nominal415,000 €
P. Coste / Actual100.38 / 92.20
P&L-8.15%
Vencimiento2057-05-25
Dias11236
Bono soberano francés a largo plazo (2057). Sin noticias específicas del emisor. El riesgo político francés (moción de confianza mencionada en otras noticias del portafolio) es un factor a monitorizar para el spread OAT-Bund, aunque Francia mantiene acceso a mercados. Duración muy elevada implica sensibilidad alta a tipos. Neutral por ausencia de catalizadores positivos o negativos inmediatos.. Bono Francia 2057 con -8.15% de P&L: la duración ultra-larga (vencimiento en 11.236 días) lo convierte en el activo más sensible a tipos de toda la cartera. Con sesgo macro bajista consolidado en 41 sesiones y riesgo político francés (moción de confianza mencionada en contexto BNP), esta posición puede profundizar pérdidas ante cualquier sorpresa en datos de empleo US o reajuste de expectativas BCE. Rating 'desconocido' en sistema es inaceptable para un soberano de esta duración — verificar y actualizar. Propuesta: reducir posición en 30-50% y reinvertir en tramo 2030-2035 con menor convexidad negativa.
ABN AMRO Bank NV
+288,360 €
RangoAT1
Nominal6,000,000 €
P. Coste / Actual101.50 / 106.31
P&L+4.73%
Vencimiento2034-09-22
Dias2955
ABN AMRO reporta beneficio Q2 +29% y mejora perspectivas para 2026. Exceso de capital bancario documentado en prensa sectorial. AT1 al 6,375% con emisor en posición de fortaleza: la combinación de exceso de capital y mejora de resultados hace que la call en primera fecha sea muy probable. Sentimiento crediticio claramente positivo.
Crédit Agricole S.A.
+118,792 €
RangoAT1
Nominal3,100,000 €
P. Coste / Actual97.49 / 101.32
P&L+3.93%
Vencimiento2035-03-23
Dias3137
Crédit Agricole refuerza su posición estratégica con entrada en Cajamar (9,9%) y eleva solvencia al 17,1%, nivel muy por encima de requisitos regulatorios. Ampliación de capital para empleados con más de 53.000 suscriptores refleja confianza interna. AT1 al 5,875% con emisor muy capitalizado. El riesgo político francés es marginal para un banco de esta escala y diversificación. Riesgo call medio dado el cupón relativamente bajo para AT1.
Unicaja Banco, S.A.
+8,876 €
RangoAT1
Nominal1,400,000 €
P. Coste / Actual99.22 / 99.85
P&L+0.64%
Vencimiento2026-11-18
Dias90
Unicaja eleva beneficio un 10,3% hasta 632M€ y propone distribuir el 70% del resultado (dividendo +29%), señal de confianza en el capital. Moody's mejora ratings de entidades españolas incluyendo previsiblemente a Unicaja. Sin embargo, la alerta de prensa sobre el giro hacia WiZink (cartera de alto riesgo/consumo) merece seguimiento: si la exposición a crédito revolving de alto riesgo crece materialmente, podría presionar el perfil crediticio del AT1. Riesgo call medio dado el cupón del 4,875%, relativamente bajo para AT1 en el entorno actual.
CaixaBank, S.A.
+150,930 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.20 / 105.23
P&L+5.02%
Vencimiento2032-07-24
Dias2165
Mismo emisor que ES0840609046 (CaixaBank). Beneficio semestral sólido, mejora de rating por Moody's. AT1 al 6,25% con cupón inferior al 8,25% de la otra emisión: la probabilidad de call es media-alta pero algo menor que en la emisión de mayor cupón. Perfil crediticio del emisor positivo.
Commerzbank AG
+162,180 €
RangoAT1
Nominal3,000,000 €
P. Coste / Actual100.70 / 106.11
P&L+5.37%
Vencimiento2032-10-09
Dias2242
Commerzbank reporta su mayor beneficio en 15 años, transformación estratégica en curso con mejora estructural de rentabilidad. AT1 al 6,625% con emisor en posición de capital reforzada. El interés de UniCredit en Commerzbank (contexto conocido del mercado) podría acelerar decisiones de capital. Riesgo call alto dado el cupón elevado y la mejora del perfil financiero.
Deutsche Bank AG
+7,572 €
RangoAT1
Nominal600,000 €
P. Coste / Actual98.67 / 99.93
P&L+1.28%
Vencimiento2026-11-30
Dias102
Deutsche Bank presenta beneficios récord en Q1 2026. La mejora de resultados refuerza la solvencia del emisor. Sin embargo, el AT1 tiene cupón del 4,5%, significativamente por debajo del mercado actual para instrumentos similares: la probabilidad de call en primera fecha es baja ya que al emisor le resulta barato mantenerlo vivo. Sentimiento crediticio positivo pero riesgo de extensión relevante.
BNP Paribas S.A.
-1,694 €
RangoAT1
Nominal881,000 USD
P. Coste / Actual104.75 / 104.53
P&L-0.21%
Vencimiento2028-08-14
Dias725
BNP Paribas con beneficio Q1 récord de 3.217M€. AT1 en USD al 8,5% con uno de los cupones más altos de la cartera: emisor con capital sólido tiene incentivo claro para refinanciar a tasas inferiores. Riesgo call alto. El riesgo político francés es marginal para BNP dado su perfil global. Denominación en USD añade riesgo de tipo de cambio para inversores en EUR.
Coöperatieve Raboban
-11,880 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.29 / 99.75
P&L-0.54%
Vencimiento2026-12-29
Dias131
Rabobank es una de las entidades cooperativas más sólidas de Europa, con rating AA. Sin noticias directas del emisor en el período. AT1 al 3,25%: cupón muy bajo para el instrumento, lo que hace que la call sea poco probable en el entorno actual de tipos. El bono probablemente cotice por debajo de par y el emisor no tiene incentivo económico para amortizarlo anticipadamente. Riesgo de extensión significativo.
Deutsche Bank AG
-7,040 €
RangoAT1
Nominal2,200,000 €
P. Coste / Actual100.25 / 99.93
P&L-0.32%
Vencimiento2026-11-30
Dias102
Deutsche Bank presenta beneficios récord en Q1 2026. La mejora de resultados refuerza la solvencia del emisor. Sin embargo, el AT1 tiene cupón del 4,5%, significativamente por debajo del mercado actual para instrumentos similares: la probabilidad de call en primera fecha es baja ya que al emisor le resulta barato mantenerlo vivo. Sentimiento crediticio positivo pero riesgo de extensión relevante.
EDP - Energias de Po
+2,300 €
RangoHibrido corp.
Nominal2,300,000 €
P. Coste / Actual98.62 / 98.72
P&L+0.10%
Vencimiento2026-12-12
Dias114
EDP presenta Plan de Negocio 2026-28 con foco en electrificación, lo que da visibilidad estratégica. Bono híbrido corporativo (no bancario) al 1,5% con vencimiento 2082: cupón extremadamente bajo implica que la call es improbable salvo refinanciación estratégica. EDP es un emisor investment grade con perfil regulado. Duración muy elevada y cupón bajo son los principales riesgos para el tenedor.
Telefónica Europe BV
-1,228 €
RangoHibrido corp.
Nominal400,000 €
P. Coste / Actual98.75 / 98.44
P&L-0.31%
Vencimiento2027-06-24
Dias308
Telefónica Europe BV como emisor de híbrido corporativo al 2,875%. BNP Paribas sugiere que Telefónica podría necesitar ampliar capital en hasta 10.000M€, lo que si se materializa podría presionar el perfil crediticio del emisor y reducir la probabilidad de call del híbrido. Sin embargo, Telefónica mantiene grado de inversión y el híbrido tiene cupón bajo que desincentiva la call. Monitorizar la posible ampliación de capital como factor de riesgo para la estructura de capital.

Notas

🔄 Rotación de bonos
Cambios a igual riesgo y plazo que mejoran la rentabilidad. Shulaya exenta · Sues 25% s/ P&L.
ABN AMRO BANK Sues
+66K
→ CRÉDIT AGRICOLE · rent. 5,4%→5,5% (+0,1 pp/a)
· plazo 8,1a→8,6a · total +76K a 8.6a
COÖPERATIEVE RABOB Shulaya
+1K
→ BANKINTER · rent. 4,8%→4,8% (−0,0 pp/a)
· plazo 0,4a→2,0a · total −2K a 2.0a

Fondos de Inversion

Valor
51,758,237 €
P&L
+3,193,154 €
+6.58%
Luminous SIF Shulaya
+2,272,654 €
NAV (17-Aug)106.575
Valor36,837,737 €
P&L+6.57%
Luminous SIF Shulaya
+920,500 €
NAV (17-Aug)106.575
Valor14,920,500 €
P&L+6.57%

Global Excellence (Equity)

Aportacion
8,300,000 €
Caja
63,660 €
Acciones
9,328,432 €
Total
9,392,093 €
P&L
+1,092,093 €
Alphabet Inc Registe USD
+217,326 €
Valor EUR451,021 €
P. Compra / Actual178.35 / 344.20
P&L+93.00%
BHP Group Ltd Regist GBP
+170,407 €
Valor EUR278,894 €
P. Compra / Actual24.78 / 63.71
P&L+157.08%
Lam Research Corp Re USD
+163,516 €
Valor EUR220,498 €
P. Compra / Actual84.74 / 327.92
P&L+286.96%
Applied Materials In USD
+157,025 €
Valor EUR232,779 €
P. Compra / Actual167.38 / 514.33
P&L+207.28%
NVIDIA Corp Register USD
+152,696 €
Valor EUR392,122 €
P. Compra / Actual134.17 / 219.74
P&L+63.78%
ASML Holding NV Bear EUR
+149,871 €
Valor EUR271,530 €
P. Compra / Actual695.19 / 1,551.60
P&L+123.19%
Apple Inc Registered USD
+99,005 €
Valor EUR458,363 €
P. Compra / Actual243.06 / 310.03
P&L+27.55%
Eli Lilly Co Registe USD
+94,092 €
Valor EUR348,699 €
P. Compra / Actual894.98 / 1,225.73
P&L+36.96%
Caterpillar Inc Regi USD
+81,146 €
Valor EUR137,729 €
P. Compra / Actual345.45 / 840.87
P&L+143.41%
Meta Platforms Inc R USD
-79,454 €
Valor EUR339,794 €
P. Compra / Actual670.80 / 543.67
P&L-18.95%
Microsoft Corp Regis USD
+77,592 €
Valor EUR454,642 €
P. Compra / Actual399.43 / 481.63
P&L+20.58%
Novo Nordisk A S Shs DKK
-67,005 €
Valor EUR56,336 €
P. Compra / Actual640.29 / 292.45
P&L-54.33%
Cisco Systems Inc Re USD
+60,449 €
Valor EUR206,382 €
P. Compra / Actual78.92 / 111.61
P&L+41.42%
Johnson Johnson Regi USD
+60,042 €
Valor EUR248,907 €
P. Compra / Actual205.71 / 271.11
P&L+31.79%
Palo Alto Networks I USD
+55,955 €
Valor EUR114,500 €
P. Compra / Actual191.30 / 374.14
P&L+95.58%

Mostrando top 15 de 82 posiciones por impacto.

Flujo de Caja Anual

Dividendos511,178 €
Cupones1,945,426 €
TOTAL2,456,604 €
Dividendos 21% Cupones 79%

Dividendos

SAN Yield 1.17% 26,625 €
BBVA Yield 2.80% 11,220 €
BBVA Yield 3.02% 54,300 €
ACS Yield 2.63% 32,810 €
IBE Yield 2.33% 28,787 €
MAP Yield 2.63% 33,176 €
BIRG.IR Yield 4.86% 15,400 €
ABN.AS Yield 4.07% 13,035 €
BNP.PA Yield 6.13% 19,181 €
ABN.AS Yield 4.07% 75,616 €
BIRG.IR Yield 4.86% 89,593 €
BNP.PA Yield 6.11% 111,435 €

Cupones

CaixaBank, S.A. 8.25% 82,500 €
Bankinter, SA 7.38% 221,250 €
Julius Baer Gruppe 6.62% 134,156 €
France Repulic 4.4 4.40% 18,260 €
ABN AMRO Bank NV 6.38% 382,500 €
Crédit Agricole S. 5.88% 182,125 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 68,250 €
CaixaBank, S.A. 6.25% 187,500 €
Commerzbank AG 6.62% 198,750 €
Deutsche Bank AG 4.50% 27,000 €
BNP Paribas S.A. 8.50% 74,885 €
Coöperatieve Rabob 3.25% 71,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 99,000 €
EDP - Energias de 1.50% 34,500 €
Deutsche Bank AG 4.50% 90,000 €
Cooperatieve Rabob 3.25% 32,500 €
Unicaja Banco, S.A 4.88% 29,250 €
Telefónica Europe 2.88% 11,500 €

Indicadores Macro

El mapa de spreads de crédito de hoy dibuja una imagen de complacencia sistémica sin precedentes en el ciclo de 5 años: el Euro HY cotiza a 3.33 bps (percentil 1.3% según FRED, confirmado visualmente en Bloomberg), el EM Corporate Plus en mínimos absolutos de 5 años (percentil 0.8%), y los CoCos/AT1 globales en 2.61% OAS con el Tier2 bancario en 143.5 bps — niveles que históricamente han precedido episodios de re-pricing violento. La única señal discordante y crítica es el CCC & Lower US HY en 10.18% OAS (percentil 96.6%), lo que revela una bifurcación estructural: el mercado está pagando primas de riesgo de mínimos históricos en investment grade y HY de calidad, mientras el segmento más especulativo ya cotiza estrés real. Esta divergencia interna es la señal más peligrosa del día: no hay capitulación macro, pero el crédito basura ya está gritando. El sesgo estructural bajista de 41 sesiones encuentra hoy su confirmación más cuantitativa en los spreads.
VIX 15.84 +0.00%
MOVE 74.98 N/A
SP500 7,691.76 -0.69%
IBEX35 19,849.40 -0.43%
EUROSTOXX50 6,471.12 +0.05%
TREASURY_10Y 4.71 -0.38%
EUR_USD 1.16 +0.14%
EUR_GBP 0.86 +0.09%
EUR_CHF 0.94 +0.15%
EUR_SEK 11.04 +0.30%
EUR_DKK 7.48 +0.00%
XLF 57.84 +0.45%
XLU 44.02 -0.36%
XLI 183.57 -1.48%
Liquidez — neutral

Sin datos frescos de repos inversos o TGA intradiarios disponibles en los fragmentos. La compresión extrema de spreads en EM (corporativos a 2.37% OAS, soberanos a 1.93%) sugiere que el carry trade sigue activo y la liquidez global no ha dado señales de retirada brusca. Sin embargo, la dinámica de spreads en mínimos de 5 años en prácticamente todos los segmentos excepto CCC implica que el mercado está operando con una prima de liquidez casi nula — cualquier evento exógeno (shock de tipos, evento geopolítico, sorpresa en datos de empleo US) podría generar un repricing no lineal. La ausencia de señales de estrés en repos o TGA no es tranquilizadora: es consistente con la fase final de un ciclo de compresión.

Niveles Tecnicos — N/A
  • El Tier2 bancario europeo en 143.5 bps (JP Morgan Sub Index) está en zona de mínimos del rango 5 años, lo que sugiere que el dinero institucional no está reduciendo exposición a financieros — pero tampoco hay margen de compresión adicional relevante.
  • La bifurcación CCC (percentil 96.6%) vs IG/HY quality (percentiles 1-35%) es una señal clásica de distribución institucional: el dinero inteligente mantiene calidad y deja que el retail aguante el papel basura.
  • Los EM corporativos a 2.37% OAS (percentil 0.8%) implican que el posicionamiento en emergentes está en máximos históricos de concentración — cualquier salida de flujos puede ser desproporcionada.
Manipulacion Institucional — True

La coexistencia de spreads IG y HY quality en mínimos de 5 años (señal de apetito de riesgo aparente) con CCC & Lower en percentil 96.6% (señal de estrés real en el segmento más especulativo) es una divergencia clásica de distribución institucional. El dinero profesional está manteniendo papel de calidad con spreads comprimidos — lo que eleva los precios y da la apariencia de mercado sano — mientras el segmento CCC ya refleja deterioro crediticio real. Esta divergencia no es ruido: lleva semanas consolidándose según los datos FRED. El mercado de crédito está enviando dos señales simultáneas y contradictorias, lo que históricamente precede a episodios de re-pricing en cascada cuando el catalizador aparece.

Sentimiento — codicia extrema

La lectura combinada de spreads en mínimos históricos en 5 de 6 categorías (IG, BBB, HY USD, HY EUR, EM) es la definición cuantitativa de codicia extrema en crédito. El único segmento que no confirma es CCC, que está en estrés — lo que añade una capa de complacencia selectiva: el mercado ignora la señal de advertencia del crédito basura y sigue comprimiendo el resto. Históricamente, cuando el diferencial entre HY quality (percentil 9%) y CCC (percentil 97%) es tan extremo, el mercado está en fase de negación pre-corrección. No es señal contrarian de compra: es señal contrarian de venta de riesgo.

Volatilidad Bonos — bajo

La compresión generalizada de spreads de crédito (IG USD en 0.81%, Euro HY en 2.53% OAS, AT1 en 2.61%) es consistente con un entorno de volatilidad de bonos contenida. Sin datos del MOVE Index en los fragmentos, pero la lectura implícita de los spreads sugiere que el mercado no está descontando sorpresas de política monetaria ni eventos de crédito. Para renta fija bancaria: el Tier2 en 143.5 bps (Bloomberg) y AT1 en 2.61% OAS implican que el mercado de subordinados bancarios está operando como si el riesgo sistémico bancario fuera prácticamente nulo — lo que es una señal de alerta, no de confort, dado el historial de 2022-2023.

Expectativas ECB · ecb-watch.eu

Tasa actual
2.25%
Próx. reunión (September 10, 2026)
▶ SIN CAMBIO
94% → 2.5
Impacto cartera: Neutral

Evolucion del Portfolio

P&L Actual
+7,455,210 €
vs Ayer
-513,394 €

Evolucion P&L Total (ult. 10 dias)

+8,127k
06/08
+8,033k
07/08
+8,001k
10/08
+8,277k
11/08
+8,320k
12/08
+8,536k
13/08
+8,255k
14/08
+8,363k
17/08
+7,969k
18/08
+7,455k
19/08

P&L vs Ayer por Tipo

TIPOHOYAYERCAMBIO
Total+7,455,210+7,968,604-513,394
(-0.46%)
Acciones+2,203,969+2,492,848-288,879
(-1.68%)
Bonos+965,994+1,007,667-41,673
(-0.13%)
Fondos+3,193,154+3,280,086-86,931
(-0.17%)
Global Exc.+1,092,093+1,188,003-95,911
(-1.01%)

Evolucion Valor Cartera

Total 110,475,756 €
-514,837 € (-0.46%)
Acciones 16,910,671 €
-288,879 € (-1.68%)
Bonos 32,414,755 €
-43,116 € (-0.13%)
Fondos 51,758,237 €
-86,931 € (-0.17%)
Global Exc. 9,392,093 €
-95,911 € (-1.01%)

Exposicion Sectorial

Otros 100.0% 49,325,426 €